Dzīvesveida fonds
Dzīvesveida fonds ir ieguldījumu fonds, kas ilgtermiņa ieguldījumu nolūkā pārvalda daudzveidīgu aktīvu portfeļu ar atšķirīgu riska līmeni. Dzīvesveida līdzekļus bieži izmanto ieguldītāji, kas meklē uzkrājuma instrumentu noteiktam izmantošanas datumam.
Dzīvesveida fonds
Dzīvesveida līdzekļus bieži izmanto investori, kuri meklē produktus, lai atbalstītu pensijas uzkrājumus. Tomēr investori tos var izmantot neierobežotam skaitam notikumu ar noteiktu izmantošanas datumu. Dzīvesveida fondus var salīdzināt ar datuma fondiem, jo to abu mērķis ir kalpot par līdzekli līdzekļu ieguldīšanai noteikta mērķa sasniegšanai. Dzīvesveida fondi atšķiras ar to, ka parasti tiem nav mainīga piešķīruma, kas seko slīdēšanas ceļam visā ieguldījuma laikā. Viņi drīzāk koncentrējas uz konservatīva, mērena vai agresīva riska sadalījuma nodrošināšanu investoriem, kuri sāk ieguldīt dažādos dzīves posmos.
Dzīvesveida fonda stratēģijas
Dzīvesveida fondi ir standarta sabalansētu fondu atkārtošana. Investīciju pieejā viņi izmanto aktīvu apvienojumu un aktīvu sadales stratēģiju, taču viņu mērķi ir vairāk vērsti uz to, lai ieguldītājiem nodrošinātu ilgtermiņa ieguldījumu instrumentu. Dzīvesveida fondi sekos tradicionālajai mūsdienu portfeļa teorijas koncepcijai, izmantojot optimālu kapitāla un parāda sajaukumu, pamatojoties uz fonda riska toleranci. Tomēr, atšķirībā no mērķa datuma fondiem, vairums dzīvesveida fondu nenomaina savus piešķīrumus pa noteikto slīdēšanas ceļu vai koncentrējas uz noteiktu mērķa datumu izmantošanai.
Dzīvesveida fondu pārvaldnieki savus portfeļus pārvalda līdzīgi kā līdzsvarotie fondi. Tomēr tie nedaudz atšķirsies no līdzsvarotajiem fondiem, jo to mērķis ir nodrošināt ieguldītājus ar iespēju veikt ieguldījumus noteikta mērķa un izņemšanas datuma virzienā. Tas kopumā padara tos nedaudz konservatīvākus nekā standarta sabalansētie fondi.
Dzīvesveida fondi parasti tiek veidoti tā, lai tie būtu vērsti uz investora ieguldījumu stilu un dzīves posmu. Tos var pārdot dažādos stilos, diferencējot ieguldītāja risku. Stili var ietvert konservatīvu, mērenu un agresīvu. Tie var izvērsties arī līdz ienākumiem vai izaugsmei, kā arī citiem stiliem, piemēram, vērtībai, visi ar domu, ka tie ir paredzēti īpašai riska tolerancei. Riska pielaides parasti nosaka vecums, agresīviem fondiem, kas tiek ieteikti jaunākiem investoriem, un konservatīviem fondiem, kas tiek ieteikti ieguldītājiem, kuri tuvojas pensijai.
Agresīvi fondi meklēs agresīvāku atdevi, izmantojot lielākus piešķīrumus kapitāla ieguldījumiem, kā arī pārvaldot kapitāla saglabāšanu, izmantojot fiksēta ienākuma piešķīrumus. Agresīvākajās fondu opcijās ieguldījumus var plaši dažādot visos tirgus segmentos un pasaules reģionos, lai panāktu maksimālu atdevi no visām tirgus iespējām. Konservatīvajos fondos aktīvi tiks vērtēti pēc zemāka riska ieguldījumiem ar lielākiem piešķīrumiem fiksētajiem ienākumiem kopumā.
Dzīvesveida fonda ieguldīšana
Dzīvesveida fondi bieži tiek nodrošināti virknē, līdzīgi mērķa datuma fondiem. Divi vadītāji ar vadošajiem piedāvājumiem dzīvesveida fondu kategorijā ir Vanguard un PIMCO. Vanguard piedāvā LifeStrategy fondus, koncentrējoties uz īpaša fonda izmantošanu kā galveno mērķa datumu. Šie fondi neseko slīdēšanas ceļam, bet drīzāk koncentrējas uz investora ieguldīšanas stilu, izmantojot stila fokusu kā līdzekli ligzdas olu pārvaldīšanai laika gaitā. PIMCO piedāvā savu REALPATH ienākumu fondu, kas atbilst tā REALPATH mērķa datuma fondiem. Ienākumu fonds REALPATH atšķiras no tā mērķa datuma fondiem, jo neizmanto slīdēšanas ceļu. Šī fonda mērķis ir nodrošināt ieguldītājus ar ilgtermiņa ienākumu gūšanas instrumentu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.