Kā nodibināt neredzīgo uzticību

Neredzīga uzticēšanās ir tāda veida dzīvā uzticēšanās, kurā piešķīrējam un saņēmējam nav iespējas kontrolēt vai zināt par trasta aktīviem vai to pārvaldīšanas veidu. Trešās puses pilnvarotajam, kurš var būt gan fiziska persona, gan iestāde, ir pilnīga kontrole pār trasta aktīviem un tā nesazinās ar piešķīrēju vai saņēmēju par to, kas tiek nopirkts un pārdots trasta ietvaros. Aklu uzticēšanos var atsaukt, kas nozīmē, ka piešķīrējs to var mainīt vēlāk, vai neatsaucamu, kas nozīmē, ka to nevar mainīt vai izbeigt.

Sākumā ideja nodot aktīvus uzticības fondam un pēc tam atteikties no zināšanām un kontroli pār šiem aktīviem varētu izklausīties traka. Bet dažās situācijās šim izkārtojumam ir pilnīga jēga. Šajā rakstā mēs apspriedīsim, kāpēc kāds varētu vēlēties nodibināt aklu uzticēšanos un kā to izdarīt.

Kāpēc to darīt?

Būtībā ar aklu uzticēšanos ir paredzēts novērst visus reālos vai uztvertos interešu konfliktus.

Neredzīgie fondi “ir visizplatītākie politiskajā aprindās, bet var būt diezgan vērtīgi arī citās situācijās, ” saka Ēriks Šīferis, finanšu plānotājs un investīciju konsultants Evermay Wealth Management - neatkarīgā finanšu konsultāciju uzņēmumā, kas apkalpo lielas neto vērtības ģimenes. Vašingtona, DC, apgabals. “Cits pielietojums varētu būt interešu konfliktu novēršana. Tas ir ļoti acīmredzams politiķu iemesls, taču aizejošie vai pensionētie uzņēmumu īpašnieki un vadītāji, kuri patur lielu daudzumu uzņēmuma akciju, var būt ieinteresēti politikā, labdarības darbā vai valdes sastāvā, kas viņiem prasa objektīvu rīcību, ”viņš saka. "Uzticēšanās var noderēt arī tad, ja ietekmīgām personām ir pieejama iekšējā informācija un viņi vēlas pasargāt sevi no jebkāda veida pārkāpumiem, kas saistīti ar ieguldījumu kontu darījumiem."

Vēl viens apstāklis, kas iedvesmo cilvēkus nodibināt neredzamus trestus: pēkšņi ienāk liela, negaidīta naudas summa un vēlas saglabāt šo lietu privātu. Piemēram, izveicīgi loterijas uzvarētāji Amerikas Savienotajās Valstīs ir izmantojuši neredzīgos trestus, lai neļautu investīciju uzmācējiem un naudas izciršanas radiniekiem mēģināt noķert kādu pēkšņas bagātības daļu.

Kā to izdarīt

Aklās trasta nodibināšana galvenokārt nozīmē tāda dokumenta sastādīšanu, kuru parakstītājs paraksta, lai neatkarīgai trešās personas pilnvarotai personai piešķirtu pilnīgu pilnvaru pār trasta aktīviem (turpretī pastāvīgai, atsaucamai dzīves uzticībai trasta pārvaldītājs var iecelt sevi vai pats kā pilnvarotais un turpina kontrolēt aktīvus.) Bet tas nav DIY projekts; tam nepieciešama jurista palīdzība.

“Ir nevalstisko, bet federālo likumu akti par neredzīgo trastu izveidi, tāpēc ir svarīgi apmeklēt advokātu, kuram ir zināšanas šajā jomā, ” saka Ričards Gotterers, KZP, rīkotājdirektors un vecākais finanšu konsultants Wescott finanšu konsultantu grupā, kas ir neatkarīga bagātība. pārvaldības firma ar birojiem Filadelfijā, Boka Ratonā, Maiami un Sanfrancisko. “Uzticības veidošanas posmā jums ir iespēja sniegt ieguldījumu, piemēram, kāds būs trasta ieguldījumu mērķis. Piemēram, vai tas būtu jāiegulda izaugsmei, ienākumu vai kapitāla saglabāšanai? Jums ir iespēja nodrošināt aktīvu sadales diapazonu, un jūs varat nosaukt uzticības saņēmējus, ”viņš saka.

Pēc tam jūs pārtraucat saziņu ar pilnvarnieku un jums vairs nav zināšanu par to, kā rīkojas ar trasta aktīviem.

Pareiza pilnvarnieka izvēle ir obligāta. Jums ne tikai vajadzīgs kāds, kurš ir godīgs un izveicīgs pret ieguldījumiem, bet arī tad, ja jūs mēģināt norobežoties no saviem ieguldījumiem, jums ir nepieciešams arī kāds, ar kuru jums nav ciešas attiecības - nevis draugs vai radinieks, citiem vārdiem sakot . Dažos gadījumos pat ilggadēju finanšu konsultantu vai advokātu varētu uzskatīt par pārāk tuvu. (Uzziniet vairāk, lai pārliecinātos, ka jūsu uzticība ir uzticama .)

Loterijas laimesta gadījumā jūs varētu nolīgt advokātu, lai izveidotu savu uzticību, iecelt viņu par pilnvarnieku un lūgt pilnvarotajam anonīmi izpirkt jūsu laimēto biļeti jūsu vārdā. Atkarībā no tā, kādas loterijas jūs laimējat, neredzīgas uzticības nodibināšana var ļaut piekļūt laimestam bez plašsaziņas līdzekļu vai citu veidu informācijas iegūšanas, kas jūs esat. (Par saistīto lasīšanu skat. Uzvarēt džekpotu: sapnis vai finanšu murgs? )

Kā tas strādā

Lai izvairītos no iespējamiem interešu konfliktiem, federālā amatpersona var izveidot aklu uzticību privātu īpašumu pārvaldīšanai, kuri viņam / viņai / viņas dzīvesbiedram un apgādājamiem bērniem pieder. Tā kā uztverts vai reāls interešu konflikts varētu rasties, ja šī amatpersona ir iesaistīta tiesību aktos, kas ietekmē viņa / viņas ieguldījumus, šo aktīvu neredzīgajā uzticībā, it īpaši neatsaucamā, vajadzētu ļaut ierēdnim rīkoties objektīvi un vislabākajā veidā. vēlētāju intereses. Ierēdņa uzraudzības ētikas vienībai ir jāapstiprina akla uzticēšanās un pilnvarnieka izvēle. Federālais likums neprasa federālajām amatpersonām izmantot neredzīgos trestus, bet tas tomēr reglamentē to nodibināšanu un uzturēšanu.

Vēl viena situācija, kad neredzīga uzticēšanās ir noderīga: kad uzņēmuma izpilddirektors vēlas izvairīties no nelikumīgas iekšējās informācijas tirdzniecības. Izpilddirektors var akli uzticēt visas viņam piederošās uzņēmuma akcijas, tādējādi nodrošinot pilnīgu kontroli un zināšanas par to, kad un cik lielu daļu akciju pārdod pilnvarotajam. Šī stratēģija atceļ ierobežojumus akciju pārdošanas apjomam, jo ​​to vairs nepieder pie iekšējās informācijas, kas var radīt labākus ieguldījumu rezultātus. Pilnvarnieks var pārvaldīt aktīvus, lai uzlabotu izpildvaras aktīvu diversifikāciju un riska profilu, un viņam nav jāuztraucas par logu periodiem vai aptumšošanas periodiem, kas ietekmē iekšējās personas.

Tomēr, kaut arī politisko kampaņu laikā jūs varētu lasīt daudz par neredzīgajiem uzticības fondiem, “ne daudz politiķu vai pārtikušu cilvēku un ģimeņu tos izmanto, ” saka Šehers. "Jūs ne tikai atsakāties no uzticības uzticēto aktīvu kontroles un caurspīdīguma, bet šo transportlīdzekļu uzstādīšana var maksāt desmitiem tūkstošu dolāru, " viņš saka. Viņiem ir arī lieli uzturēšanas izdevumi.

Grunts līnija

Neredzīgie trasti rada atdalīšanas pakāpi starp piešķīrēja aktīviem un profesionālajām vai politiskajām darbībām, kas palīdz novērst reālus vai uztvertus interešu konfliktus un apsūdzības par nepareizu rīcību. Personas, kas saņem neparedzētu notikumu, var arī izmantot tos, lai saglabātu finansiālo privātumu. Bet, ja jūs domājat par aklas uzticības nodibināšanu, jums rūpīgi jāapsver, vai neatkarības un pārraudzības atņemšanas ieguvumi atsver kontroles un informācijas zaudēšanas trūkumus, it īpaši, ja akla uzticēšanās būs neatsaucama.