Jāpievienojas četrām profesionālajām asociācijām finanšu konsultantiem

Finanšu konsultanti, kuri meklē profesionālu atbalstu ārpus sava biznesa, var pievienoties vienai vai vairākām no galvenajām organizācijām, kas nodarbojas ar finanšu plānošanas turpināšanu dažādās ietilpībās, piemēram, uz maksu balstīta plānošana, vispārēji finanšu pakalpojumi un apdrošināšanas pārdošana.

Lai gan nav nepieciešams pievienoties viņiem visiem, dalībai katrā lielākajā profesionālajā asociācijā ir vairākas priekšrocības, kas var palīdzēt konsultantiem pilnveidot viņu praksi. Šeit ir četras ietekmīgas ar finanšu plānošanu saistītas organizācijas:

Taustiņu izņemšana

• Pievienošanās profesionālajai asociācijai var palīdzēt panākt nozares atbalstu, kvalitatīvu sadarbības tīklu veidošanu, tālākizglītību un vadību.
• Finanšu pakalpojumu nozarē ir vairākas nacionālās un reģionālās asociācijas, kurām konsultanti var apsvērt iespēju pievienoties.
• FPA, NAIFA, NAPFA un Finanšu pakalpojumu profesionāļu biedrība ir tikai četras no visiecienītākajām asociācijām, par kurām mēs savukārt diskutējam tālāk.

Finanšu plānošanas asociācija (FPA)

Šī grupa sevi uzskata par galīgo sertificēto finanšu plānotāju asociāciju (CFP®). Dibināts 2000. gadā, apvienojoties Sertificētu finanšu plānotāju institūtam (ICFP) un Starptautiskajai finanšu plānošanas asociācijai (IAFP), tas ir veltīts CFP® pilnvaru un finanšu plānošanas profesijas pilnveidošanai. Finanšu plānošanas asociācija (FPA) izveidoja jaunu tīmekļa vietni patērētājiem, kuras mērķis ir izglītot lietotājus par finanšu plānošanas vērtību un konkrētajiem veidiem, kā tā viņiem var noderēt. Vietnei ir vairāki interaktīvi rīki, tostarp pamācības, raksti un cita literatūra, aplādes, meklētājprogramma finanšu plānotājiem un vēl daudz vairāk.

Profesionāliem biedriem ir pieejama daudz priekšrocību un rīku, kas viņiem var palīdzēt attīstīt biznesu un kļūt par labākiem konsultantiem. Pēc 11. septembra uzbrukumiem šī grupa izveidoja Nacionālo plānošanas atbalsta centru, kurā FPA locekļi nodrošina pro bono atbalstu finanšu plānošana teroristu uzbrukumu un cita veida katastrofu upuriem.

Nacionālā apdrošināšanas un finanšu konsultantu asociācija (NAIFA)

Šī organizācija, kas dibināta 1890. gadā, ir līdz šim vecākā profesionālā finanšu konsultāciju asociācija, kas pastāv šodien. NAIFA mērķis ir sniegt apdrošināšanas profesionāļiem, pabalstu speciālistiem un finanšu konsultantiem profesionālu un likumdošanas atbalstu. Šī organizācija atzīst apdrošināšanas kritisko lomu finanšu plānošanā un cenšas uzlabot apdrošināšanas nozari, veicinot ētisku rīcību tās biedru starpā, kā arī palīdzot tās biedriem uzlabot viņu prasmes un izglītības līmeni uzņēmējdarbībā.

Grupas dalībnieku vidū ir apdrošināšanas aģenti, finanšu konsultanti, vairāku līniju aģenti, veselības apdrošināšanas speciālisti un darbinieku pabalstu speciālisti, gan piesaistīti, gan neatkarīgi finanšu konsultanti, tie, kas ir jauni uzņēmējdarbībā, nozares vadītāji un visi, kas atrodas starp viņiem.

Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija (NAPFA)

Atšķirībā no FPA vai NAIFA, kas abi strādā ar vairākiem dažāda veida konsultantiem, izmantojot dažāda veida platformas, piemēram, brokeru izplatītājus, neatkarīgas mārketinga organizācijas vai reģistrētas investīciju konsultāciju firmas (RIA), Nacionālo personīgo finanšu konsultantu asociāciju (NAPFA). ) tika izveidots tikai tādu finanšu plānotāju labā, kuri iekasē maksu par plānošanas pakalpojumiem un nesaņem nekādas komisijas.

Profesionālie akreditācijas dati, piemēram, CFP® vai Chartered Life Underwriter (CLU), dalībai nav nepieciešami, bet dalībniekiem katru gadu jāparaksta un jāievēro stingrs uzticības zvērests. Pastāv arī ētikas kodekss, kas pieprasa klientiem pilnībā atklāt visus iespējamos interešu konfliktus.

Saskaņā ar organizācijas tīmekļa vietni, NAPFA noteiktās vērtības ir:

• Būt par neatkarīgu, objektīvu finanšu konsultāciju bāku indivīdiem un ģimenēm.
• Kļūt par finanšu pakalpojumu čempionu sabiedrības interesēs.
• Būt par standarta nēsātāju topošajai finanšu plānošanas profesijai.

Finanšu pakalpojumu profesionāļu biedrība

Finanšu pakalpojumu profesionāļu biedrība (FSP Society) ir otrā vecākā finanšu pakalpojumu profesionālo asociācija, kuru 1928. gadā nodibināja pirmā Amerikas koledžas absolventu klase Brauna Mavera Pensilvānijā. Mūsdienās tai ir vairāk nekā 11 000 dalībnieku 150 nodaļās visā valstī.

Šī grupa ir vienīgā, kas prasa, lai visiem dalībniekiem būtu vai nu aktuāls akreditācijas dati, piemēram, CFP, CLU vai Chartered Financial Consultant (ChFC). Tam ir arī profesionālās ētikas kodekss, kā arī paziņojums par dažādību. FSP biedrība lepojas ar daudznozaru finanšu speciālistu kopienu, kurā ietilpst CPA, advokāti, apdrošināšanas eksperti un finanšu konsultanti no visām disciplīnām.

Grunts līnija

Lai arī šīs četras organizācijas nekādā ziņā nav vienīgās asociācijas, kas pieejamas finanšu pakalpojumu profesionāļiem, tās šodien ir vienas no nozares respektētākajām un pazīstamākajām. Katrā no tām ir vietējās nodaļas, kuras regulāri tiekas un sponsorē vietējās aktivitātes. Lai atrastu nodaļu netālu no jūsu vietas, apmeklējiet katras asociācijas vietni, lai iegūtu papildinformāciju.