Chartered Financial Consultant (ChFC)
Chartered Financial Consultant ir profesionāls apzīmējums, kas apzīmē visaptveroša kursa pabeigšanu, kas sastāv no finanšu izglītības, eksāmeniem un praktiskās pieredzes. Chartered Financial Consultant norīkojumus piešķir Amerikas koledža, pabeidzot septiņus nepieciešamos kursus un divus izvēles kursus. Tie, kas nopelna norīkojumu, saprot, ka viņiem ir zināšanas finanšu lietās un spēja sniegt pamatotus padomus.
Likvidēto finanšu konsultantu (ChFC) sadalīšana
Lai kandidātu varētu ņemt vērā programmā, viņam vismaz trīs gadi ir jāstrādā finanšu nozarē. Tāpat pirms pieteikšanās pretendentiem ieteicams iegūt grādu, kas saistīts ar finansēm vai uzņēmējdarbību, jo tas ievērojami atvieglos programmu.
Kāpēc ir svarīgi norīkot finanšu konsultantu?
Amerikas profesionālās iecelšanas profesionālās ievirzes mācību programmu veido kursi, kas izstrādāti, lai ietvertu virkni finanšu plānošanas pienākumu un atbildības. Tas ietver apgūto prasmju praktisku pielietojumu reālās dzīves scenārijos. Pēc koledžas teiktā, finanšu konsultanti, kuri saņem norīkojumu, var nopelnīt lielākus ienākumus, salīdzinot ar nozares līdzstrādniekiem, kuri to nedara.
Tomēr tiek diskutēts par to, vai šis izraudzījums ir līdzvērtīgs apstiprinātajam finanšu plānotāja apzīmējumam, kuru piešķir un pārvalda KZP valde, vai tas ir līdzvērtīgs finanšu instrumenta nozīmīguma ziņā. KZP valde ir apgalvojusi, ka tās iecelšana ietver ētikas kodeksa ievērošanu un to, ko tas raksturo kā rūpīgāku pretendentu pārbaudes procesu, salīdzinot ar programmu un norīkojumu, kas pieejams Amerikas koledžā.
Chartered Financial Consultant apmācība ietver nodarbības par finanšu plānošanas pasaules galveno elementu izpratni, piemēram, pensiju plānošanu, īpašuma plānošanu, apdrošināšanu, ieguldījumiem un ienākuma nodokļiem. Pastāv arī mācību programma par to, kā mainās noteikumi šajos segmentos saistībā ar mazā biznesa plānošanu, finanšu plānošanu mājsaimniecībām šķiršanās procesā vai ģimenēm, kurām ir apgādājamie ar īpašām vajadzībām.
Kad iecelšana ir nopelnīta, pastāv arī prasība turpināt izglītības kredītpunktus, lai saglabātu akreditācijas zīmi. Padomnieks, kurš ir saņēmis šo pilnvaru, var strādāt ar privātpersonām, lai palīdzētu viņiem ietaupīt pensijas, jo īpaši priekšlaicīgas pensionēšanās gadījumā, un plānot budžetu, vai arī ar uzņēmumiem novērtēt viņu ieguldījumu stratēģiju. Var būt cerības, ka konsultants nepārtraukti seko visiem finanšu likumiem starptautiskā, nacionālā un vietējā līmenī, kas varētu attiekties uz klientiem, ar kuriem viņi strādā, un finanšu darbībām, kurās viņi ir iesaistīti.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.