Kā izveidot bagātības pārvaldības firmu

Neatkarīgā ieguldījumu pārvaldes nozare pēdējos gados ir pastāvīgi augoša finanšu pakalpojumu segmenta nozare. Pēc Boston Consulting Group datiem, Amerikas Savienotajās Valstīs un Kanādā ir apmēram 55, 7 triljoni dolāru privāto bagātību, kas paredzēta greiferiem. Šim skaitlim ir daudz finanšu speciālistu, kuri apsver ideju par sava kapitāla pārvaldības uzņēmuma atvēršanu. Šajā rakstā mēs apskatīsim dažus galvenos padomus, kas neatkarīgiem finanšu konsultantiem jāpatur prātā, atverot savu ieguldījumu pārvaldes firmu.

Seko noteikumiem

Kandidējošajiem bagātības pārvaldības uzņēmējiem ir jāpārliecinās, ka viņi, izejot no pašreizējā darba devēja, ievēro noteikumus un etiķeti. Daudzos gadījumos finanšu pakalpojumu darbiniekiem ir līgumsaistības pret darba devējiem, kas neļauj viņiem strādāt konkurējošā uzņēmumā vai tā labā, kā arī reklamēt pakalpojumus ārpus klientiem. Dažiem darbiniekiem līgumos var būt arī konkurences aizlieguma klauzulas, kas viņiem aizliedz strādāt finanšu pakalpojumu nozarē pēc laika, kad viņi aiziet no amata, lai gan dažos gadījumos šos līgumus var lauzt. (Plašāku informāciju skatiet: Neparakstiet to nekonkurējošo, neizlasot šo .)

Uzņēmējiem rūpīgi jāapsver šīs līgumsaistības, lai izvairītos no iesūdzēšanas tiesā un ievērotu vesela saprāta etiķeti. Piemēram, uzņēmējiem nevajadzētu strādāt pie sava jaunā biznesa darba laikā, viņiem nevajadzētu sazināties ar klientiem, kamēr viņi nav atstājuši darba devēju, un taktiski jāvēršas pēc bijušajiem klientiem, lai izvairītos no problēmām ar bijušajiem darba devējiem.

Apsveriet izmaksas

Neatkarīgi finanšu konsultanti, kas vēlas izveidot savu praksi, neizbēgami uzņemas lielu risku sākotnējo izmaksu veidā. Atšķirībā no vairuma mazo uzņēmumu, konsultāciju firmām ir jāizpilda vairākas sarežģītas normatīvās prasības, kas var izrādīties diezgan dārgas. Pirmie lielākie izdevumi, kas rodas jaunam biznesam, ir atbilstība, ieskaitot ADV (klienta brošūra) un valsts licences iestatīšanu. Kopumā šie pakalpojumi var maksāt jebkur no 2000 USD līdz 5000 USD ar katru gadu atkārtotu komponentu 2000 USD vai vairāk. Apdrošināšanas izmaksas, biroja izdevumi, veidlapas, vietnes, bankas izmaksas, asociācijas izmaksas, abonēšanas izmaksas un daudzas citas izmaksas var viegli sasniegt vairāk nekā desmitiem tūkstošu dolāru. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Startējiet savu finanšu plānošanas firmu .)

Finanšu konsultantiem jāapsver arī alternatīvās izmaksas, kas rodas, izveidojot patstāvīgu praksi, jo maz ticams, ka procenti to esošo klientu tos sekos. Turklāt daudzi nosūtījumi var atteikties pāriet uz jaunu praksi un tā vietā dod priekšroku palikt lielākam uzņēmumam. Šīs izmaksas var sasniegt arī desmitiem tūkstošu dolāru, bet tās kompensē lielāka rentabilitāte uz katru klientu.

Izstrādāt piķi

Lielākajai daļai uzņēmēju ir jāstājas spēkā, tiklīdz viņi atstāj savus bijušos darba devējus, lai veiktu algas un uzturētu savu jauno uzņēmumu. Bieži vien pirmais solis ir kontakts ar bijušajiem klientiem, vienlaikus paturot prātā noteikumus. Pirms šī punkta sasniegšanas uzņēmējiem vajadzētu būt labi iemācītam skaitam šiem bijušajiem klientiem, kas efektīvi paziņo, kāpēc viņiem jāpārvieto savi konti. Jaunizveidotiem uzņēmumiem nav reputācijas (izņemot īpašnieku) un augsta līmeņa maksātspējas risks jau pašā sākumā, kas ir izaicinājumi, kas uzņēmējiem jāpārvar, strādājot ar šiem bijušajiem klientiem un mēģinot piesaistīt jaunus klientus. (Plašāku informāciju skatiet labāko finanšu konsultantu pārvaldības padomos .)

Labākās vietas izceļ uzņēmēja prasmju kopumu un konkurences priekšrocības salīdzinājumā ar lielākām institūcijām. Piemēram, jaunā firma var specializēties uz datoru algoritmu izmantošanu, lai noteiktu labākās iespējas. Jauns īpašnieks var arī norādīt, ka mazākas ieguldījumu pārvaldes firmas, ņemot vērā mazāku klientu bāzi, var sniegt personalizētāku klientu atbalstu, nodrošinot, ka viņu kontam tiek pievērsta lielāka uzmanība un maksimāli palielināta peļņa.

Iesaistīt profesionāļus

Jaunas bagātības pārvaldības firmas izveidošana var būt sarežģīts un laikietilpīgs process, kas ietver plašu juridisko, normatīvo un atbilstības darbu. Lai arī finanšu konsultanti var pārzināt daudzas no šīm lietām, viņu izveidošanai bieži ir nepieciešama profesionāla palīdzība. Labās ziņas ir tas, ka arvien vairāk uzņēmumu ir izveidoti, lai palīdzētu finanšu konsultantiem izveidot savu praksi. Apmaiņā šie uzņēmumi var iekasēt maksu par konsultēšanu, procentus no aktīviem vai pat uzņemties kapitāla daļu jaunajā uzņēmumā. Piemēram, Tru Independence apstrādā visu, sākot no reģistrēto investoru konsultantu (RIA) / brokeru-tirgotāju reģistrācijas un kreditēšanas un kreditēšanas iespējām līdz biroju telpu izvēlei un dizainam topošajiem uzņēmējiem.

Papildus stingriem juridiskiem pamatiem neatkarīgiem finanšu konsultantiem būtu jāapsver ieguldījumi profesionālajā palīdzībā, izstrādājot profesionāla izskata vietni, vizītkartes un citus mārketinga materiālus. Profesionāli konsultanti var izrādīties noderīgi arī tāpēc, lai izvairītos no pilna laika darbinieku pieņemšanas darbā tādu vienkāršu uzdevumu veikšanai kā grāmatvedība, grāmatvedība vai pat sekretāra pienākumi, kas var palīdzēt agri saglabāt zemas izmaksas, neupurējot kvalitāti. (Plašāku informāciju skatiet: RIA neatkarības nodrošināšanas atslēgas .)

Sviras tehnoloģija

Riska kapitālists Marcs Andreessen reiz teica, ka “programmatūra ēd pasauli”, kas nozīmē, ka tehnoloģija strauji maina visu nozaru darbību. Lai arī finanšu pakalpojumi lēnām pieņēma jauno tehnoloģiju, tā kļūst par arvien nozīmīgāku ekosistēmas sastāvdaļu. Ir daudz dažādu rīku, kurus neatkarīgie konsultanti var izmantot, lai uzlabotu klientu pakalpojumus un optimizētu rentabilitāti. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā tehnoloģija palīdz finanšu konsultantiem .)

Tehnoloģiju var izmantot arī, lai samazinātu izmaksas citās uzņēmējdarbības jomās, piemēram, algas uzskaitē, grāmatvedībā vai mārketingā. Piemēram, "dari pats" pakalpojumi, piemēram, ZenPayroll, var palīdzēt samazināt algas izmaksas salīdzinājumā ar iekšējā grāmatveža algošanu, savukārt tādu uzņēmumu kā Grasshopper automatizētās tālruņu sistēmas ļauj izvairīties no nepieciešamības pēc īpaša sekretāra. Šāda veida pakalpojumi var nebūt specifiski konsultantiem, taču tie noteikti var palīdzēt uzlabot rentabilitāti.

10 labākās labklājības pārvaldības firmas

Grunts līnija

Ieguldījumu pārvaldes uzņēmuma atvēršana ir sarežģīts process, taču ar pareizo palīdzību un instrumentiem rokās tas var būt ļoti izdevīgs uzņēmējiem. Paturot prātā šos pamatnoteikumus, finanšu konsultanti var palielināt izredzes uz panākumiem un izvairīties no dārgām tiesas prāvām un citām grūtībām, kas saistītas ar attālināšanos no korporatīvās pasaules un viņu pašu praksē.