3 labākie investīciju kategorijas korporatīvo obligāciju ETF

Atkarībā no jūsu dzīves posma vai aktīvu sadalījuma jūsu portfelī obligācijas var būt pamatīga izvēle, lai nodrošinātu fiksēta ienākuma stabilitāti un nodrošinājumu pret riskantākiem kapitāla ieguldījumiem.

Procentu likmes daudzus gadus ir bijušas vēsturiski zemas, padarot zelta standartu - ASV Valsts kases - mazāk pievilcīgu. Šeit ienāk investīciju līmeņa korporatīvās obligācijas. Korporatīvās obligācijas daudzos gadījumos piedāvā ievērojami augstāku ienesīgumu, bez tikpat nozīmīga riska paaugstināšanās. Jā, korporācijas reti bankrotē, bet investīciju līmeņa obligācijas ir vērstas uz uzņēmumiem ar izcilu kredītreitingu un ļoti zemu saistību neizpildes risku.

Problēma ir tā, ka institucionālo obligāciju izvēle ir prasme, kas vislabāk paliek ekspertiem, un to maksa var viegli gūt labumu. Par laimi, ir vairāki augstas kvalitātes investīciju līmeņa korporatīvo obligāciju biržā tirgotie fondi (ETF), kas ir salīdzinoši lēti un ļoti likvīdi. Jūs arī izvairāties no tirgus laika kļūdām, kas tik bieži rodas no amatieru ieguldītājiem. Lielākajai daļai investoru obligācijas un obligāciju ETF būtu jāuztver kā stratēģisks aktīvs - pirkšanas un turēšanas ieguldījums, kas kalpo konkrētam mērķim to kopējā aktīvu sadalījumā.

Investori, veicot ieguldījumus korporatīvajās obligācijās, ir pakļauti kredītriskam, piemēram, saistību neizpildes un zemāka līmeņa riskiem.

Ja jūs meklējat dažas labas korporatīvo obligāciju iespējas, lai noapaļotu savu portfeli, šeit ir daži ETF, kas pārsniedz viņu vienaudžus. Visu gadu (YTD) darbības rādītāji ir balstīti uz laika posmu no 2019. gada 1. janvāra līdz 2019. gada 26. aprīlim. Fondi tika izvēlēti, pamatojoties uz pārvaldīto aktīvu (AUM) un kopējo rezultātu apvienojumu. Visi skaitļi ir uz 2019. gada 26. aprīli.

1. iShares iBoxx $ Investīciju līmeņa korporatīvo obligāciju ETF (LQD)

• Emitents: BlackRock
• Pārvaldītie aktīvi: 32, 37 miljardi USD
• YTD sniegums: 6, 89%
• Izmaksu attiecība: 0, 15%

Tas ir lielākais no korporatīvo obligāciju ETF un ir atdevis 5, 38% kopš tā darbības sākuma 2002. gadā. Fonds izseko Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, aptuveni 90% no saviem aktīviem ieguldot indeksa vērtspapīros ar atlikumu skaidrā naudā. fondi. Pašlaik ir 1860 saimniecības, kas ir ļoti orientētas uz banku un patērētāju neciklisko sektoru. Starp labākajiem emitentiem ietilpst Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation un Goldman Sachs Group (GS).

LQD zemo izmaksu attiecība un stabilie veiktspējas rādītāji padara to par pievilcīgu izvēli. Viena gada, trīs gadu un piecu gadu peļņa ir attiecīgi 5, 21%, 3, 48% un 3, 80%.

2. Vanguard īstermiņa korporatīvo obligāciju ETF (VCSH)

• Emitents: Vanguard
• Pārvaldītie aktīvi: USD 29, 51 miljards
• YTD veiktspēja: 2, 75%
• Izmaksu attiecība: 0, 07%

Īstermiņa obligācijas parasti tiek dzēstas viena līdz piecu gadu laikā, un ienesīgums ir zemāks nekā to ilgāka termiņa brālēniem. Šis fonds izseko Barclays ASV 1-5 gadu korporatīvo obligāciju indeksu un aptuveni 80% no saviem aktīviem iegulda etalona indeksa vērtspapīros. Pašlaik ir 2 125 saimniecības, kas gandrīz pilnībā pārstāv finanšu un rūpniecības nozari. Pastāv diezgan vienmērīgs sajaukums starp obligācijām, kuru dzēšanas termiņš ir viens līdz trīs gadi, un tām, kuru dzēšanas termiņš ir trīs līdz pieci gadi.

Viena no īstermiņa obligāciju priekšrocībām ir tā, ka tās ir mazāk jutīgas pret procentu likmju paaugstināšanos - tas ir kaut kas, kas atkal jāapsver, izmantojot Federālās rezerves. Fonda viena, trīs un piecu gadu ienesīgums ir attiecīgi 4.50%, 2.28% un 2.20%.

3. Vanguard korporatīvo vidējā termiņa obligāciju ETF (VCIT)

• Emitents: Vanguard
• Pārvaldītie aktīvi: USD 24, 39 miljardi
• YTD veiktspēja: 5.72%
• Izmaksu attiecība: 0, 07%

Šis fonds izmanto indeksu izlases stratēģiju, lai atbilstu sava etalona indeksa - Barclays US 5-10 gadu korporatīvo obligāciju indeksa - rādītājiem. VCIT ir 1 744 akcijas, no kurām lielākā daļa pārstāv korporācijas, kuru reitings ir vai nu "A", vai "Baa". Vanguard vismaz 80% savu aktīvu iegulda indeksa vērtspapīros.

Viena gada, trīs gadu un piecu gadu gada ienesīgums attiecīgi 6.16%, 3.38% un 3.85% ir stabils, ņemot vērā vispārējos tirgus apstākļus. Tāpat kā citi Vanguard fondi, arī šis ir diezgan lēts, gadā iekasējot tikai 7 bāzes punktus.