Naudas menedžeris

Naudas pārvaldītājs ir persona vai finanšu firma, kas pārvalda individuāla vai institucionāla investora vērtspapīru portfeli. Parasti naudas pārvaldnieks nodarbina cilvēkus ar dažādu kompetenci, sākot no izpētes un ieguldījumu iespēju izvēles līdz aktīvu uzraudzībai un lēmumiem par to pārdošanas laiku.

Par atlīdzību naudas pārvaldītājam ir fiduciārs pienākums saviem klientiem izvēlēties un pārvaldīt ieguldījumus apdomīgi, ieskaitot atbilstošas ​​ieguldījumu stratēģijas izstrādi un vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu, lai sasniegtu šos mērķus. Naudas pārvaldnieku var dēvēt arī par "portfeļa pārvaldnieku" vai "ieguldījumu pārvaldnieku". Vadošo naudas pārvaldītāju piemēri ir Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) un JP Morgan Asset Management.

Naudas menedžera sadalīšana

Naudas pārvaldītāji saviem klientiem nodrošina personalizētus pakalpojumus, individualizētu portfeli un pastāvīgu pārvaldību. Pārvaldībā, kas balstīta uz atlīdzību, nevis pārvaldībā, kas balstīta uz darījumiem, klientam un viņa konsultantam ir viena puse, kas nozīmē, ka klientiem vairs nav jāapšauba brokera lēmumi pirkt vai pārdot savus vērtspapīrus. Profesionāls naudas pārvaldītājs nesaņem komisijas par darījumiem, un to maksā, pamatojoties uz pārvaldīto aktīvu procentuālo daļu. Tādējādi gan naudas pārvaldītāja, gan klienta interesēs ir redzēt, kā portfelis aug.

1:46

Pazīmes, ka jums tagad ir nepieciešams naudas pārvaldnieks

Naudas pārvaldītāja izmantošanas iemesli

• Ekspertīze: Profesionāli apmācītam naudas pārvaldītājam ir zināšanas, lai izvēlētos vispiemērotākās investīcijas sava klienta portfelim. Naudas pārvaldītājiem parasti ir Chartered Financial Analyst (CFA) norīkojums, kas palīdz viņiem novērtēt uzņēmuma pamatus, analizējot viņu finanšu pārskatus. Naudas pārvaldniekam var būt arī zināšanas kādā noteiktā nozarē. Piemēram, vadītājs, iespējams, iepriekš ir ieņēmis lomas automobiļu rūpniecībā, kas nodrošina priekšrocības, izvēloties auto krājumus.
• Resursi: Naudas pārvaldītājiem ir pieejama daudz informācijas un rīku, piemēram, intervijas ar uzņēmumu vadītājiem, pētījumu pārskati, analītiskie dati un uzlabota finanšu modelēšanas programmatūra. Šie resursi ļauj naudas pārvaldītājiem pieņemt lēmumus par ieguldījumiem, kuriem ir lielāka veiksmes iespējamība. Piemēram, naudas pārvaldnieks pēc intervēšanas ar tā izpilddirektoru var atklāt, ka uzņēmumam ir unikālas konkurences priekšrocības.

Naudas pārvaldnieka maksa

Naudas pārvaldītāji parasti iekasē pārvaldības maksu no 0, 5% līdz 2% gadā, atkarībā no portfeļa lieluma. Piemēram, aktīvu pārvaldīšanas firma no 1 miljona ASV dolāru portfeļa var iekasēt 1% pārvaldības maksu. Dolāru izteiksmē tā ir vienāda ar pārvaldības maksu USD 10 000 vērtībā. (1 000 000 USD x 1/100). Aktīvu pārvaldītāji un riska ieguldījumu fondi var iekasēt arī maksu par sniegumu, kas ir atlīdzība par pozitīvas atdeves gūšanu. Maksa par darbības rezultātiem parasti ir no 10% līdz 20% no fonda peļņas. Piemēram, ja fonds iekasē 10% maksu par rezultātiem un atdod 250 000 USD peļņu, klients maksā papildus 25 000 USD maksu (250 000 USD x 10/100).

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Diskrecionārā ieguldījumu pārvaldīšana Diskrecionārā ieguldījumu pārvaldīšana ir ieguldījumu veids, kurā klienta pirkšanas un pārdošanas lēmumus pieņem portfeļa pārvaldnieks. vairāk Investīciju pārvaldītāja definīcija Investīciju pārvaldītājs ir persona vai organizācija, kas klientu vārdā veic ieguldījumus vērtspapīru portfeļos. vairāk Kā darbojas fondu pārvaldnieki Uzziniet vairāk par fondu pārvaldītājiem, kuri pārrauga savstarpējo ieguldījumu fondu vai riska ieguldījumu fondu portfeļus un pieņem galīgos lēmumus par to, kā tie tiek ieguldīti. vairāk naudas pārvaldības definīcija Naudas pārvaldīšana ir indivīda vai grupas kapitāla plānošanas, uzkrāšanas, ieguldīšanas, tērēšanas vai kā citādi pārraudzīts process. vairāk Aktīvu pārvaldīšanas uzņēmums (AMC) Aktīvu pārvaldīšanas uzņēmums (AMC) iegulda no klientiem iegūtos līdzekļus dažādos vērtspapīros un aktīvos. vairāk Investīciju vadība Investīciju vadība attiecas uz profesionāļu rīcību ar finanšu aktīviem un citiem ieguldījumiem klientu labā, parasti izstrādājot stratēģijas un veicot darījumus portfeļa ietvaros. vairāk partneru saišu