ASV noteikumi Forex brokeriem

Ārvalstu valūtas (forex) biržas pastāvīgi darbojas visā pasaulē, izmantojot ārpusbiržas tirgus. Telpa bez robežām ļauj netraucēti piekļūt. Piemēram, Austrālijas tirgotājs, neraugoties uz ģeogrāfiskajām robežām, var tirgoties ar eiro un Japānas jenām (EURJPY), izmantojot ASV reģistrētu brokeri.

Spekulatīvā tirdzniecība forex mazumtirdzniecības tirgū turpina pieaugt. Rezultātā var būt starpnieki (bankas vai brokeri), kas iesaistās finanšu pārkāpumos, krāpniecībā, pārmērīgās maksās, slēptajās maksās un paaugstināta riska pakļaušanā, kas tiek piedāvāti, izmantojot paaugstinātu aizņemto līdzekļu līmeni vai citu sliktu praksi. Tirdzniecība internetā un mobilajās lietotnēs ļauj veikt vienmērīgus tirdzniecības procesus, taču tie arī palielina neatzītu vietņu risku, kas var negaidīti aizvērties un aizbēgt no ieguldītāju naudas. Noteikumi nodrošina šādas prakses novēršanu. Noteikumu mērķis ir aizsargāt atsevišķus ieguldītājus un nodrošināt godīgu darbību, lai aizsargātu klientu intereses.

Vissvarīgākie kritēriji, izvēloties forex brokeri, ir brokera un tā vadošās iestādes normatīvā apstiprinājuma statuss.

Kā ASV iestādes regulē Forex brokeru kontus

Nacionālā nākotnes līgumu asociācija (NFA) ir “neatkarīgs efektīvu un novatorisku regulatīvo programmu nodrošinātājs, kas nodrošina atvasināto instrumentu tirgu integritāti” (ieskaitot forex). NFA darbības joma ir šāda:

• Pēc pienācīgas pārbaudes nodrošina nepieciešamās licences tiesīgiem forex brokeriem, lai veiktu forex tirdzniecības biznesu.
• Izpildiet nepieciešamo kapitāla prasību ievērošanu.
• Cīņa pret krāpšanu.
• Izpildiet detalizētas uzskaites un ziņošanas prasības attiecībā uz visiem darījumiem un ar tiem saistītajām uzņēmējdarbības darbībām.

Sīkāka normatīvā rokasgrāmata ir pieejama oficiālajā NFA tīmekļa vietnē.

ASV noteikumu galvenie noteikumi:

• Klients tiek definēts kā "indivīdi ar aktīviem, kas ir mazāki par 10 miljoniem USD, un vairums mazo uzņēmumu", uzsverot, ka šie noteikumi ir domāti mazā investora aizsardzībai. Privātpersonas ar lielu neto vērtību var nebūt ietvertas standarta regulētos forex brokeru kontos.
• Pieejamais piesaistīto līdzekļu apjoms ir ierobežots līdz 50: 1 (vai depozīta prasība tikai 2% no forex darījuma nosacītās vērtības) galvenajām valūtām, lai neizglītoti investori neuzņemtos nepieredzētu risku. Galvenās valūtas tiek definētas kā Lielbritānijas sterliņu mārciņa, Šveices franks, Kanādas dolārs, Japānas jena, eiro, Austrālijas dolārs, Jaunzēlandes dolārs, Zviedrijas krona, Norvēģijas krona un Dānijas krona.
• Pieejamais piesaistīto līdzekļu apjoms ir ierobežots līdz 20: 1 (vai 5% no nosacītās darījuma vērtības) nelielām valūtām.
• Īsām forex opcijām nosacītā darījuma vērtības summa plus saņemtā opcijas prēmija jāsaglabā kā drošības depozīts.
• Garajām forex opcijām kā nodrošinājums ir nepieciešama visa opcijas prēmija.
• Pirmais-pirmais-ārējais (FIFO) noteikums neļauj turēt vienlaicīgas pozīcijas tajā pašā forex aktīvā, tas ir, jebkura esošā tirdzniecības pozīcija (pirkt / pārdot) noteiktā valūtu pārī tiks sadalīta pretējai pozīcijai (pārdot / pārdot / pārdot) pirkt) tajā pašā valūtu pārī. Tas arī nenozīmē risku ierobežošanu, tirgojot forex.
• Nauda, ​​ko forex brokeris ir parādā klientiem, būtu jāuzglabā tikai vienā vai vairākās kvalificētajās institūcijās Amerikas Savienotajās Valstīs vai naudas centra valstīs.

Kā atšķiras ASV noteikumi

Pirms reģistrēšanās tirdzniecības kontā ir jāpārbauda katras forex tirdzniecības firmas, vietnes vai lietotnes īpašumtiesības, statuss un atrašanās vieta. Ir daudz vietņu, kurās tiek pieprasīta zema brokeru maksa un liels piesaistīto līdzekļu īpatsvars (ļaujot vairāk tirdzniecības darījumu ar mazāku kapitālu); daži pat 1000: 1. Tomēr gandrīz visas vietas tiek mitinātas un tiek izmantotas ārpus ASV, un attiecīgā uzņēmējvalsts iestāde tos var neapstiprināt. Pat tiem, kas ir pilnvaroti uz vietas, var nebūt noteikumu, kas attiecas uz ASV iedzīvotājiem. Noteikumi par piedāvāto aizņemto līdzekļu daudzumu, nepieciešamajiem noguldījumiem, pārskatu sniegšanas prasībām un ieguldītāju aizsardzību dažādās valstīs būs atšķirīgi.

Šeit ir forex brokeru regulatoru saraksts dažās atlasītās valstīs:

• Austrālija - Austrālijas vērtspapīru un investīciju komisija (ASIC)
• Kipra - Kipras vērtspapīru un biržas komisija (CySEC)
• Krievija - Federālais finanšu tirgus dienests (FFMS)
• Dienvidāfrika - Finanšu sektora vadības iestāde (FSCA)
• Šveice - Šveices Federālā banku komisija (SFBC)
• Apvienotā Karaliste - Finanšu pakalpojumu pārvalde (FSA)

Brokera normatīvā statusa pārbaude

NFA nodrošina tiešsaistes verifikācijas sistēmu, kuras nosaukums ir Fona saistību statusa informācijas centrs (BASIC), kur ASV forex brokeru firmu statusu var pārbaudīt, izmantojot to NFA ID, firmas nosaukumu, individuālo vārdu vai kopfonda nosaukumu. Jāuzmanās, lai pareizais vārds / ID tiktu izmantots pareizā formā, jo daudzas forex brokeru firmas pazīst ar dažādiem nosaukumiem (piemēram, vietnes nosaukums var atšķirties no juridiskā korporatīvā nosaukuma).

Grunts līnija :

Finanšu noteikumi ir sarežģīti un bieži mainās, attīstoties tirgiem. Viņi arī cenšas panākt līdzsvaru. Pārāk mazs regulējums var izraisīt neefektīvu ieguldītāju aizsardzību, savukārt pārāk liels regulējums var samazināt globālo konkurētspēju un mazināt ekonomisko aktivitāti.