4 pazīmes, ka jums vajadzētu atlaist finanšu plānošanas klientu

Es vienmēr daudz sapriecājos, kad sāku runāt par klientu atlaišanu, īpaši ar jaunajiem uzņēmējiem, kuri joprojām domā, kā katru mēnesi apmaksāt rēķinus. Es to saprotu, jo es arī agrāk domāju šādi. Darbojoties no nepietiekamas domāšanas veida, es vienmēr domāju: “Ja es ļauju šim klientam aiziet, man nav ne mazākās nojausmas, vai es varu viņus aizstāt.” Nav nozīmes tam, kā klients izturējās pret mani vai arī vai viņi iegūst kādu vērtību. no mana dienesta. Es vienkārši nespēju apmesties ap to, ka, ja es atbrīvoju sarežģītu klientu, es atvēru vietu vēl vienam klientam, ar kuru būtu prieks strādāt.

Tas viss mainījās, kad es sāku savu konsultēšanas firmu, kas darbojas tikai par maksu. Pēc murga, kad pazaudēju milzīgu klientu, jo es viņam pienācīgi neizrādīju savu vērtību, es sev apsolīju, ka nekad vairs nenovērtēšu ne sevi, ne savu darbu jebkādu iemeslu dēļ. Kad esat patiesi sapratis savu vērtību un sācis darboties, ņemot vērā pārpilnības domāšanu, kļūst viegli atteikties no klientiem, kuri neatbilst jūsu biznesa modelim. Lielāko daļu laika, kad es nolemju atlaist klientu, viņi ietilpst vienā (vai vairākās) no četrām zemāk norādītajām kategorijām.

Taustiņu izņemšana

• Finanšu konsultanti bieži var baidīties, ka kādu labu iemeslu dēļ viņus atlaida no klienta kontroles.
• Jums, kā profesionālam konsultantam, var būt nepieciešams arī laiku pa laikam atbrīvoties no klienta, lai jūsu bizness darbotos nevainojami.
• Klubi, kas kaitina, sūdzas, kuri nenovērtē jūsu smago darbu un vērtību vai kuri ir tik koncentrēti uz naudu, ka viņiem viss, kas viņiem rūp, ir labi kandidāti, lai iegūtu cirvi.

Viņi vēlas runāt tikai par naudu

Mums visiem bija šie klienti. Viņi pat nav sēdējuši pie galda, pirms nav runājuši par šo vai citu ieguldījumu, kāda ir viņu būtība un viņu portfeļu stiprās vai vājās puses. Jūs varat mēģināt likt viņiem runāt par sapņiem un mērķiem vai emocionālas investīcijas jēdzieniem, bet viņi vēlas, lai tam nebūtu nekā kopīga. Viņus interesē tikai viena lieta: būtība.

Nevar būt uzreiz skaidrs, ka jums ir nepieciešams atlaist klientu, piemēram, šo, jo viņi tehniski nespriež ar jums, netērē savu laiku vai demonstrē tradicionālos sarkanos karogus. Tomēr viena no manām biznesa vērtībām ir tā, ka es esmu ieinteresēts strādāt ar klientiem, kuri novērtē manas zināšanas par vieglajām zinātnēm un uzvedību. Ja es strādāju ar kādu, kam tas neinteresē, viņi nenovērtē manu vērtību un labāk būtu konsultēties ar konsultantu, kurš ar viņiem var vienkārši sarunāties.

Viņi zvana jums katru dienu, lai pārbaudītu savus ieguldījumus

Vai jūs kādreiz esat vēlējies bloķēt viena klienta numuru savā mobilajā tālrunī? Es zinu, ka man ir. PITA ir klienti, kuri uzskata, ka ir piemēroti jums katru dienu piezvanīt, lai diskutētu, analizētu vai sūdzētos par to, kā notiek viņu ieguldījumi. Viņi tērē jūsu laiku un parāda skaidras emocionāla investora pazīmes. Viņi neredz jūsu vērtību un jūsu ieviestās ilgtermiņa stratēģijas spēku. Jūs, visticamāk, nevarēsit likt šāda veida klientiem redzēt viņa veidotās kļūdas, tāpēc parasti ir labāk tos nodot konsultantam, kurš labprāt tur viņu rokās.

Jūs vienkārši nevarat justies kā līdzīgs

Man ir bijuši klienti, kuri saprot investīcijas uzvedībā, kuriem ir daudz naudas, lai mana laika veikšana būtu vērtīga, un kuri saprot mūsu ilgtermiņa plāna kopainu. Bet viena vai otra iemesla dēļ mēs vienkārši nevaram iztikt. Šis ir klients, ar kuru jūs baidāties tikties, jo zināt, ka jūs iesaistīsities diskusijās par politiku vai reliģiju; klientu, kuram ir slikta attieksme un kas jūs pazemina. Tas ir klients, kurš vaino citus par savu vietu dzīvē un visu apvaino. Ja katra saskarsme ar klientu rada jums stresu, jums pašam jādara tas, kas viņu atļauj.

Viņi neizprot vai nenovērtē tavu vērtību

Kā padomnieks tikai par samaksu, tas, ko es katru dienu “pārdodu”, ir vērtība. Es nepārdodu savas iespējas izvēlēties krājumus vai lasīt tirgus nākotni. Es nepārdodu konkrētus produktus un nepārdodu noteiktību. Pārdodu vērtību, ka esmu mentors, mūžizglītības students un mīksto zinātņu skolotājs. Ja jūsu klienti to nesaprot vai nenovērtē, jums tie ir jāatlaiž, lai jūs varētu atbrīvot vietu tiem, kas vēlēsies.

Ja jūs baidāties atlaist klientu, tas nozīmē, ka jūs pats neesat pareizi identificējis savu vērtību. Lai labāk noteiktu jūsu patieso vērtību un pārietu uz pārpilnības domāšanu, var būt nepieciešama dvēseles meklēšana un laba trenera vai mentora palīdzība.

Kad jūs kļūstat par savu klientu mentoru, padziļināti izprotat viņus un vadāt viņus uz labāku nākotni, jūs esat iemācījušies finanšu aprūpētāja veidus. Jūs esat uzzinājis, ko nozīmē būt patiesam padomdevējam un kā naudu izmantot kā līdzekli pilnvērtīgākai dzīvei gan sev, gan tiem, kam kalpojat.