Ievads 65. sērijas eksāmenā

65. sērija, oficiāli pazīstama kā Vienotais investīciju konsultanta likuma eksāmens, ir paredzēta, lai pārbaudītu indivīda zināšanas un spēju konsultēt klientus investīciju jomā un apspriest vispārējās finanšu koncepcijas. Ja jums ir pamatzināšanas par finansēm, ekonomiku un ieguldījumiem, jums būs milzīgs sākums, taču ir ietverti arī dažādi likumi un noteikumi, kas apgrūtina studijas.

Kam vajadzīga 65. sērija?

Daudzas finanšu firmas pieprasa reģistrētiem pārstāvjiem sniegt ieguldījumu konsultācijas. 65. sērija pārbauda kandidātu izpratni par finanšu jēdzieniem un ļauj viņiem sniegt konsultācijas par ieguldījumiem un iekasēt maksu par to. Lielākā daļa valsts vērtspapīru regulatoru ir noteikuši 65. sēriju kā minimālo prasību kļūt par ieguldījumu konsultanta pārstāvi (IAR).

Reģistrētas investīciju konsultantu firmas (RIA) pieprasa, lai šie pārstāvji mijiedarbotos ar pašreizējiem un potenciālajiem klientiem. Tātad, ja jūs šobrīd meklējat karjeru finanšu konsultanta amatā, 65. sērija varētu būt jūsu pārskata priekšrocība. Ja jums tas vēl nav, tā varētu būt prasība, ka jūs to saņemat, kad pieņemsit darbā. Pārbaude nav tik grūta kā visaptverošāki apzīmējumi un sertifikāti, piemēram, sertificēts finanšu plānotājs (CFP) vai licencēts ieguldījumu konsultants (CIC).

Kam nevajag 65. sēriju?

Ja jūs neiekasējat maksu un regulāri nesniedzat konsultācijas par vērtspapīriem, jums, visticamāk, nav jāsaņem 65. sērijas licence. Bet tas reti notiek.

Citus sertifikātus un licences var uzskatīt par pietiekamu apmācību 65. sērijas vietā un atbrīvot īpašniekus no šī eksāmena kārtošanas. Piemēram, vairums štatu jūs atbrīvos no 65. sērijas, ja jums ir sertificēts finanšu plānotāja (CFP) sertifikāts, iecelts finanšu analītiķis (CFA), finanšu harta konsultants (ChFC), personīgais finanšu speciālists (PFS) vai nomāts investīciju konsultants. (CIC).

Turklāt, ja jums ir 7. un 66. sērijas licence, vairums valstu to pieņems kā atbilstošu apmācību un nepieprasīs 65. sērijas eksāmenu. Retos gadījumos pārstāvis var pieteikties uz atbrīvojumu no 65. sērijas eksāmena un joprojām kļūt par investīciju konsultanta pārstāvi, taču varētu būt nepieciešama 15 līdz 20 gadu pieredze šajā jomā. Ir svarīgi atzīmēt, ka jums ir jābūt labā stāvoklī ar Finanšu nozares pārvaldes iestādi (FINRA), kas pārvalda eksāmenus, un vienmēr ir jāpārbauda valsts noteikumi, lai pārliecinātos, ka esat tiesīgs saņemt atbrīvojumu.

Atbilstība

Lai reģistrētos un kārtotu 65. sērijas eksāmenu, jums nav jābūt FINRA dalībfirmas nodarbinātam vai sponsorētam. Tas ietekmēs to, kāda veidlapa jums jāaizpilda reģistrējoties: Ja jūs sponsorējat, ir jāaizpilda un jāiesniedz U4 veidlapa; ja neesat, jums jāaizpilda U10 veidlapa. Abus tos var izdarīt elektroniski FINRA vietnē. Šis eksāmens ir viens no pamata eksāmeniem, un tam nav nepieciešami citi priekšnoteikumi.

Pēc reģistrēšanās jums ir 120 dienas eksāmena kārtošanai, pirms jums atkal jāreģistrējas; to sauc par jūsu eksāmenu logu. Ja neizdodas, varat nokārtot eksāmenu pēc 30 dienu gaidīšanas. Bet, ja trīs reizes neizdodas, jums jāgaida 180 dienas, pēc tam jūs varat reģistrēties vēlreiz. Eksāmenu skaitam, ko kandidāts var kārtot, nav ierobežojumu.

65. sērijas eksāmena saturs

Eksāmens ir noslēgta grāmata un aptver tādas tēmas kā:

• Informācija par ekonomiku un uzņēmējdarbību (14%): ekonomikas cikli, finanšu pārskati un riska veidi
• Ieguldījumu veida raksturojums (24%): Ieguldījumu veidi, ieskaitot fiksētu ienākumu, pašu kapitālu un citus vērtspapīrus, un to novērtēšana
• Klientu investīciju ieteikumi un stratēģijas (31%): klientu veidi, nodokļu apsvērumi, klienta profila veidošana un jūsu izpratnes par risku izmantošana un portfeļa teorija
• Likumi, noteikumi un vadlīnijas (31%): Federālie vērtspapīru likumi, noteikumi, ētiskā izturēšanās

Kandidāts atbild uz 130 jautājumiem plus 10 iepriekš pārbaudītajiem jautājumiem, un tā termiņš ir 180 minūtes. Tas tiek veikts elektroniski, un rezultāts tiek uzrādīts tūlīt pēc eksāmena, sadalot punktu skaitu katrā sadaļā. Lai izturētu, kandidātam jāiegūst vismaz 72% punktu, kas ir 94 pareizās atbildes no 130.