Pašvaldību obligāciju fonds
Pašvaldības obligāciju fonds ir fonds, kas iegulda pašvaldības obligācijās. Pašvaldību obligāciju fondus var pārvaldīt ar dažādiem mērķiem, kuru pamatā bieži ir atrašanās vieta, kredīta kvalitāte un ilgums. Pašvaldību obligācijas ir parāda vērtspapīri, ko emitē valsts, pašvaldība, apgabals vai īpaša mērķa rajons (piemēram, valsts skola vai lidosta), lai finansētu kapitālizdevumus. Pašvaldību obligāciju fondi ir atbrīvoti no federālajiem nodokļiem, un tos var atbrīvot arī no valsts nodokļiem.
Pašvaldību obligāciju fonds
Pašvaldību obligāciju fondi ir viens no nedaudzajiem ieguldījumiem tirgū, kas piedāvā atbrīvojumu no nodokļiem. Investoriem tie piedāvā ienesīgumu, un tas var būt labs fiksēta ienākuma variants konservatīvas portfeļa sadales gadījumā.
Pašvaldību obligāciju fondu turējumi atšķiras atkarībā no fonda mērķa. Tās sastāv no pašvaldību obligācijām, kas investoriem piedāvā pašvaldības obligāciju vērtspapīru priekšrocības, kā arī diversifikāciju pret individuālā emitenta risku. Pašvaldību obligācijas ir veidotas tāpat kā standarta obligāciju ieguldījumi ar kupona maksājumiem un vienreizēju maksājumu termiņa beigās. Pašvaldību obligāciju fondi maksā regulatora maksājumus ieguldītājiem no kupona maksājumiem un kapitāla pieauguma. Sadalījumu nosaka pēc fonda izvēles.
Stratēģijas var atšķirties atkarībā no atrašanās vietas, kredīta kvalitātes un termiņa. Fondu kompānijas piedāvā pašvaldību obligāciju fondus visā kredītu spektrā. Ieguldījumu mērķi parasti ir konservatīvi, ar vidēju vai augstu ienesīgumu, ņemot vērā atmaksas termiņu.
Pašvaldību obligāciju fonda nodokļi
Pašvaldību obligāciju fondi ir pievilcīga iespēja investoru konservatīvai sadalei, ņemot vērā viņu ienākumus un atbrīvojumu no nodokļiem. Bieži vien lielus neto vērtības ieguldītājus tie meklē augstākās nodokļu kategorijās, lai iegūtu nodokļu atvieglojumus.
Fondi, kas galvenokārt iegulda pašvaldību obligācijās, ir atbrīvoti no federālā nodokļa, un tos var atbrīvot arī no valsts nodokļiem. Pašvaldības obligāciju fonds ir atbrīvots no valsts nodokļa, ja to veido obligācijas, kas galvenokārt emitētas ieguldītāja dzīvesvietas valstī.
Pašvaldību obligāciju fonda peļņa
Pašvaldības papildus nodokļu atbrīvojumam piedāvā arī sadali, kas padara tos par labākajiem ieguldītāju ienākumu investoriem. Fondi maksā sadalījumus katru mēnesi, ceturksni, pusgadu vai gadu. Fonda sadalījumu var novērot pēc tā beigu un nākotnes ienesīguma. Sākotnējā ienesīgums sniedz ieskatu sadalījumā procentos no fonda cenas pēdējos divpadsmit mēnešos. Nākotnes ienākumu pamatā ir jaunākais sadalījums.
Pašvaldību obligāciju fonda ieguldīšana
Pašvaldību obligāciju kategorijā 2017. gada labākie izpildītāji bija Dreifusa Augstās peļņas pašvaldību obligāciju fonds un AllianceBernstein pašvaldību ienākumu portfelis.
Dreifusa Augstās peļņas pašvaldību obligāciju fonds
Dreyfus High Yield pašvaldību obligāciju fonds iegulda augstas ienesīguma pašvaldību obligācijās ar kredītreitingu BBB / Baa vai zemāku. Sākot ar 2017. gada 12. decembri, fonda kopējais ienesīgums uz vienu gadu bija 13, 17%, un trīs gadu gada kopējais ienesīgums bija 5, 84%.
AlianseBernšteinas pašvaldības ar augstu ienākumu līmeni
AllianceBernstein pašvaldību ienākumu portfelis iegulda gan investīciju, gan neinvestīciju pašvaldības obligācijās. Sākot ar 2017. gada 12. decembri, fonda viena gada ienesīgums bija 9, 57% un trīs gadu gada ienesīgums - 4, 70%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.