Riska un ienesīguma kompromiss

Kas ir riska un ienesīguma kompromiss?

Riska un atdeves kompromiss nosaka, ka potenciālais atdeves pieaugums palielinās ar risku. Izmantojot šo principu, indivīdi saista zemu nenoteiktības līmeni ar zemu potenciālo atdevi, un augstu nenoteiktības vai riska līmeni ar lielu potenciālo atdevi. Saskaņā ar riska un ienesīguma kompromisu, ieguldītā nauda var dot lielāku peļņu tikai tad, ja ieguldītājs pieņems lielāku zaudējumu iespēju.

1:29

Riska un ienesīguma kompromiss

Izpratne par riska un ienesīguma kompromisu

Riska un ienesīguma kompromiss ir tirdzniecības princips, kas sasaista augstu risku ar augstu atdevi. Atbilstošā riska un ienesīguma kompensācija ir atkarīga no dažādiem faktoriem, ieskaitot ieguldītāja riska toleranci, ieguldītāja gadus līdz aiziešanai pensijā un zaudēto līdzekļu aizstāšanas iespējām. Laiks arī spēlē būtisku lomu portfeļa noteikšanā ar atbilstošu riska un atlīdzības līmeni. Piemēram, ja investoram ir iespējas ilgtermiņā veikt ieguldījumus akcijās, tas investoram dod iespēju atgūties no lāču tirgus riskiem un piedalīties buļļu tirgos, savukārt, ja ieguldītājs var ieguldīt tikai īsā laikā rāmī, tām pašām akcijām ir lielāks riska piedāvājums.

Investori izmanto riska un ienesīguma kompromisu kā vienu no būtiskajiem katra ieguldījumu lēmuma komponentiem, kā arī lai novērtētu savus portfeļus kopumā. Portfeļa līmenī riska un ienesīguma kompromiss var ietvert koncentrācijas vai līdzdalības dažādības novērtējumu un to, vai apvienojums rada pārāk lielu risku vai zemāku, nekā paredzēts, ienesīguma potenciālu.

Taustiņu izņemšana

• Riska un ienesīguma kompromiss ir ieguldījumu princips, kas norāda, ka jo augstāks ir risks, jo lielāks ir potenciālais ieguvums.
• Lai aprēķinātu atbilstošu riska un ienesīguma kompromisu, ieguldītājiem jāņem vērā daudzi faktori, ieskaitot vispārējo riska toleranci, iespēju aizstāt zaudētos līdzekļus un daudz ko citu.
• Investori, pieņemot lēmumus par ieguldījumiem, ņem vērā riska un ienesīguma kompromisu attiecībā uz individuāliem ieguldījumiem un visiem portfeļiem.

Īpaši apsvērumi

Vienskaitļa riska noteikšana kontekstā

Ja ieguldītājs apsver augsta riska un atdeves ieguldījumus, ieguldītājs riska atdeves kompensāciju var piemērot transportlīdzeklim gan atsevišķā veidā, gan visa portfeļa kontekstā. Augsta riska un augsta ienesīguma ieguldījumu piemēri ir iespējas līgumi, santīma akcijas un biržā tirgoti fondi (ETF). Vispārīgi runājot, diversificēts portfelis samazina riskus, ko rada atsevišķas ieguldījumu pozīcijas. Piemēram, santīma akcijas pozīcijai var būt augsts risks atsevišķi, bet, ja tā ir vienīgā šāda veida pozīcija lielākā portfelī, risks, kas rodas, turot akciju, ir minimāls.

Riska un ienesīguma kompromiss portfeļa līmenī

Tomēr riska un ienesīguma kompromiss pastāv arī portfeļa līmenī. Piemēram, portfelis, kas sastāv no visām akcijām, rada gan augstāku risku, gan augstāku potenciālo ienesīgumu. Visu kapitāla daļu portfelī risku un atlīdzību var palielināt, koncentrējot ieguldījumus konkrētās nozarēs vai uzņemoties atsevišķas pozīcijas, kas veido lielu daļu no līdzdalības. Investoriem visu pozīciju kumulatīvā riska un ienesīguma kompensācijas novērtēšana var sniegt ieskatu par to, vai portfelis uzņemas pietiekamu risku, lai sasniegtu ilgtermiņa atdeves mērķus, vai arī riska līmeņi ir pārāk augsti ar pašreizējo līdzdalību.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Riskam ir dažādas formas, taču tas tiek plaši klasificēts kā iespēja, ka iznākums vai ieguldījuma faktiskā atdeve atšķirsies no paredzamā iznākuma vai atdeves. vairāk Riska pārvaldība finansēs Finanšu pasaulē riska pārvaldība ir identificēšanas, analīzes un pieņemšanas vai nenoteiktības process investīciju lēmumos. Riska pārvaldība notiek jebkurā laikā, kad ieguldītājs vai fonda pārvaldnieks analizē un mēģina noteikt ieguldījuma zaudējumu iespējamību. vairāk riska meklēšana Riska meklēšana ir lielāka investīciju vai tirdzniecības nepastāvības un nenoteiktības apmaiņa pret gaidāmo augstāko atdevi. vairāk, kā darbojas riska analīze Riska analīze ir nelabvēlīgu notikumu iespējamības novērtēšanas process korporatīvajā, valdības vai vides sektorā. vairāk Aktīvu sajaukums Aktīvu sajaukums ir visu fonda vai portfeļa aktīvu sadalījums. Aktīvu apvienojuma sadalījums palīdz investoriem izprast portfeļa sastāvu. vairāk patstāvīgs risks Standalone risks ir saistīts ar vienu uzņēmuma vienību, uzņēmuma nodaļu vai teritoriju vai aktīvu pretstatā lielākam, labi diversificētam portfelim. vairāk partneru saišu