Kapitāla pieauguma stratēģija
Kapitāla pieauguma stratēģijas mērķis ir maksimizēt ieguldījumu portfeļa vērtības pieaugumu ilgtermiņā, izmantojot aktīvu sadali, kas vērsta uz vērtspapīriem ar augstu paredzamo ienesīgumu.
Kapitāla izaugsmes stratēģijas sadalīšana
Portfeļi ar kapitāla pieauguma stratēģiju galvenokārt sastāv no akcijām, kas pazīstamas arī kā akcijas. Precīza kapitāla daļu attiecība pret kopējo portfeli mainīsies atkarībā no individuālā investora ieguldījuma horizonta, finanšu ierobežojumiem, ieguldījumu mērķiem un riska tolerances.
Kopumā kapitāla pieauguma portfelī būs aptuveni 65–70% akciju, 20–25% vērtspapīri ar fiksētu ienākumu un atlikums skaidrā naudā vai naudas tirgus vērtspapīros. Meklējot augstu atdevi, šis apvienojums joprojām nedaudz aizsargā investoru no nopietniem portfeļa vērtības zaudējumiem, ja portfeļa augstāka riska kapitāla daļa ir kritusies. Ņemiet vērā, ka agresīvas portfeļa stratēģijas mērķis ir arī palielināt kapitāla pieaugumu, taču šīm stratēģijām ir ievērojami lielāks risks, kuras dažreiz pilnībā sastāv no akcijām.
Kapitāla pieauguma stratēģija ir piemērota lielākajai daļai investoru ar ilgu laika periodu, parasti 10 gadus vai vairāk. Kapitāla pieauguma stratēģijas visizplatītākais mērķis ir ietaupīt pensijai, bet koledžas izglītības finansēšana vai mantojuma veidošana nākamajām paaudzēm ir arī populāri mērķi. Ilgtermiņa investori var uzņemties lielāku akciju risku, kad viņiem ir vairāk laika atgūties no krasiem zaudējumiem. S&P 500 indeksam, kas pārsniedz 15 gadus vai vairāk kopš 1973. gada, nav bijis negatīvs vidējais gada ienesīgums. Faktiski vissliktākajā 15 gadu periodā no 1973. līdz 2016. gadam indeksa gada ienesīgums bija 3.7%, bet labākajos 15 gados tas bija 20%.
Kapitāla pieauguma stratēģijas izveidošana
Investoriem ir daudz izvēles iespēju, veidojot piešķīrumu, kas paredzēts kapitāla pieaugumam. Sarežģītāki investori var izvēlēties veidot atsevišķu akciju portfeli, kuru var līdzsvarot ar fiksētu ienākumu un skaidru naudu vai izmantojot riska ierobežošanas stratēģijas, kas piesaistītu iespējas līgumus un nākotnes līgumus.
Investori, kuriem nav laika vai zināšanu atsevišķu vērtspapīru portfeļa pārvaldīšanai, var izvēlēties no iesaiņotiem produktiem, ieskaitot kopieguldījumu fondus un biržā tirgotus fondus. Tie ir pieejami desmitos vai pat simtos dažādu kategoriju. Kapitāla palielināšanai ieguldītājam noderētu pašu kapitāls vai ETF, kas nodrošina daudzveidīgu ekspozīciju akcijām ar vērtības un izaugsmes īpašībām, kā arī atšķirīgu tirgus kapitalizāciju un ģeogrāfisko apgabalu.
Tā kā pieeja ir piemērota visiem, investori var izvēlēties mērķa datuma fondu, kurā ir akciju, obligāciju un skaidras naudas iedalījums, un, tuvojoties mērķa datumam, tas kļūst konservatīvāks. Vēl viena iepriekš iestatīta sadales izvēle ir dzīvesveida fondi, kas uztur statisku sadalījumu, pamatojoties uz riska līmeņa izvēli. Kapitāla palielināšanai ieguldītājs izvēlas mērenu vai agresīvu sadalījumu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.