26. sērija
26. sērija ir vērtspapīru eksāmens un licence, kas turētājam dod tiesības uzraudzīt tos, kas pārdod fondus, mainīgas rentes un mainīgu dzīvības apdrošināšanu. Plašāk runājot, 26. sērija dod tiesības īpašniekam reģistrēties kā ierobežotam pilnvarotājam, kurš pārrauga un pārvalda pārdošanas darbības, kas aptver: atgūstamos vērtspapīrus, kas reģistrēti saskaņā ar 1940. gada Likumu par ieguldījumu sabiedrībām, piemēram, kopfondus, mainīgus līgumus un apdrošināšanas prēmiju finansēšanas programmas, ko izdevusi apdrošināšanas kompānijas.
26. sērijas, kas pazīstama arī kā ieguldījumu sabiedrības un mainīgo līgumu produktu galvenā kvalifikācijas pārbaude, mērķis ir aizsargāt ieguldītāju sabiedrību, novērtējot sākuma līmeņa ieguldījumu sabiedrības un mainīgo līgumu produktu galveno darbinieku zināšanas un kompetenci. 26. sērijas eksāmenu administrē Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA).
26. sērijas prasības
Lai kandidētu uz 26. sērijas eksāmenu, kura cena ir 100 USD, kandidātam jābūt saistītam ar FINRA dalībfirmu un jābūt tā sponsorētam, un viņam jau jābūt nokārtojušam Investīciju sabiedrības un Mainīgo līgumu produktu pārstāvi (6. sērija) vai Vispārējo vērtspapīru pārstāvi. (7. sērija) eksāmeni. Kandidātiem ir jānokārto arī vērtspapīru nozares pamatnoteikumi (SIE).
26. sērija - uzbūve un saturs
Eksāmenu veido 120 jautājumi, no kuriem 10 ir neiedalīti un izlases veidā sadalīti visā pārbaudījumā. Kandidātiem tiek atvēlētas 2 stundas un 45 minūtes eksāmena, kas tiek veikts, izmantojot datoru, nokārtošanai. Rezultāts ir 70%. Par uzminēšanu nav paredzēts sods, tāpēc kandidātiem vajadzētu atbildēt uz katru jautājumu. Papildinformāciju skatiet FINRA ieguldījumu sabiedrības un mainīgo līgumu produktu galvenās kvalifikācijas eksāmena (26. sērija) satura izklāstā.
- 1. funkcija: personāla vadības darbības un brokera – tirgotāja reģistrācija (16 jautājumi) - 1. daļa: veic personāla vadības darbības un administrē brokera tirgotāja un saistīto personu reģistrāciju Centrālā reģistrācijas depozitārija (CRD) sistēmā, reģistrējot, atjauninot vai groza attiecīgos dokumentus. 2. daļa: nodrošina apmācību un izglītību par vērtspapīru nozares struktūru, noteikumiem un noteikumiem, produktu īpašībām un firmas politiku.
- 2. funkcija: uzraudzīt asociētās personas un pārraudzīt pārdošanas praksi (49 jautājumi) - 1. daļa: pārrauga, uzrauga un dokumentē saistīto personu pārdošanas aktivitātes, lai panāktu atbilstību vērtspapīru nozares noteikumiem un noteikumiem un firmas politikai, un sniedz atsauksmes par produktu zināšanām un veiktspēju. 2. daļa: Uzrauga, pārskata un apstiprina saziņu ar sabiedrību, lai panāktu atbilstību vērtspapīru nozares noteikumiem, noteikumiem, dokumentu iesniegšanas prasībām un stingrai politikai. 3. daļa: Uzrauga ieteikumus un klientu kontu un darījumu apstrādi, lai pienācīgi atklātu produktus, pārdošanas izmaksas, riskus, pakalpojumus, izmaksas, nodevas, kā arī atklāšanas un juridisko dokumentu piegādi. 4. daļa: Uzrauga FINRA naudas un bezskaidras naudas kompensācijas noteikumu ievērošanu. 5. daļa: Pārskata un apstiprina vai aizliedz saistīto personu uzņēmējdarbību un personīgās finanšu darbības. 6. daļa: Vajadzības gadījumā veic pasākumus saistībā ar saistīto personu rīcību un pievēršas vērtspapīru nozares noteikumu un noteikumu, kā arī stingras politikas un procedūru pārkāpumiem vai iespējamiem pārkāpumiem.
- 3. funkcija: Brokeru tirgotāja un tā biroju atbilstības un biznesa procesu pārraudzīšana (45 jautājumi) - 1. daļa: Uzrauga uzņēmuma darbības procesus, lai nodrošinātu atbilstību normatīvo aktu prasībām, kas saistītas ar klientu kontu atvēršanu un pastāvīgu uzturēšanu. 2. daļa: Uzrauga, identificē un ziņo par aizdomīgām darbībām saskaņā ar normatīvajām un stingrajām prasībām un pārbauda, vai dokumentācija tiek saglabāta un iesniegta. 3. daļa: Izstrādā, ievieš un testē iekšējās kontroles piemērotību un uzrauga uzņēmējdarbības aktivitātes, lai nodrošinātu atbilstību normatīvajām un ziņošanas prasībām. 4. daļa: veic nepieciešamās biroja pārbaudes, lai pārbaudītu atbilstību normatīvo aktu prasībām un stingrai politikai un procedūrām. 5. daļa: Pareiza klientu sūdzību izskatīšana, atrisināšana un nepieciešamā normatīvā ziņošana. 6. daļa: Uzrauga produktu / biznesa līniju ieviešanas, uzturēšanas un ziņošanas prasības un finansiālās atbildības ievērošanu.