Kā aizpildīt W-4 veidlapu

Jūs tikko esat sācis jaunu darbu, un jūs par to jūtaties diezgan fantastiski. Tad jūsu darba devējs jums piešķir nodokļu veidlapu, ko sauc par W-4 darbinieka ieturēšanas pabalsta sertifikātu. Nodokļu veidlapas piepilda jūs ar bailēm. Jūs tos nesaprotat, un jūs baidāties par to, kas notiks, ja kļūdīsities. Neuztraucieties: šajā rakstā tiks paskaidrots, kas ir W-4, un parādīsim jums iespēju aizpildīt to pa rindām.

Taustiņu izņemšana

• Jūs aizpildāt W-4, lai jūsu darba devējs ieturētu pareizo ienākuma nodokļa summu no jūsu algas.
• Veids, kā jūs aizpildāt IRS veidlapu W-4, Darbinieka ieturēšanas pabalsta sertifikāts, nosaka, cik lielu nodokli jūsu darba devējs ieturēs no jūsu algas.
• W-4 veidlapā ir septiņas aizpildāmās sadaļas, kurās iekļauta personiskā informācija, vārda maiņa un kopējais kvotu skaits.
• IRS arī vēlēsies uzzināt, vai vēlaties saņemt papildu summu, kas ieturēta no jūsu algas, un vai jūs esat juridiski atbrīvots no ieturējuma.

Ko dara W-4 forma

Jūs aizpildāt W-4, lai jūsu darba devējs ieturētu pareizo ienākuma nodokļa summu no jūsu algas. Ja jums ir grāmatvedis vai cits nodokļu sagatavotājs, pirms veidlapas iesūtīšanas apstipriniet savus lēmumus ar viņiem.

Ņemiet vērā arī to, ka Nodokļu samazināšanas un nodarbinātības likums (TCAJ), kas parakstīts 2017. gada decembrī, ir atcēlis personīgo atbrīvojumu. Atkarībā no gaidāmajiem atskaitījumiem tas ir iemesls pārskatīt iepriekš pieprasīto kvotu skaitu, pirms aizpildāt to pašu numuru 5. rindā - kvotas.

W-4 veidlapas aizpildīšana

Kas ir W-4 forma?

Veids, kā jūs aizpildāt IRS veidlapu W-4, Darbinieka ieturēšanas pabalsta sertifikāts, nosaka, cik lielu nodokli jūsu darba devējs ieturēs no jūsu algas. Jūsu darba devējs nosūta no jūsu algas naudas ieturēto naudu Iekšējam ieņēmumu dienestam (IRS) kopā ar jūsu vārdu un sociālās apdrošināšanas numuru (SSN). Jūsu ieturētie ienākumi tiek aprēķināti, maksājot gada ienākuma nodokļa rēķinu, kuru aprēķināt, iesniedzot nodokļu deklarāciju aprīlī. Tāpēc W-4 forma prasa identificēt informāciju, piemēram, jūsu vārdu, adresi un sociālās apdrošināšanas numuru.

W-4 veidlapai ir septiņas aizpildāmās sadaļas. Dažās pirmajās rindās ir nodokļu maksātāja vārds, adrese un sociālās apdrošināšanas numurs. Darblapā virs veidlapas nodokļu maksātāji var aprēķināt nodokļu ieturējumu skaitu. Palielinot piemaksu skaitu, tiek samazināta naudas summa, kas ieturēta no jūsu algas. Cilvēki var pieprasīt atbrīvojumu no jebkādas naudas ieturēšanas, ja iepriekšējā gadā viņi nebija parādā nodokļus un nākošajā gadā sagaida, ka viņiem būs nulles nodokļu saistības.

Lūk, kā darbojas veidlapas aizpildīšana.

1. solis: jūsu informācija

1. sadaļā norādiet savu vārdu un adresi. Viegli.

2. solis: jūsu SSN

2. ailē norādiet savu sociālās apdrošināšanas numuru. Jūsu darba devējam ir nepieciešama šī informācija, lai, nosūtot IRS ieturēto naudu no jūsu algas algas, maksājums tiktu piemērots jūsu ikgadējam ienākuma nodokļa rēķinam.

3. solis: Jūsu ģimenes stāvoklis

3. ailē atzīmējiet opciju, kas atbilst jūsu ģimenes stāvoklim, vientuļam vai precētam. Bet pagaidiet, tur ir vēl viena rūtiņa: “Precējies, bet ietur augstāk par vienotu likmi.” Vai jums vajadzētu izvēlēties šo rūtiņu? Iespējams, ja strādā arī jūsu dzīvesbiedrs un jūs uztrauc tas, ka jums nebūs ieturēts pietiekams nodoklis.

Pirms izlemjat, izlasiet divu pelnītāju / vairāku darbu lapu - tā ir ceturtā lapa, kuru jūsu darba devējs jums būtu devis, izmantojot W-4 veidlapu, vai arī varat to lejupielādēt no IRS. Zem ailēm ir arī piezīme, kurā norādīts, ka jāizvēlas rūtiņa “Vientuļnieks”, ja esat precējies, bet likumīgi šķirti vai ja jūsu dzīvesbiedrs ir ārvalstnieks, kas nav nerezidents.

4. solis: nosaukuma maiņa

4. aile droši vien uz jums neattieksies, ja vien nesen nebūsit apprecējušies un mainījuši vārdu, bet joprojām neesat ieguvis atjauninātu sociālās apdrošināšanas karti, kas atspoguļo jūsu vārda maiņu. Lai varētu W-4 piešķirt darba devējam, jums ir jāzvana pa tālruni 1-800-772-1213, lai saņemtu sociālās apdrošināšanas karti ar jaunu vārdu. Tas nav tik liels darījums, bet dariet to ātri, jo jūsu darba devējam ir jāietur nodokļi pēc iespējas augstākas likmes, līdz jūs iesniedzat W-4.

5. solis: Kopējās kvotas

5. rindā tiek prasīts kopējais kvotu skaits, par kuru jūs pieprasāt. Lai atbildētu, jums ir jāatbild uz dažiem jautājumiem.

Vispirms apskatiet aizpildāmās W-4 paketes trešo lapu. Tur jūs atradīsit personisko pabalstu darblapu. Katrs jūsu pieprasītais pabalsts samazina summu, kuru jūsu darba devējs ieturēs no jūsu algas, bet jūs nevarat vienkārši izvēlēties lielu pabalstu skaitu, jo jums tas liekas.

Cik daudz pabalstu jāņem

Aizpildot šo darblapu, jums pateiks, cik kvotu jums atļauts ievadīt 5. rindā. Pāriesim katru soli.

A. Pieprasiet vienu pabalstu, ja neviens cits jūs nepiesaka kā apgādājamo, kā tas ir lielākajai daļai pieaugušo. Bet, ja, teiksim, jūs esat 16 gadus vecs un aizpildāt W-4 veidlapu savam pēcskolas darbam vai arī jūs mācāties koledžā un aizpildāt veidlapu vasaras praksei, vecāki, iespējams, apgalvo, ka jūs esat apgādājamais, un šeit jums nav atļauts pieprasīt pabalstu.

B. Ja esat precējies, iesniedzot kopīgu pieteikumu, jūs varat pieprasīt vienu pabalstu.

C Vai arī jūs varat to pieprasīt, ja jūs iesniedzat pieteikumu kā savas mājsaimniecības galva. Jūs varētu domāt, kā es reiz darīju, ka, ja esat vientuļš un neatkarīgs, jūs esat savas mājsaimniecības galva. IRS gribētu atšķirties. Par mājsaimniecības vadītāju tiek uzskatīts kāds, kurš nav precējies (vismaz man šī daļa bija pareiza) un sedz vairāk nekā 50% no izdevumiem, kas saistīti ar mājas uzturēšanu sev un viņa / viņas apgādājamajam (iem) vai citām kvalificētām personām personām (atkal 501. publikācijā ir visa informācija). Tas ir vairāk par “žēl, ka esat iestrēdzis, audzinot šo mazuli pats” pabalstu.

D. Jūs varat pieprasīt otro pabalstu, ja esat vientuļš vai precējies, iesniedzot dokumentus atsevišķi un jums ir tikai viens darbs; ja esat precējies, iesniedzot kopīgi un jums ir tikai viens darbs, un jūsu laulātais nestrādā; vai ja jūsu alga no jūsu vai laulātā otrā darba (vai abiem otrajiem darbiem) ir 1500 USD vai mazāka. Būtībā, ja jūsu mājsaimniecībai ir tikai viens nozīmīgs ienākumu avots (darbs, par kuru jūs aizpildāt šo W-4), pieprasiet pabalstu šajā rindā.

E. Šajā rindā jūs varat pieprasīt piemaksas par katru bērnu, kuram ir tiesības saņemt pabalstu, atkarībā no jūsu ienākumiem un tā, cik daudz bērnu jums ir. Būtībā visos šajos jautājumos par bērniem un apgādājamajiem tiek mēģināts uzskaitīt kredītus, kurus varēsit pieprasīt, izmantojot 1040. veidlapu, kas samazinās jūsu ienākuma nodokli par gadu. Jūsu darba devējs ieturēs mazāk no jūsu algas, ja uz jums attieksies kāda no šīm situācijām. Jaunie nodokļu likumi divkāršoja bērnu nodokļu atlaidi un līdz 2025. gada beigām atcēla nodokļu atvieglojumus, ko sauca par papildu bērnu nodokļu atlaidēm (tomēr daži elementi tika iestrādāti 2018. gada bērnu nodokļu atlaidē). Tas arī palielināja to, cik daudz vecāki var nopelnīt un joprojām ņem kredītus par saviem bērniem. Ģimenes ar zemākiem ienākumiem saņem vairāk, taču jūs varat būt precējušies, iesniedzot kopīgu pieteikumu un nopelnīt līdz USD 400 000 un tomēr kaut ko pieprasīt (maksimālais kredīta saņemšanas līmenis 2017. gadā bija 119 000 USD).

F. Šeit ievadiet atvieglojumus citiem apgādājamajiem, par kuriem jūs prasīsit nodokļu deklarāciju. Tehniski IRS apgādājamā definīcija ir diezgan sarežģīta (sīkāku informāciju skatīt IRS publikācijā 501), taču īsa atbilde ir, ka tas ir kvalificēts bērns vai kvalificēts radinieks, kurš dzīvo pie jums un kuru jūs finansiāli atbalstāt. Arī šeit ir ienākumu ierobežojumi. Personām, kuru ienākumi ir USD 175 550 un vairāk, vai precētiem, kas iesniedz kopīgus ienākumus, nopelnot USD 339 000 vai vairāk, nav jāpiesakās.

G. Ja jūs izmantojat noteiktus citus kredītus, piemēram, nopelnīto ienākumu kredītu vai adopcijas nodokļa atlaidi, jums var būt tiesības uz papildu pabalstiem. Skatiet 1.-6. Darba lapu IRS publikācijā 505.

H. visbeidzot, viegls jautājums. Pievienojiet visus skaitļus no iepriekšējām rindām un ievadiet kopsummu šeit.

Zem H līnijas jūs uzzināsit, ka jūs, iespējams, vēl neesat izdarījis ar darblapu. Kāds bummer. Tam ir papildu lapas, ja nodokļu situācija ir sarežģītāka, jo jums ir vairāk nekā viens darbs, jūsu laulātais strādā vai arī nodokļu deklarācijā jūs detalizējat atskaitījumus, nevis ņemt standarta atskaitījumu. Pastaiga pa šīm papildu darblapām nav iekļauta šajā rakstā, bet IRS publikācija 505 “Nodokļu ieturēšana un aprēķinātais nodoklis” sniedz papildu informāciju. IRS ieturēšanas kalkulators varētu ietaupīt laiku.

Pieņemot, ka jūs neietilpst nevienā no šīm sarežģītākajām situācijām, tomēr pārvietojiet kopsummu no darblapas H līnijas uz W-4 veidlapas 5. rindu, kur jūs pārtraucāt. Saglabājiet savu ierakstu darba lapas - nedodiet tās darba devējam.

6. solis: Papildu pabalsti

Atcerieties, ka mēs atkal esam uz W-4 formas. IRS vēlas uzzināt, vai vēlaties no jūsu algas ieturēt papildu summu. "Protams, nē. Jūs jau noņemat pietiekami daudz manas naudas, ”jūs domājat. Bet, ņemot vērā piemaksas H rindā, jūsu darba devējs gada laikā var ieturēt pārāk maz nodokļu. Ja viņi ietur pārāk maz, jūs aprīlī saņemsit lielu nodokļu rēķinu un, iespējams, nepietiekamas soda naudas un procentus. Tādā gadījumā sakiet savam darba devējam ieturēt papildu naudu no katras algas, lai tā nenotiktu.

Ja jūs vispār neiesniedzat veidlapu W-4, IRS pieprasa, lai jūsu darba devējs ieturētu augstāko likmi, it kā jūs būtu vientuļš un nepieprasītu pabalstus.

Kā jūs zināt, vai tas varētu notikt "> 1099. veidlapa, kas tiek izmantota procentiem, dividendēm vai pašnodarbinātības ienākumiem - no šiem ienākumu avotiem netiek ieturēts ienākuma nodoklis. Iespējams, tas būs jāizmanto arī tad, ja joprojām esat strādā, bet saņem pensijas pabalstus no iepriekšējā darba. Un, ja jūsu laulātais ir darbinieks, bet jūs esat neatkarīgs darbuzņēmējs, jums var būt papildu nauda, ​​kas ieturēta no viņu algas, lai jūsu ceturkšņa aprēķinātie nodokļu maksājumi nebūtu tik lieli. lēmums var izlīdzināt jūsu mājsaimniecības naudas plūsmu.

7. solis: atbrīvojiet no ieturēšanas

Vai jūs esat juridiski atbrīvots no ieturēšanas, jo jums nebija nodokļu saistības par iepriekšējo gadu un jūs domājat, ka jums nebūs nodokļu saistības par kārtējo gadu? Ja tā, 7. ailē ierakstiet “atbrīvots”. Ievērojiet, ka instrukcijās nav teikts, ka jāraksta “atbrīvots”, ja pagājušajā gadā saņēmāt nodokļu atmaksu. Tas nav tas pats, kas, ja nav nodokļu saistības. Ja jums nav nodokļu saistību, tas var likties satriecoši, taču tas, iespējams, nozīmē, ka esat nopelnījis mazāk nekā USD 15 000 par visu gadu, ja esat vientuļnieks, vai arī, ja jūs un jūsu dzīvesbiedrs nopelnījāt mazāk nekā USD 30 000, ja esat precējies, iesniedzot kopīgi. Tas nav tik satriecoši, ja vien kāds cits (piemēram, mamma vai tētis) jūs laimīgi atbalsta.

8. solis: aplieciniet patiesību

Atcerieties, kā mēs iepriekš teicām, ka jūs nevarat pieprasīt tik daudz pabalstu, cik jums likās? Lūk, kāpēc. Veidlapā teikts: “Par nepatiesas naudas sodiem es paziņoju, ka esmu pārbaudījis šo sertifikātu un, cik man zināms un ticu, tas ir patiess, pareizs un pilnīgs.” Zem šī paziņojuma jums jāparaksta savs vārds. tajā teikts: “Darbinieka paraksts.” Tad labajā pusē ievadiet datumu.

Visbeidzot, izpildiet norādījumus apmēram divas trešdaļas no lapas puses, kas norāda: “Atdalieties šeit un piešķiriet W-4 veidlapu savam darba devējam. Saglabājiet augšējo daļu saviem ierakstiem. ”

Kad jums ir nepieciešams jauns W-4

Parasti jūsu darba devējs nenosūtīs W-4 veidlapu IRS. Pēc tam, kad esat to izmantojis, lai noteiktu jūsu ieturējumu, uzņēmums to iesniegs. Jebkurā laikā varat mainīt ieturējumu, iesniedzot savam darba devējam jaunu W-4.

Starp situācijām, kad jums varētu nākties mainīt W-4, ietilpst apprecēšanās vai šķiršanās, bērna pievienošana jūsu ģimenei vai otra darba izvēle. Iespējams, vēlēsities iesniegt jaunu W-4, ja, atklājot, ka, sagatavojot gada nodokļu deklarāciju, pagājušajā gadā ieturējāt pārāk daudz vai par maz, un paredzat, ka jūsu apstākļi būs līdzīgi pašreizējam nodokļu gadam. Jūsu W-4 izmaiņas stāsies spēkā nākamo viena līdz trīs samaksas periodos.

Kā jau minēts iepriekš, pārrunājiet jauno W-4 ar nodokļu sagatavotāju un noskaidrojiet, vai jums vajadzētu mainīt ieturējumu tāpēc, ka jaunie nodokļu tiesību akti ietekmē jūsu personīgo situāciju.

Naudas taupīšanas padoms

Ja jūs sākat darbu gada vidū un tajā pašā gadā neesat nodarbināts, šeit ir norādīta nodokļu grumba, kas var ietaupīt naudu: Ja gadu jūs nodarbināsit ne vairāk kā 245 dienas, rakstiski pieprasiet, lai jūsu darba devējs aprēķina jūsu ieturējumu nepilna gada laikā. Ieturējuma pamata formula paredz pilnu darba gadu, tāpēc, neizmantojot nepilna gada metodi, jums būs ieturēts pārāk daudz naudas, un naudas atgriešanai būs jāgaida līdz nodokļu nomaksas laikam.

Grunts līnija

Ir svarīgi pareizi aizpildīt šo veidlapu, jo IRS liek cilvēkiem visu gadu pakāpeniski maksāt nodokļus par ienākumiem. Ja jums ir ieturēts pārāk maz nodokļu, jūs varētu būt parādā pārsteidzoši lielu summu IRS aprīlī, kā arī procentus un soda naudas par nodokļu nepilnīgu samaksu gada laikā.

Tajā pašā laikā, ja jums ir ieturēts pārāk daudz nodokļu, jūsu mēneša budžets būs stingrāks, nekā tam vajadzētu būt. Turklāt jūs piešķirsit valdībai bezprocentu aizdevumu, kad varētu ietaupīt vai ieguldīt šo papildu naudu un nopelnīt peļņu. Pārmaksātos nodokļus jūs nesaņemsit atpakaļ līdz nākamā gada aprīlim, kad iesniegsit nodokļu deklarāciju un saņemt atmaksu. Tajā brīdī nauda var justies kā neparedzēta, un jūs to varētu izmantot mazāk saprātīgi, nekā būtu, ja tā būtu ienākusi pakāpeniski ar katru algu.