4 no labākajiem kopējā tirgus indeksa fondiem

Kopējais tirgus indeksa fonds ir kopieguldījumu fonds vai biržā tirgots fonds (ETF), kura izsekošanas pamatā ir tādu akciju indekss kā Russell 3000 indekss, S&P 500 vai Wilshire 5000 kopējais indekss. Ieguldot akcijās, kas saistītas ar noteiktu indeksu, kopējā tirgus fonda darbības mērķis ir atspoguļot attiecīgā indeksa rezultātus. Pamatstāvokļiem, kuros šāda veida fondi iegulda, parasti ir dažāda rakstura, un tie var ietvert gan plaši pazīstamu korporāciju emitētus liela apjoma akcijas, gan mazāk pazīstamu uzņēmumu emitētus mazkapitāla akcijas. Šeit ir četri no mūsdienu ievērojamākajiem:

GALVENIE RAKSTUROJUMI [LŪDZU, FORMATĒJIET PAREIZU Zvanīšanas lodziņu]
- Kopējie tirgus indeksu fondi izseko konkrētā kapitāla indeksa krājumus.
- Trīs galvenie indeksi, ko izmanto kā etalonus, ir Russell 3000 indekss, S&P 500 indekss un Wilshire 5000 kopējais tirgus indekss.
- Ievērojamākais kopējais tirgus indeksu fonds ir Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) un Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Piezīme: kopējie aktīvi, Morningstar reitings, YTD ienesīgums un izdevumu attiecības rādītāji ir spēkā no 2019. gada 20. augusta.

Vanguard kopējais akciju tirgus indekss

Vanguard kopējais akciju tirgus indekss (VTSMX) cenšas izsekot CRSP ASV kopējā tirgus indeksa ieguldījumu rezultātiem, kas veido aptuveni 100% no ieguldāmā ASV akciju tirgus. Tās uzņēmumi, kas pārstāv tirgus kapitalizācijas šķērsgriezumu, galvenokārt tirgojas Ņujorkas biržā un NASDAQ.

Tehnoloģiju kompānijas veido lielāko VTSMX portfeļa daļu - 22, 3%. Finanšu pakalpojumu uzņēmumiem ir piešķirti 15, 6%, savukārt veselības aprūpes uzņēmumiem - 14, 5%. Ciklisko patērētāju un rūpniecības uzņēmumi noapaļo piecas labākās nozares, piešķirot attiecīgi 12, 3% un 11%. Aptuveni 70% no VTSMX aktīviem tiek ieguldīti lielos tirgus ierobežojošos uzņēmumos. Vidējie uzņēmumi veido 19% no fonda portfeļa, un mazie uzņēmumi var lepoties ar 9% piešķīrumu. Fonda piecu lielāko līdzdalību turētāji - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway un Facebook veido aptuveni 11, 7% no visiem ieguldītajiem aktīviem.

• Pārvaldītie aktīvi: USD 823, 6 miljardi
• YTD atdeve: 20.33%
• Izmaksu attiecība: 0, 14%
• Morningstar vērtējums: 4 zvaigznes

Schwab kopējais akciju tirgus indeksa fonds

Schwab kopējā akciju tirgus indeksa fonds (SWTSX) izseko visa ASV akciju tirgus kopējo ienesīgumu, ko mēra ar Dow Jones ASV kopējo akciju tirgus indeksu. SWTSX šobrīd koncentrējas uz tehnoloģijām (22, 4% piešķīrums), finanšu pakalpojumiem (15, 6%), veselības aprūpei (14, 4%), cikliskiem patērētājiem (12, 4%) un rūpniecībai (10, 9%). Liela apjoma kapitāldaļas veido apmēram 70% no SWTSX portfeļa, kuru pieci labākie turējumi ir identiski iepriekšminētā Vanguard fonda turējumiem, un tie arī veido 11, 7% no portfeļa.

• Pārvaldītie aktīvi: 9, 9 miljardi USD
• YTD atdeve: 20.42%
• Izmaksu attiecība: 0, 03%
• Morningstar vērtējums: 4 zvaigznes

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) ir biržā tirgots fonds, kas seko Russell 3000 indeksa rādītājiem, kas mēra plašā ASV akciju tirgus ieguldījumu rezultātus. Tāpat kā tās vienaudži, IWV izmanto indeksācijas pieeju, lai atlasītu krājumu paraugu, kas atspoguļo pamatā esošo etalonu. IWV sektoru asignējumi un lielākās līdzdalības ir līdzīgi kā Vanguard un Schwab fondiem, kur pieci labākie vārdi veido 12% no tā portfeļa. Apmēram 75% no saviem aktīviem fonds iegulda lielkapitāla uzņēmumos.

• Pārvaldītie aktīvi: 9, 5 miljardi USD
• YTD atdeve: 17.84%
• Izmaksu attiecība: 0, 20%
• Morningstar vērtējums: 4 zvaigznes

Wilshire 5000 indeksa ieguldījumu fonds

Wilshire 5000 indeksa ieguldījumu fonds (WFIVX) ir kopieguldījumu fonds, kas seko Wilshire 5000 indeksa ieguldījumu rezultātiem, kas ir ar kapitalizāciju svērts visu aktīvi tirgoto ASV galveno akciju tirgus vērtības tirgus vērtības indekss. Lai gan indekss aptver aptuveni 3600 uzņēmumus, fondam parasti ir no 1000 līdz 2500 akcijām. Fonds akcentē lielos tirgus ierobežojošos uzņēmumus, kas veido 74% no tā kopējā portfeļa. Vidējiem vai vidējiem uzņēmumiem ir 18% piešķīrums, savukārt maziem uzņēmumiem - 8%. Tāpat kā citi sarakstā iekļautie fondi, WFIVX mērķis ir tehnoloģiju, finanšu pakalpojumu, veselības aprūpes, cikliskās un rūpniecības nozares, tomēr tās pieci labākie turējumi veido tikai 14% no tā portfeļa. Atšķirībā no citiem fondiem, tikai WFIVX savā augstākajā krājumu kvintetā iekļauj Alphabet Inc. (Google holdinga sabiedrība).

• Pārvaldītie aktīvi: USD 192, 8 miljoni
• YTD atdeve: 19.59%
• Izmaksu attiecība: 0, 60%
• Morningstar vērtējums: 3 zvaigznes

[Svarīgi: Kopējā tirgus indeksa fondā uzskaitītie mazie akcijas bieži tiek tirgotas mazā apjomā, kas var izraisīt lielu tirdzniecības starpību un būtiskas darījumu izmaksas.]