Kiting
Kiting ir finanšu instrumenta krāpnieciska izmantošana, lai iegūtu papildu kredītu, kas nav atļauts. Kiting ietver divus galvenos krāpšanas veidus:
- Čeka vai bankas vekseļa izdošana vai mainīšana, kuram nav pietiekamu līdzekļu.
- Kļūdaini uzrādīta finanšu instrumenta vērtība, lai pagarinātu kredītsaistības vai palielinātu finanšu sviras efektu.
Taustiņu izņemšana
- Kiting ir saistīts ar finanšu instrumentu nelikumīgu izmantošanu, lai krāpnieciski iegūtu papildu kredītus
- Vērtspapīru firmas "pūš", ja tās neievēro SEC noteikumus par vērtspapīru savlaicīgu iegūšanu
- Čeku komplektēšana ir vērsta uz bankām vai mazumtirgotājiem, izmantojot virkni nederīgu čeku, kas dažreiz tiek izmantoti vairākiem kontiem
Pārbaudiet iesaistīto banku izveidi
Kompensēšana, ko veic banku sistēmā, parasti ietver čeku sēriju nokārtošanu divās vai vairākās banku iestādēs, izmantojot kontus, kuriem nav pietiekamu līdzekļu. Paļaujoties uz apgrozības laiku, kas vajadzīgs, lai čeki, kas noguldīti vienā bankā, tiktu dzēsti citā bankā, kiter parasti parasti izraksta čeku pirmajā bankā pret kontu otrā.
Pirms šī čeka tiek dzēsta, viņš vai viņa izņem līdzekļus no otrā bankas konta un iemaksā tos atpakaļ pirmajā. Pēc tam procesu var atkārtot pretējā secībā, dažreiz atkārtoti. Neto rezultāts ir krāpniecisku atsaukumu sērija, kas balstās uz soli priekšā krāpnieciskajai pārbaudei, uz kuras pamata viņi ir veikuši atmaksu.
Saīsinātais čeku atdošanas laiks ir palīdzējis samazināt čeku komplektēšanas biežumu, kurā iesaistītas bankas, kā arī tāda prakse kā bankām, kas aiztur noguldītos līdzekļus un iekasē maksu par atpakaļ nosūtītajām čekiem.
Kiting mazumtirdzniecība
Čeka komplektācijas variants ir pazīstams kā "mazumtirdzniecības komplektēšana". Tas ir atkarīgs no sliktas čeka (Nr. 1) apmaksas mazumtirgotājā, lai iegādātos preci. Pēc tam, pirms šī čeka ir notīrīta, kiter uzraksta vēl vienu čeku (Nr. 2), kurā var būt (vai pilnībā ietverts) naudas atmaksas maksājums. Lai gan naudas atmaksa tagad visbiežāk tiek saistīta ar debetkartēm, daži mazumtirgotāji joprojām piedāvā šo ērtības ar čekiem.
Pēc tam skaidra nauda no čeka Nr. 2 tiek iemaksāta kontā, lai čeks Nr. 1 varētu tikt dzēsts. Krāpšana tiek atkārtota, lai segtu čeku Nr. 2, un to var turpināt, lai paliktu priekšā pludiņam un krāpnieciski iegūtu virkni priekšmetu un skaidras naudas izņemšanu.
Kiting ar vērtspapīriem
Kiting, kas ietver nepatiesu vērtspapīru atspoguļošanu, parasti notiek, ja vērtspapīru firmas neievēro SEC noteikumus par savlaicīgu pirkšanas un pārdošanas darījumu piegādi, kas jāpabeidz trīs dienu norēķinu periodā. Ja firma šajā termiņā nesaņem vērtspapīrus, tai ir jāiegādājas deficīts atklātā tirgū un jāiekasē no kavējošās firmas visas saistītās maksas.
Noziedzīgs uzņēmums tiek uzskatīts par krāpnieciskas komplektēšanas praksi, ja tā neiegādājas vērtspapīrus atklātā tirgū un saglabā īsu pozīciju, aizkavē piegādi vai piedalās darījumos, kas ir pretrunā ar pareizu darījumu norēķinu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.