Desmit labākie akciju dividenžu ETF 2019. gadam

Ieguldījumi ienākumu gūšanai var būt lielisks veids, kā palielināt ieguldījumu portfeļa kopējo atdevi. Ieguldījumi dividenžu veidā piedāvā ieguldītājiem atlīdzību par viņu ieguldījumiem akcijās, ko nosaka vadība. Dividenžu izmaksas var būt regulāri plānotas vai īpašas dividendes. Neatkarīgi no tā, solījumiem skaidrā naudā un pozitīvajai akciju atdevei var būt vēl lielāka pievilcība nekā zemāka riska ieguldījumiem ar fiksētu ienākumu.

Investori, kas meklē tirgus kapitāla daļu dividendes, atradīs vairākas izvēles, kas var būt nedaudz milzīgas. Šī iemesla dēļ biržā tirgoti fondi (ETF) dividenžu kategorijā ir populāri. Dažos gadījumos ETF nodrošina dažādošanas priekšrocības, kā arī profesionālo pārvaldību. Lielākā daļa ETF ir pasīvi fondi, kas izseko indeksu, bet indeksu piedāvājumi tirgū tiek arvien pielāgoti, lai palīdzētu investoriem atrast tieši to, ko viņi meklē. Dividenžu ETF investori bauda regulārus dividenžu maksājumus, kas tiek veikti caur fondu.

Taustiņu izņemšana

• Viens no labākajiem veidiem, kā gūt maksimālu labumu no peļņas, ir ieguldīt ienākumos.
• Kapitāla dividendes var iegūt no REIT, MLP, blue-chip dividendēm un daudziem citiem.
• Augstu dividenžu ETF bieži ir augstas dividenžu peļņas likmes.

Ieguldījumi akciju dividenžu ETF

Kopumā kapitāla dividendes var nākt no nekustamā īpašuma ieguldījumu fondiem (REIT), komandītsabiedrībām (MLP), “blue-chip” dividendēm, ieguldījumiem dividenžu pieaugumā un citur. Šajās kategorijās ir izveidoti ETF, lai palīdzētu vienkāršot dividenžu ieguldīšanas procesu.

Zemāk ir saraksts ar labākajiem dividenžu ETF vairākās populārākajās kapitāla dividenžu kategorijās, kuras investori varētu interesēt, meklējot ienākumus no kapitāla dividendēm. Fondi galvenokārt tika izvēlēti, pamatojoties uz viena gada ienesīgumu, dividenžu ienesīgumu, ASV ieguldījumu turējumiem un pārvaldītajiem aktīviem no 2019. gada aprīļa, liecina ETFDB.com. Izlase neietver piesaistītos ETF.

1. Nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT): iShares dzīvojamo nekustamo īpašumu ETF (REZ) kopējais ienesīgums gadā ir 27, 31%. Tās dividenžu ienesīgums ir 3, 15%. ETF ietver krājumus un REIT visā ASV dzīvojamo nekustamo īpašumu sektorā. Tas ir pasīvs fonds, kas izseko FTSE NAREIT All Residential Capped Index.
2. Galvenās komandītsabiedrības (MLP): Globālā X MLP un enerģijas infrastruktūras ETF (MLPX) viena gada ienesīgums ir 12, 72%. Tās dividenžu ienesīgums ir 4, 95%. ETF ietilpst MLP no enerģētikas sektora ar lielākajām līdzdalībām TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies un Oneok.
3. Blue Chip dividendes: Blue-chip dividenžu krājumi ietver lielāko daļu dividenžu vērtības kategorijas. Kā tādi, S&P 100, Dow Jones un S&P 500 var būt labs universālais elements, lai iegūtu dividenžu vērtību. SPYD ieņem šo sarakstu ar visaugstāko S&P 500 dividenžu izmaksu portfeli. SPYD kopējais ienesīgums uz vienu gadu ir 12, 88%. Tās dividenžu ienesīgums ir 4, 25%.
4. Dividenžu pieaugums: VictoryShares dividenžu paātrinātājs ETF (VSDA) ir dividenžu pieauguma kategorijā. Fonda viena gada kopējais ienesīgums ir 18, 91%. Tās dividenžu ienesīgums ir 1, 55%.
5. Dividenžu aristokrāti: Dividenžu aristokrāti ir iecienīti ieguldītājiem, kuri maksā dividendes, jo ir zināms, ka tie katru gadu 25 gadus katru gadu pēc kārtas palielina dividenžu izmaksu. ProShares S&P 500 dividenžu aristokrāti (NOBL) ir ETF, ko veido visi ASV tirgus dividenžu aristokrāti un seko S&P 500 dividenžu aristokrātu indeksam. Fonda kopējais ienesīgums uz vienu gadu ir 14, 21%. Tās dividenžu ienesīgums ir 2, 12%.
6. Viedā beta versija: nesen ieviestais AAM S&P 500 augstas dividendes vērtības ETF (SPDV) ir viens no labākajiem viedajiem beta ETF, kas vērsts uz dividenžu raksturlielumu pārbaudi. SPDV izseko S&P 500 dividenžu un bezmaksas naudas plūsmas ienesīguma indeksu, kas filtrē S&P 500 uzņēmumus pēc dividendēm un brīvas naudas plūsmas. AAM piedāvā arī AAM S&P attīstīto tirgu augstas dividenžu vērtības ETF (DMDV) un AAM S&P topošo tirgu augstas dividenžu vērtības ETF (EEMD).
7. Sektoru specifika: Dividenžu meklēšana no konkrētām nozarēm bieži ir arī reāla stratēģija dividenžu ieguldīšanai. Visā tirgū ir simtiem sektoru ETF un daži, kas nodrošinās nozares un dividenžu priekšrocības. Šajā kategorijā pirmā uzticēšanās NASDAQ tehnoloģiju dividenžu ETF (TDIV) ir galvenā izvēle. Fonda viena gada kopējais ienesīgums ir 18, 93%. Tās dividenžu ienesīgums ir 2, 46%. Turklāt nozarei raksturīgo dividenžu kategorijā starptautiskā tirgus dividenžu ETF var būt arī labs ģeogrāfisks, katram segmentam specifisks ieguldījums.
8. Vēlamie krājumi: Ir zināms, ka vēlamie krājumi piedāvā lielākas dividendes nekā to kopējie krājumi. Viņi ir arī augstāki darba stāžu sarakstā, kas maksātnespējas gadījumā sola lielākas izmaksas. Invesco vēlamajam ETF (PGX) viena gada kopējais ienesīgums ir 7, 14%, un dividenžu ienesīgums ir 5, 64%.
9. Mēneša dividendes: Mēneša dividendes var būt lielisks ieguldījums nopietnu ienākumu investoriem, kuri biežāk meklē ienākumus no ieguldījumiem. Invesco S&P 500 augstas dividendes ar zemu nepastāvību ETF (SPHD) piedāvā ikmēneša dividendes ar gada peļņas likmi 3, 93%. Tā viena gada kopējā atdeve ir 12, 96%.
10. Augstākais ienesīgums: visā dividenžu kapitāla ETF tirgū augstākais gada ienesīgums ETF ietilpst 5% līdz 6% diapazonā. Legg Mason International zema nepastāvības līmeņa augstas dividendes ETF (LVHI) pārsniedz šo kategoriju ar viena gada dividenžu ienesīgumu 5, 31% un viena gada kopējo ienesīgumu 9, 42%.

Citi īpašie apsvērumi

Ieguldot ienākumus no dividendēm, izmantojot ETF, var būt daži citi svarīgi jautājumi, kas jāņem vērā.

Kas ir augstas dividendes ETF? Augstas dividendes ETF ir tādu ieguldījumu portfeļu portfelis, kuriem ir augsts dividenžu ienesīgums. ETF pats izvēlas dividendes, pamatojoties uz dividendēm, kas iekasētas no visām tā akcijām. ETF ar augstu dividenžu kapitālu var sasniegt dividenžu ienesīgumu pat no 5% līdz 6%. Investoriem, kas meklē ienākumus, var patikt arī citi ETF ar ienākumiem, piemēram, tie, kas koncentrējas daudzās populārajās augsta ienākuma, kredīttirgus kategorijās.

Kādi ir nodokļu apsvērumi? ETF atsevišķi piedāvā dažas nodokļu priekšrocības, jo īpaši, tie parasti nerada kapitāla pieaugumu, kas tiek aplikts ar nodokļiem investoriem katru gadu. Dažos gadījumos dividenžu ETF ieguldīšana var piedāvāt priekšrocības kvalificētām dividendēm, kurām tiek uzlikti nodokļi ar zemāku likmi vai vispār netiek aplikti ar zemiem ienākumiem.

Kāpēc kopējais ienesīgums ir svarīgs, ieguldot dividendes? Ieguldot ienākumus no dividendēm, parasti vislabāk ir aplūkot kopējo ienesīgumu kopā ar dividenžu ienesīgumu. Uzņēmumam vai ETF var būt augsts dividenžu ienesīgums, bet nav kapitāla vērtības pieauguma. Galvenokārt tā ir atšķirība starp ienākumiem no kredītiem un ienākumiem kapitāla tirgū.

Kur es varu iegādāties dividenžu ETF? Parasti investori vēlas iegādāties ETF dividendes, izmantojot trīs kanālus: konsultantus, pilna servisa brokerus un brokeru platformas ar atlaidēm.

Kādas ir maksas, kas saistītas ar dividenžu ETF? Dividenžu ETF parasti būs zemākas maksas nekā kopfondiem. Lielākā daļa ETF izseko indeksu, kas pieļauj zemākas maksas, jo tirdzniecības un pārvaldības izmaksas ir zemākas. Arī ETF izdevumu koeficienti parasti ir zemāki nekā kopfondiem, jo ​​tie neintegrē 12b1 maksas, kas ir daļa no kopfondu maksas struktūras.