Naudas plus fonds
Naudas plus fonds ir Austrālijā parasti sastopams fonds, kas paredzēts konservatīviem investoriem, kuri vēlas saglabāt kapitālu un samērīgu ieguldījumu atdevi. Naudas plus fondi ir paredzēti ieguldītājiem ar īsāka termiņa ieguldījumu periodu.
Naudas plus fondi ir paredzēti ieguldītājiem, kuri diezgan izvairās no riska.
Cash Plus Fund pamati
Naudas plus fondu portfeļu pārvaldītāji iegulda augsta ienesīguma, fiksēta ienākuma vērtspapīru un naudas tirgus vērtspapīru maisījumā. Finanšu speciālisti parasti salīdzina šo līdzekļu panākumus ar UBS Austrālijas bankas rēķinu indeksu, un maksa parasti ir niecīga.
Naudas plus fondi parasti ir paredzēti, lai piedāvātu piekļuvi augstas kvalitātes vērtspapīriem un obligācijām, ko Austrālijā izdod valdība, ar valdību saistītas struktūras un korporatīvas vienības par zemākām izmaksām, nekā parasti būtu iespējams. Šie fondi parasti piedāvā īstermiņa parāda vērtspapīru un naudas tirgus ieguldījumu apvienojumu, kas dod iespēju sasniegt augstāku ienesīgumu nekā tradicionālie naudas fondi.
Naudas plus līdzekļus lēš, ka reitingu aģentūra Standard & Poor's Financial Services LLC ir salīdzināma ar A (ilgtermiņa). Laika prognoze parasti ir aptuveni septiņi vai astoņi mēneši, taču tā ilgums var būt īsāks vai ilgāks atkarībā no individuālā naudas fonda specifikas.
Tāpat kā riski, kas saistīti ar skaidras naudas plus līdzekļiem, arī šo līdzekļu atdeve ir zema.
Citas Cash Plus fondu priekšrocības
Pat ja skaidrās naudas plus fondu portfeļu pārvaldītāji tos bieži izstrādā īsāka termiņa ieguldījumu periodam, investori parasti var sagaidīt konkurētspējīgus rezultātus ilgtermiņā, ja viņi izvēlas atstāt savu naudu skaidras naudas plus fondā ilgākam laika periodam. Šis salīdzināmais sniegums notiek tāpēc, ka ieguldījumu apvienojums fondā ir paredzēts, lai piedāvātu zema riska, vienmērīgu sniegumu, un šāda veida ieguldījumu stratēģija var darboties dažādu mērķu sasniegšanai.
Naudas plus fondi ir arī diezgan daudzveidīgi to turējumā. Ja ieguldītājam nepieciešama lielāka portfeļa diversifikācija, fonds var izrādīties gudrs veids, kā sasniegt šo mērķi. Tāda veida diversifikācija, kāda parasti ir pieejama skaidras naudas plus fondā, visbiežāk ierobežo ieguldītāja pakļaušanu atsevišķu vērtspapīru vai nozaru svārstībām.
Tā kā skaidras naudas plus fondi ir veidoti tā, lai tiem būtu zemi izdevumi, pārvaldības un darbības maksas tiek uzmanītas un kontrolētas. Lielākā daļa naudas plus līdzekļu var uzturēt nemainīgi zemas izmaksas salīdzinājumā ar cita veida ieguldījumiem, kas piedāvā līdzīgus ieguldījumu profilus.
Cash Plus fondu riski
Kaut arī skaidrā nauda plus fondi tiek uzskatīti par konservatīvākiem, mazāk riskantiem ieguldījumiem, ieguldītājam joprojām ir iespējams zaudēt ievērojamu ieguldītās naudas daļu vai pat visu to. Pastāv arī nozīmīgi juridiski riski. Valdības vai regulatori var pieņemt likumus, izveidot politiku vai ieviest noteikumus, kas ir pretrunā ar īpašām līdzdalībām fondā vai noteiktām ieguldījumu kategorijām fondā. Šādas norises var izraisīt to, ka fonds nespēj sasniegt savus ieguldījumu mērķus. Ieguldīšana pārvaldītā fondā var izraisīt arī atšķirīgus ienākumu un kapitāla pieauguma rezultātus, salīdzinot ar ieguldījumiem tieši vērtspapīros. Atkarībā no investora mērķiem tas var būt iemesls bažām vai nebūt.
Taustiņu izņemšana
- Naudas plus fondi investoriem Austrālijā parasti piedāvā īstermiņa parāda vērtspapīrus un naudas tirgus ieguldījumus.
- Nauda plus fondi ļoti uzmanīgi pārrauga un kontrolē pārvaldības un darbības maksas.
- Naudas plus fondi ir arī diezgan daudzveidīgi to turējumā.
- Šie fondi ir paredzēti konservatīviem ieguldītājiem, kuri izvairās no riska.