Klientu apkalpošanas asociētās karjeras augšpuse

Klientu apkalpošanas partneri bieži ir līme, kas kopā veido konsultāciju biznesu. Šie vērtīgie palīgi parasti ir prasmīgi veikt neskaitāmus uzdevumus, kuru veikšanai vairums brokeru un konsultantu, kas viņus nodarbina, ir vismaz divreiz ilgāki.

Kas nepieciešams, lai pieņemtu darbā šajā amatā? Ceļš uz reģistrētu klientu apkalpošanas asociēto personu daudzos aspektos ir diezgan taisns, taču tie, kuri šajā pozīcijā darbojas visefektīvāk, bieži iegūst apmācību un sertifikātus, kas viņiem padara nenovērtējamus papildinājumus jebkurai komandai vai birojam.

Vēsture un evolūcija

Klientu apkalpošanas asociētā pozīcija ir mainījusies līdz tādam līmenim, ka daudzi no tiem, kas strādā šajā statusā, pilda funkcijas, kas pārsniedz viņu priekšgājēju funkcijas. Agrāk veiksmīgi brokeri nolīga sekretārus, kuri dažreiz izvēlējās iegūt vērtspapīru licenci, lai viņi varētu veikt vienkāršus rīkojumus, ja viņu priekšnieks to nespēja. Viņi veica arī regulārus administratīvos uzdevumus, piemēram, mašīnrakstīšanu, dokumentu iesniegšanu un pasta sūtījumu nodošanu. Šis amats pakāpeniski pārtapa reģistrētā pārdošanas palīga amatā, kur licencētiem administratīvajiem darbiniekiem varētu būt aktīvāka loma brokera biznesā un viņi varētu palīdzēt tādos uzdevumos kā mārketinga kampaņas un atbilstības vadība.

Mūsdienu klientu apkalpošanas partneri bieži var darīt gandrīz visu, ko var veikt brokeri un plānotāji, ieskaitot jauna biznesa ieviešanu, uzņēmuma tīmekļa vietnes un sociālo mediju uzturēšanu, atbilstības pārvaldību un mijiedarbību ar klientiem dziļākā līmenī. Un, protams, lielākā daļa no viņiem joprojām veic parastos ikdienas pienākumus, izveidojot jaunus klientu kontus, apstrādājot dokumentus, veicot kases kārtošanu un apstrādājot vērtspapīrus, reģistrējot un plānojot biroja pasākumus. Nesen publicētajā darba sludinājumā par šo amatu uzskaitīti šādi pienākuma iespējamā nomas pienākumi:

• Sniedziet klientiem pakalpojumus profesionāli un atbildiet uz regulāriem jautājumiem
• Iepazīstiet klientus ar izsauktu informāciju, piemēram, akciju kotējumiem, konta atlikumiem un daudzveidīgu ar kontu saistītu informāciju
• Nodrošiniet, lai attiecīgie finanšu konsultanti būtu informēti par detaļām un darbībām, kas saistītas ar reģistrētu klientu darījumiem un kontiem
• Atbalsts attiecīgajiem finanšu konsultantiem tiešā pasta kampaņu organizēšanā un izpildē
• Izpildiet un apgūstiet visas uzņēmuma procedūras un politikas
• Nekavējoties nodot iespējamās problēmas attiecīgās filiāles vadībai vai finanšu konsultantiem
• Proaktīvi risiniet klientu sūdzības un pieprasījumus
• Nosakiet problēmas, kurām nepieciešams tūlītējs finanšu konsultanta vai filiāles vadības komandas locekļa paaugstinājums
• Nodrošiniet augstākā līmeņa izvēli attiecībā uz klientu, filiāli, finanšu konsultantu un uzņēmuma informāciju
• Pārliecinieties, ka visi piemērotie un nepieciešamie konta dokumenti ir iegādāti un atjaunināti
• Profesionāli sniedziet atbalstu pa tālruni attiecīgajiem finanšu konsultantiem
• Palīdziet klientiem pārskaitīt līdzekļus un vērtspapīrus, kā arī izsniedziet čekus pēc pieprasījuma
• Nodrošiniet klientiem informāciju par neesošiem dokumentiem un vērtspapīriem, kā arī neapmaksātiem līdzekļiem
• Nodrošiniet atbilstību uzņēmuma un nozares politikai un standartiem
• Izmantojiet uzņēmuma datorsistēmas, lai sniegtu pakalpojumus klientiem un piešķirtajiem FC.

Ceļš tur nokļūt

Runājot par taustāmiem kritērijiem, prasības kļūt par klientu apkalpošanas partneri ir vienkāršas. Vārds “reģistrēts” parasti nozīmē vērtspapīrus, kas licencēti un reģistrēti FINRA un / vai SEC. Tādējādi parasti ir vajadzīgas 6. vai 7. un 66. sērijas licences. Tiem, kas apstrādā nākotnes darījumus vai apdrošināšanas kontus, būs nepieciešama atbilstoša licence. Būs vajadzīgas pamata administratīvās un mašīnrakstīšanas prasmes, kā arī pierādīta uzmanība detaļām un spēja rīkoties ar klientiem. Šo iemeslu dēļ kandidāti ar iepriekšēju klientu apkalpošanas pieredzi bieži tiek iecienīti šajos amatos.

Tiem, kas vēlētos sasniegt šo amatu, būtu prātīgi sākt strādāt, piemēram, par klientu apkalpošanas pārstāvi kopfondu uzņēmumā vai bankā, kur viņi var apgūt pamatprasmes, piemēram, darījumus ar nelaimīgiem klientiem, dokumentu noformēšanu un vairākuzdevumu veikšanu. Laba ideja var būt arī nopelnīt dažus sertifikātus, piemēram, Financial Paraplanner, ko piedāvā KZP valde vai kas darbojas kā paralegal.

Šāda veida pieredze labi izskatās kopsavilkumā un palīdzēs sagatavot pretendentus šī darba ikdienas nepatikšanām. Mūsdienās tiek sagaidīts, ka klientu apkalpošanas partneri pārsniegs parasto pienākumu pildīšanas pienākumu ikdienas gaitās, lai palīdzētu reklamēt biznesu un apmierinātu klientu vajadzības. Dažreiz ir sagaidāms, ka viņi nedēļas nogales vai brīvdienas pavada, apmeklējot korporatīvos pasākumus vai veicot nepieciešamos uzdevumus, kas neatbilst sākotnējam darba aprakstam.

Kompensācija un ieguvumi

Lielākajai daļai klientu apkalpošanas partneru tiek maksāta alga vai, retāk, stundas alga. Tie, kuriem ir vērtspapīri vai apdrošināšanas licences, var nopelnīt arī komisijas maksu par visiem veiktajiem darījumiem, kā arī saņemt prēmijas vai citus papildu stimulus par viņu paveikto. Glassdoor.com rāda, ka reģistrēto asociēto personu vidējā kompensācija ir 47 845 USD. Šī darba diapazons, iespējams, svārstās no USD 30 000 zemākajā līmenī līdz USD 80 000 superzvaigžņu asistentiem, kuri var veikt unikālas augsta līmeņa funkcijas.

Tiem, kas strādā brokeros lielās firmās, parasti tiek nodrošinātas arī tādas pabalstu paketes kā dzīvības un veselības apdrošināšana, kā arī pensijas plāns. Pabalsti, kas tiek piedāvāti mazo mazumtirdzniecības firmu asociētajiem uzņēmumiem, dažādos uzņēmumos var ievērojami atšķirties, bet tie, kas strādā ļoti rentablos uzņēmumos, var izbaudīt ievērojamu pabalstu daudzumu, ko parasti nepiedāvā administratīvajiem asistentiem.

Tiem, kuri kādā brīdī vēlas kļūt par finanšu konsultantiem vai plānotājiem, jāapsver arī iespēja kļūt par klientu apkalpošanas partneri. Tas viņiem var palīdzēt iejusties durvīs un iegūt vērtīgu pieredzi, kamēr viņi izmanto finanšu plānošanas kursus vai izmanto savas licences, lai uzkrātu biznesa grāmatiņu.

Grunts līnija

Klientu apkalpošanas partneriem ir būtiska loma finanšu nozarē gan klientiem, gan uzņēmumiem un konsultantiem, kuri viņus nodarbina. Daudzi no šiem biedriem ir neaizstājami cieši sasaistītu komandu locekļi, kuri katru dienu veic augsta līmeņa funkcijas. Lai iegūtu papildinformāciju par to, kas jums jādara, lai jūs pieņemtu darbā par klientu apkalpošanas partneri, apmeklējiet Finanšu plānošanas asociācijas vietni vietnē www.fpanet.org.