Vai es varu nopelnīt naudu ar dīvāna kartupeļu portfeli?

Dīvāna kartupeļu portfelis ir indeksēšanas investīciju stratēģija, kas prasa tikai ieguldītāja uzraudzību gadā. Tā ir pasīva ieguldījumu stratēģija, kas paredzēta ilgtermiņa ieguldītājam, kurš vēlas atstāt savus līdzekļus mierā. Ja jūs interesē praktiskāka pieeja un vēlaties skatīties un reaģēt uz akciju tirgu, šī stratēģija nav jums.

Portfeļa veidošana

Skots Burns, personīgo finanšu rakstnieks, 1991. gadā izstrādāja Couch Potato Investing Strategy kā alternatīvu cilvēkiem, kuri maksā naudas pārvaldītājiem, lai apstrādātu savus ieguldījumus. Dīvāna kartupeļu portfeļi ir zemi uzturēti un zemi, un to uzstādīšanai nepieciešams minimāls laiks. Sākotnējā Burns recepte bija vienkārša.

Investors var īstenot šo stratēģiju, ievietojot pusi savas naudas kopējā akciju fondā, piemēram, Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), bet otru pusi - kopējā obligāciju fondu tirgū, kas atdarina Bloomberg Barclays ASV apkopoto obligāciju indeksu vidēja termiņa ieguldījumiem. obligācijas.

Lai arī tas nav obligāts, Burns ierosināja arī divus indeksu fondus, kas korelē ar aprakstītajām aktīvu klasēm: Vanguard Index 500 Fund (VFINX) un Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Bet ir arī daudz citu indeksu fondu, no kuriem izvēlēties.

Katra jaunā gada sākumā investoram ir tikai jāsadala kopējā portfeļa vērtība ar divām un pēc tam jāpārbalansē portfelis, pusi līdzekļu ievietojot S&P 500 un otru pusi obligāciju indeksā.

Portfeļa veiktspēja

Apskatīsim, kā dīvāna kartupeļa modelis būtu darbojies attiecībā pret S&P 500 un obligāciju indeksu (pamatojoties uz 50% līdzekļu izvietošanu S&P 500, 50% no obligāciju indeksa un līdzsvara atjaunošanu katra sākumā) gadā).

Gada vidējā peļņas norma S&P 500 pēdējos 90 gados ir bijusi vidēji 9, 8%, kaut arī ir bijuši noteikti ārkārtīgas nepastāvības periodi. Obligāciju investīcijas ir veidotas daudz konservatīvākas nekā akcijas. Dīvāna kartupeļu portfelis ir paredzēts 50% no S&P 500 un 50% obligāciju indeksa izmantošanai, lai samazinātu portfeļa nepastāvību ar zemām izmaksām un ar minimālu piepūli ieguldītājam.

Sver dīvāna kartupeļu portfelis atgriežas

Augošos akciju tirgus apstākļos S&P 500 parasti pārspēj obligāciju ieguldījumus, bet ar lielāku atdevi palielinās pakļautība riskam. Vienā no sliktākajiem lāču tirgus periodiem ASV vēsturē, no 2000. līdz 2002. gadam, S&P 500 kopumā zaudēja 43.1%, bet dīvāna kartupeļu portfelis tajā pašā laika posmā zaudēja tikai 6.3%.

Investori var gūt ievērojamu labumu, ieviešot sarežģītāku indeksācijas stratēģiju, izmantojot vairākas aktīvu klases, un pievienojot mazus un starptautiskus akcijas, lai palielinātu ienesīgumu. Daži investori joprojām dod priekšroku aktīvai pārvaldībai, nevis pasīvām stratēģijām, lai gan pētījumi liecina, ka 80% vadītāju nepārspēj salīdzināmo indeksu.

Dīvāna kartupeļu stratēģija darbojas ieguldītājiem, kuri vēlas zemas izmaksas un nelielu uzturēšanu portfelī, kurā ir tikai ASV akcijas un obligācijas. Šādi investori naktī labi guļ, zinot, ka viņu risks tiek samazināts, ja akciju tirgū nav 100% līdzekļu.