Jautājumi, kas jāuzdod savam nekustamā īpašuma plānošanas juristam

Īpašuma plānošanu var būt grūti pārdomāt. Kopumā tas liek cilvēkiem domāt par fiskāliem jautājumiem, kas notiks, dzīvojot un pēc viņu pašu nāves. Tāpēc ir ārkārtīgi svarīgi pārliecināties, ka aktīvi tiek pārvaldīti piesardzīgi un ka nākamās paaudzes ģimenes locekļi saņem mantojumu bez starpgadījumiem.

Lai arī ikviens jurists var sastādīt vienkāršu gribu tiešās situācijās, piemēram, nosaucot 401 (k) saņēmēju, pieredzējuši uzticības un īpašuma advokāti var palīdzēt orientēties sarežģītākās situācijās, kurās iesaistīti vairāki trasti un vairāki mantinieki.

Vispārīgi runājot, var būt dažādas galvenās bažas, kas jums var rasties, veidojot nekustamā īpašuma plānu, no kurām dažas ietver:

1. Uzturēt kārtīgu aktīvu pārvaldīšanu, kamēr dzīvojat
2. Elastība nekustamā īpašuma pārvaldīšanā, kamēr jūs dzīvojat
3. Īpašumi, kuros iesaistīti īrnieki kopīpašumā vai kopienā
4. Aktīvi vairākos štatos
5. Maza biznesa aktīvi
6. Jūsu bērnu likumīgā aizbildņa nodrošināšana
7. Pārliecinieties, ka mantinieki un tuvinieki saņem jūsu īpašumus
8. Palīdzība samazināt vai izvairīties no konfliktiem un neskaidrībām
9. Juridisko izdevumu un nodokļu samazināšana
10. Bagātības saglabāšana

Visas šīs tēmu jomas un zemāk esošie jautājumi var būt laba vieta, kur sākt, atverot meklēšanas procesu, lai atrastu labāko advokātu, kurš var palīdzēt jūsu vajadzībām un nodrošina ilgstošu sirdsmieru.

Taustiņu izņemšana

• Ir svarīgi, lai būtu izveidots stabils nekustamā īpašuma plāns, lai pārliecinātos, ka jūsu tuvinieki pēc jūsu nāves bez problēmām vai nepamatotas kavēšanās saņem jūsu īpašumus.
• Ir daudz jautājumu, kas jums jāuzdod potenciālajiem nekustamā īpašuma plānošanas juristiem, pirms nolīgt viņu nekustamā īpašuma plāna izstrādei.
• Pirmkārt, pārliecinieties, ka esat nolīgis advokātu, kurš demonstrē augstu apkalpošanas līmeni un ar kuru jūtaties ērti, pārrunājot ļoti personiskas lietas.

Īpašuma plānošanas padomi

Jautājumi nekustamo īpašumu plānošanas juristam

Šie jautājumi palīdzēs jums uzzināt par nekustamā īpašuma plānošanu, kā arī palīdzēs noteikt, vai potenciālais nekustamā īpašuma plānošanas advokāts jums ir piemērots.

1) Vai jūsu galvenā uzmanība tiek pievērsta nekustamā īpašuma plānošanai?

Turpiniet strādāt tikai ar kandidātu, uz kura atbildi uz šo jautājumu ir grūti “jā”. Īpašnieku speciālists būs informēts par visām izmaiņām likumīgajos statūtos, un viņam būs stratēģiskā kompetence, kas nepieciešama, lai uzmanīgi izteiktu savus dokumentus visatbilstošākajos un efektīvākajos. iespējams.

2) Cik ilgi jūs praktizē?

Acīmredzot jums jācenšas atrast pieredzējušāko advokātu, kurš ir redzējis, ka viņa sagatavotie dokumenti stājas spēkā pēc klienta nāves. Šādi advokāti būs saskārušies ar tiesas un / vai IRS izaicinājumiem, un viņi zinās, kā pārvarēt šos šķēršļus.

3) Vai jūs faktiski izpildāt plānu?

Daži juristi tikai sastāda nekustamā īpašuma plānošanas dokumentus, bet citi izpilda arī saistītos trestus. Parasti efektīvāk ir saglabāt advokātu pēdējā kategorijā, kurš var nodrošināt pareizu aktīvu nodošanu trestā.

4) Vai jūs veicat periodiskas pārbaudes?

Daži par nekustamo īpašumu plānošanas juristi par nelielu samaksu reizi pusgadā vai katru gadu pārskatīs jūsu lietas. Tas var būt svarīgi, jo, iespējams, būs jāmaina nekustamā īpašuma plāns, ja rodas izmaiņas dzīvē, mainās finanses vai ja likumdošanas grozījumi potenciāli maina jūsu īpašuma plānošanas aspektus.

5) Kāda ir jūsu nekustamā īpašuma nodokļa pieredze un kā vislabāk pārvaldīt nekustamā īpašuma nodokļus?

Piemērs: 2017. gada Nodokļu samazināšanas un nodarbinātības likumā tika paaugstināts nekustamā īpašuma nodoklis un paaudzes izlaišanas nodokļu atbrīvojumi līdz 2025. gadam. Lai uzzinātu vairāk par to, kā nodokļi tiks iekasēti par jūsu īpašumu, skatiet arī sadaļu: Īpašuma nodoklis un kā ietekmē jauno nodokļu likumu. Jūsu īpašuma plāns?

6) Vai jūs varat man palīdzēt izveidot visaptverošu nekustamā īpašuma plānu, kurā iekļauti testamenti, trasti un dzīvības apdrošināšana?

Var būt vairāku veidu testamenti, trasti un dzīvības apdrošināšanas plāni. Dažos sarežģītos, visaptverošos nekustamā īpašuma plānos var ietilpt visi šie. Parasti ir ļoti svarīgi pārliecināties, vai jūsu nekustamā īpašuma advokāts ir zinošs šajās jomās. Jūs, iespējams, vēlēsities arī griezties pie sava nekustamā īpašuma jurista, lai saņemtu padomus par katra īpašuma plānošanas rīka niansēm un to, kas varētu būt piemērots jūsu individuālajai situācijai.

7) Kā jūs iekasējat?

Daudzi nekustamā īpašuma plānošanas juristi iekasē fiksētu maksu, nevis rēķinu sastādīšanu pēc stundas. Daži to dara abos gadījumos, kad par fiksētiem pakalpojumiem, piemēram, trasta nodibināšanu, iekasē fiksētu tarifu, tad par īpašiem pētniecības uzdevumiem iekasē stundas tarifu. Jebkurā gadījumā ir prātīgi savlaicīgi uzzināt par kompensācijas modeļiem, lai izvairītos no pārsteigumiem.

8) Kā jūs jūtaties par atsaucamu dzīves uzticību?

Aktīvu nodošana atsaucamā dzīves trasta veidā var izvairīties no dārga un apgrūtinoša testamenta procesa (testamenta iesniegšana tiesā). Bet tas, iespējams, nav labākais solis visiem, jo ​​atsaucami dzīves fondi neizvairās no mantojuma, īpašuma vai ienākuma nodokļiem. Diemžēl daži juristi iesaka šīs struktūras vienkārši, lai viņi varētu iekasēt vairāk naudas.

9) Kādus citus jautājumus jūs risināt?

Palielinoties dzīves ilgumam, palielinās arī fiziskās un garīgās veselības ilgtermiņa problēmu iespējamība. Īpašuma advokātiem būtu jāpalīdz klientiem fiskāli sagatavoties invaliditātes vai demences iespējamībai, izstrādājot pilnvaras, veselības aprūpes direktīvas un dzīves gribu.

10) Cik ilgs laiks būs nepieciešams mana nekustamā īpašuma plānošanas projekta pabeigšanai?

Lai gan parasti nav ārkārtējas steigas, atcerieties, ka jūs varētu vēlēties pārrunāt sava nekustamā īpašuma plāna aspektus ar citiem speciālistiem, piemēram, grāmatvežiem, pensiju plānotājiem vai naudas pārvaldītājiem. Lai gan nekustamā īpašuma juristu zināšanas var pārklāties ar šīm jomām, viņi parasti nav vispārēji nodokļu eksperti vai investīciju konsultanti. Dodiet sev pietiekami daudz laika, lai iegūtu plašāku priekšstatu par nekustamā īpašuma plānu un tā ieviešanas loģistikas praktiskajām iespējām.

11) Vai jūs nosūtīsit man nekustamā īpašuma plānošanas dokumentus, lai tos pārskatītu?

Pat ja strādājat ar pieredzējušu nekustamo īpašumu plānošanas juristu, ir svarīgi pārskatīt visus dokumentus un veidlapas, lai izvairītos no nepareizas saziņas. Esiet skaidrs, ko vēlāk var mainīt, un kas ir neatsaucams.

12) Vai kāds cits jūsu birojā varēs apspriest manus jautājumus jūsu prombūtnes laikā?

Lai gan vairums nekustamo īpašumu plānošanas juristu cenšas jebkurā laikā padarīt sevi pieejamus saviem klientiem, joprojām ir svarīgi zināt, ka ārkārtas situācijā atbildēm uz jautājumiem būs pieejams asociētais vai paralegālais.

Jautājums sev

Kad viss ir pateikts un izdarīts, paļaujieties uz saviem instinktiem, lai noteiktu, vai konkrētais nekustamā īpašuma plānošanas jurists ir kāds, ar kuru jūtaties ērti, cieši sadarbojoties. Īpašuma plānošana var būt sarežģīta gan emocionālā, gan juridiskā ziņā, tāpēc noteikti jāizvēlas advokāts, kurš neprātīgi apstrādā visus elementus.

Papildinformāciju par īpašumu plānošanu skatiet arī šeit: Kā izvēlēties pareizo mantojuma izpildītāju un 6 īpašuma plānošanas obligātās prasības