Akreditēts finanšu konsultants: ievads

Finanšu konsultāciju un plānošanas izglītības asociācija ir izveidojusi jaunu profesionālo pilnvaru finanšu plānotājiem. Akreditētais finanšu konsultants (AFC) sniedz finanšu konsultantiem praktiskas apmācības visos personīgo finanšu aspektos. Tomēr šis akreditācijas akts nav citu sertifikātu klons, piemēram, sertificēts finanšu plānotājs® vai Chartered Life parakstītājs. Tomēr tas daudzos aspektos papildina KZP®, kaut arī tas pats par sevi ir arī pilnvara. Šajā rakstā ir apskatīts šī apzīmējuma mācību plāns un sertifikācijas process un tā salīdzinājums ar CFP® zīmi. (Pirms došanās uz šo testu, uzziniet tirdzniecības padomus un padomus. Skatiet Studijas CFP eksāmenam .)

Dibinātāja organizācija

Finanšu konsultāciju un izglītības plānošanas asociācija ir starptautiska bezpeļņas organizācija, kuras mērķis ir veicināt finanšu izglītību un palīdzēt apmācīt finanšu pedagogus un konsultantus. To pilnībā atbalsta tās locekļi un tas atgādina CFP® padomi gan nolūkā, gan praksē, lai arī tas ir daudz mazāk pazīstams. Tomēr starp nosaukumiem pastāv dažas vispārīgas atšķirības, kuras tiks apskatītas turpmāk. Dalību galvenokārt veido universitāšu pedagogi, privātie praktiķi, konsultanti, kas strādā ar militāriem un valdības ierēdņiem, kā arī dažādām finanšu interešu organizācijām, piemēram, America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE (Nacionālais finanšu fonds). Izglītība), SEC un ASV Valsts kase. Biedri saņem periodiskus biļetenus, pētījumu žurnālus un atlaides ikgadējai konferencei.

AFC akreditācijas dati un mācību programma

Tāpat kā viņu kolēģiem CFP®, arī akreditētajiem finanšu konsultantiem pirms sertifikātu saņemšanas ir jāatbilst izglītības, pieredzes un ētikas prasībām. AFC kandidātiem jābūt vismaz 1000 stundu atbilstošai finanšu konsultanta pieredzei vienā vai otrā amatā. Finanšu konsultanta definīcija šajā nozīmē aptver tos, kuri individuāli konsultē citus, tos, kuri palīdz apmācīt vai izglītot klientus vai citus plānotājus, un tos, kas tos uzrauga. Tomēr šis kritēriju elements ir šaurāks nekā prasība par pieredzi, ko noteikusi CFP® padome, kurai ir nepieciešama trīs gadu pieredze praktiski visās finanšu nozares amatās neatkarīgi no tā, vai tiek sniegta kāda veida reālas konsultācijas. Arī AFC mācību programma ir mazāk stingra nekā tā, kas jāpabeidz CFP® kandidātiem, lai gan tā daudz nopietnāk pievēršas finanšu jautājumiem, kas attiecas uz zemākas un vidējas klases amerikāņiem.

AFC mācību programma ir sadalīta divās daļās: pirmajā sadaļā ir apskatīti daži materiāli, kas atrodami CFP® kursa darbos, piemēram, pensionēšanās un īpašuma plānošana, dzīvības un īpašuma / negadījumu apdrošināšana, akcijas, obligācijas, kopieguldījumu fondi un iedzīvotāju ienākuma nodokļi. Tas arī sedz kredītkaršu un parādu pārvaldību, budžeta plānošanu un naudas plūsmas pārvaldību. Otrais modulis daudz tuvāk koncentrējas uz patērētāju parādiem un komunikāciju nekā CFP® mācību programma un rūpīgi izpēta finanšu konsultāciju procesu, klausīšanās un konsultēšanas prasmes, patērētāju krāpšanu un kredīta ziņojumus, parāda samazināšanas stratēģijas, ar šķiršanos saistītus jautājumus, piemēram, atbalstu bērniem, atgūšana, bankroti, hipotēkas un studentu aizdevumi.

Tiem, kas vēlas turpināt strādāt un nopelnīt sertificēta mājokļu konsultanta akreditācijas datus, jāaizpilda trešais modulis, kas aptver visus dzīvojamo māju aspektus, piemēram, jautājumus par namīpašniekiem un īrniekiem, īpašuma novērtējumu, līgumus, tiesības un darbus, finansēšanu un nodokļus, nekustamo īpašumu un hipotēku nozares un likumdošana, kā arī jāatbilst nepieciešamajām programmas prasībām.

Prasības kursam un eksāmeni

Katrs no AFC moduļiem maksā 425 USD, kā arī 50 USD neatmaksājamu maksu par programmas sākšanu. Kad maksa ir samaksāta, studentam tiek nosūtīti mācību materiāli. Pēc tam studentam ir trīs gadi visu nepieciešamo moduļu pabeigšanai. Pēc katra moduļa pabeigšanas students organizēs gala eksāmena kārtošanu kvalificētā proktora pārbaudes vietā, piesakoties AFCPE birojā. Pats eksāmens sastāv no 100 jautājumiem ar atbilžu variantiem, un tā izpilde prasa apmēram divas stundas. Pārbaudē ir jāiegūst 70% vai augstāks vērtējums, lai saņemtu nokārtotu atzīmi (tiem, kas nesekmīgi, jāmaksā atkārtotas nodošanas maksa USD 125). Kad norīkojums ir piešķirts, sertifikātiem ik pēc diviem gadiem jāapgūst 30 stundas apstiprinātas tālākizglītības, lai saglabātu viņu pilnvaras. CFA norāde tiek uzskatīta par galveno ieguldījumu profesionāļu sertifikātu.

CFP® Vs. AFC

Kā minēts iepriekš, AFC mācību programma daudz vairāk koncentrējas uz jautājumiem, kas attiecas uz klientiem ar vidējiem un zemākiem ienākumiem. Akreditētie finanšu konsultanti tiek apmācīti rūpīgāk par parādu, kredīta un valdības palīdzības programmām nekā vairums KZP kandidātu, kuri ir apmācīti galvenokārt koncentrēties uz augstākas vidējās klases un turīgu klientu vajadzībām. Tie, kuri vēlas pēc iespējas pilnīgāku profesionālo finanšu izglītību, varētu apsvērt iespēju nopelnīt abus akreditācijas dokumentus. Tomēr tie, kas vairāk aizraujas ar izglītošanu ar zemākiem ienākumiem, var vēlēties apsvērt iespēju izvairīties no CFP® par labu AFC akreditācijas dokumentam. AFC kandidāti ir tiesīgi arī uz vairākiem amatiem ASV valdībā saistībā ar finanšu izglītību un apmācību.

Secinājums

Akreditētā finanšu konsultanta iecelšana ir samērā jauns akreditācijas dokuments finanšu plānošanas nozarē, bet salīdzinājumā ar citiem apzīmējumiem, piemēram, CFP®, tas praktiski nav publicēts. Tomēr tas ir ļoti svarīgi lielai daļai Amerikas vidējo un zemāko ienākumu iedzīvotāju. Lai iegūtu papildinformāciju par AFC akreditācijas datiem, piesakieties vietnē //www.afcpe.org/.