Investīciju konsultatīvais pārstāvis (IAR)
Investīciju konsultatīvais pārstāvis (IAR) attiecas uz licencētiem un pilnvarotiem darbiniekiem, kuri strādā ieguldījumu konsultāciju uzņēmumos. IAR galvenā atbildība ir sniegt ar ieguldījumiem saistītas konsultācijas kā finanšu konsultantam vai plānotājam.
Taustiņu izņemšana
- IAR saņem kompensāciju, iekasējot maksu vai nu pēc komisijas maksas, vai nu kā fiksētu vai stundas maksu, vai procentos no pārvaldītajiem aktīviem (AUM).
- Ieguldījumu konsultantu pārstāvji (IAR) ir personas, kuras nodarbina vai ir saistītas ar investīciju konsultantu un sniedz jebkādas rekomendācijas vai kā citādi sniedz finanšu vai ieguldījumu konsultācijas.
- IAR ir pienācīgi jāreģistrē FINRA sertificētos vismaz pilnos eksāmenu eksāmenos.
Investīciju konsultantu izpratne
Investīciju konsultāciju pārstāvji, kā norāda nosaukums, ir investīciju konsultāciju firmu (RIA) pārstāvji. IAR parasti tiek uzticēti pienākumi un lomas, kas viņiem liktu kļūt par finanšu konsultantiem un / vai finanšu plānotājiem. IAR bieži sadarbojas ar atsevišķiem klientiem, lai palīdzētu viņiem sasniegt savus finanšu mērķus un veidot ieguldījumu portfeļus.
Precīzāk, IAR parasti nodarbojas ar šādām darbībām:
Sniegt ieteikumus: IAR izmanto savu prasmi un vērtējumu, lai sniegtu ieteikumus par dažādiem vērtspapīriem. Viņi var izmantot savas firmas veiktus pētījumus, lai pieņemtu lēmumus par ieguldījumiem. Piemēram, IAR pēc izpētes piezīmes analīzes var sniegt klientam pirkšanas ieteikumu.
Pārvalda klientu kontus : tas ietver visus konta pārvaldības aspektus, sākot no izvēles kontu pārvaldīšanas līdz administrēšanas jautājumu kontrolei. Piemēram, IAR var pieprasīt no ieguldītāja papildu līdzekļus, lai nokārtotu nenokārtoto darījumu.
Konsultāciju pakalpojumi: IAR var sniegt vispārīgus padomus par ieguldījumiem. Piemēram, viņi vietējā televīzijā var iesniegt ikdienas tirgus pārskatu vai rakstīt laikraksta nedēļas investīciju sleju.
Pārrauga citus IAR : Ieguldījumu konsultants var pārvaldīt citus IAR. Piemēram, viņi var nodrošināt jaunu darbinieku atbilstību visām normatīvajām prasībām. IAR var arī palīdzēt apmācīt junioru komandas locekļus un uzraudzīt ieguldījumu ieteikumus, ko viņi sniedz investoriem.
Ieguldījumu firmas darbiniekam, kurš tieši nenodarbojas ar finanšu konsultācijām vai ieguldījumu ieteikumiem klientiem, nav jāreģistrējas kā IAR. Atbalsta personāls, administratori, sekretāri utt.
Investīciju konsultatīvā pārstāvja reģistrācija
Pirmais reģistrācijas procesa solis ir konta izveidošana Investīciju konsultantu reģistrācijas depozitārijā (IARD), kuru SECRA vārdā pārvalda FINRA un kurš paziņo. Dažās valstīs tas nav vajadzīgs, tāpēc konsultantiem, kuri veic uzņēmējdarbību tikai tajās valstīs, šī sistēma nav jāizmanto. Kad konts ir atvērts, FINRA konsultantam vai firmai piegādās CRD numuru un konta ID informāciju. Pēc tam RIA var iesniegt ADV veidlapu un U4 veidlapas vai nu ar SEC, vai ar štatiem.
Saskaņā ar noteikumiem IAR var piedāvāt tikai padomus par tēmām, par kurām viņi ir nokārtojuši atbilstošos eksāmenus. IAR ir jāreģistrējas arī reģistrētā investīciju konsultanta (RIA) uzņēmumā. Papildus atbilstošo eksāmenu nokārtošanai Investīciju padomdevējam jābūt reģistrētam attiecīgajās valsts iestādēs. Lai paplašinātu zināšanas par finanšu produktiem un principiem, daudziem IAR ir vai nu sertificēts finanšu plānotājs (CFP), vai Chartered Financial Analyst (CFA).
IAR reģistrējas tajā valstī, kurā tās sniedz ieguldījumu konsultācijas; viņiem nav nepieciešama Vērtspapīru un biržas komisijas (SEC) reģistrācija. Lielākajā daļā valstu IAR ir jāiesniedz U4 veidlapa, kas ir vienotais pieteikums vērtspapīru nozares reģistrācijai. Pēc tam veidlapa tiek reģistrēta Centrālā reģistrācijas depozitārija (CRD) sistēmā.
IAR vairumā štatu parasti tiek prasīts nokārtot 63. un / vai 65. sērijas eksāmenus. Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) administrētais eksāmens sastāv no 130 aptaujātajiem punktiem, kuros kandidātiem ir 180 minūtes eksāmena kārtošanai. Alternatīvi, nokārtojot 65. sērijas eksāmenu, IAR var nokārtot 66. un 7. sērijas eksāmenus. Dažās valstīs ir atļauti aizvietošanas akreditācijas dati. Piemēram, indivīdam, iespējams, nav jākārto 65. sērijas eksāmens, ja viņam vai viņai ir noteikts CFP. IAR nav reģistrētas tālākizglītības prasības. RIA uzņēmumiem ir svarīgi nodrošināt, ka to IAR tiek pareizi reģistrēti, lai izvairītos no ievērojamiem sodiem.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.