Fakti par neatkarīgiem mākleru tirgotājiem

Reģistrētiem pārstāvjiem, kuriem ir 6. vai 7. sērijas licence, saskaņā ar likumu ir jāreģistrējas pie brokera-tirgotāja, lai pārdotu vērtspapīrus sabiedrībai. Šie tīrvērtes uzņēmumi parasti atrodas vienā no trim pamatformām: kā pilna servisa, ar atlaidēm vai kā neatkarīgas firmas.

Lai gan iepriekšējie divu veidu brokeru tirgotāji parasti saglabā diezgan augstu kontroles līmeni attiecībā uz saviem pārstāvjiem, neatkarīgi uzņēmumi parasti ļauj saviem starpniekiem gandrīz pilnīgu uzņēmējdarbības brīvību, kas patīk daudziem pieredzējušiem ražotājiem, kuri var atļauties maksāt par savu biznesu. pašu pieskaitāmie un mārketinga izdevumi.

Vairāk piedāvājumu

Neatkarīgi brokeru tirgotāji tika izveidoti, lai pielāgotos finanšu konsultantiem, kuriem ir vērtspapīru licences un kuriem ir nepieciešams atbalsta birojs tādiem pakalpojumiem kā atbilstība un tirdzniecības izpilde. Šīs firmas parasti rūpējas par pieredzējušākiem konsultantiem, kuri no sarežģītas klientu bāzes rada lielus ienākumus.

Lielākajai daļai šīs kategorijas konsultantu vadītājiem viņu uzraudzība vairs nav nepieciešama, un parasti viņi nevēlas, lai viņu firmas mārketinga nodaļa pieprasītu pārdot patentētus produktus. Daudzi neatkarīgi brokeru tirgotāji piedāvā daudz plašāku produktu un pakalpojumu klāstu viņu paspārnē nekā atlaides vai pilna servisa firmas. Kaut arī vairums jebkura veida firmu piedāvās vispārpieņemtos produktus, piemēram, kopfondus, ikgadējos ieguldījumus, ieguldījumu apliecības, zemas un vidējas līmeņa automatizētu portfeļa pārvaldību un pensiju kontus, neatkarīgas firmas bieži var nodrošināt piekļuvi augsta līmeņa naudas pārvaldības platformām, kas plašai sabiedrībai nav pieejamas., alternatīvie transportlīdzekļi, piemēram, riska ieguldījumu fondi, naftas un gāzes partnerības un investīciju vai uzkrājumu programmas, kas paredzētas, lai rūpētos par konkrētu tirgus segmentu, piemēram, medicīnas speciālistiem.

Kvalificētiem klientiem ir pieejamas arī citas alternatīvas, piemēram, riska kapitāls, privātā izvietojuma piedāvājumi un aizjūras līdzdalības.

Lielākas izmaksas, lielākas pieskaitāmās izmaksas

Vēl viena būtiska priekšrocība, ko neatkarīgie brokeru tirgotāji piedāvā plānotājiem, ir daudz lielāka komisijas nauda. Daudzi brokeri ar atlaidēm maksā pārstāvjiem vienotu algu, iespējams, ar piemaksu par ražošanas mērķiem, kas tiek sasniegti filiāles vai biroja līmenī. Pilna servisa firmas bieži nodrošina sava veida pamatalgu ar komisijas struktūru, kas ir uzlikta virsū. Komisijas procentuālais daudzums šādā vienošanās variantā parasti svārstās no 30% līdz 60% atkarībā no konsultanta ražošanas līmeņa, amata un attiecību veida ar uzņēmumu. Tie, kas strādā kā neatkarīgi būvuzņēmēji, parasti saņem lielāku atalgojumu nekā tie, kurus tieši nodarbina uzņēmums. Protams, plānotājiem un brokeriem, kuri strādā šajās firmās, parasti ir maz vai nav vispārēju pieskaņu, uzņēmumam nodrošinot biroja telpas, vizītkartes, mārketingu, administratīvo atbalstu un citas nepieciešamās ērtības.

Neatkarīgas firmas parasti piedāvā komisijas naudas izmaksu no 80% līdz 95%, tādējādi ļaujot pārstāvjiem nopelnīt ievērojami vairāk no tāda paša biznesa apjoma. Protams, viņi arī nesniedz pilna servisa atbalstu saviem brokeriem, tāpēc tiem, kas mēģina izlemt, kurš uzņēmuma tips viņiem ir vispiemērotākais, būs jāsaņem skaidrs priekšstats par saviem ārpus kabatas izdevumiem, kurus viņi maksās, ja viņi iet neatkarīgu ceļu.

Kaut arī neatkarīgi brokeru tirgotāji nepasaka pārstāvjiem, kā vadīt savu biznesu, FINRA un SEC joprojām viņiem pieprasa nodrošināt atbilstības uzraudzību, lai nodrošinātu, ka tiek ievēroti visi attiecīgie noteikumi. Daudzas firmas arī sniegs papildu klīringa atbalstu, lai palīdzētu kontu pārvaldīšanā un lietvedībā, kaut arī šis pakalpojums var būt par cenu. Reps var izvēlēties kādu pakalpojumu līmeni, ko viņi nolemj izmantot un par kuru maksā.

Galvenie spēlētāji

Lai gan mūsdienās tirgū ir daudz neatkarīgu brokeru-tirgotāju, daži no lielākajiem un pazīstamākajiem uzņēmumiem ir LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Karaliskā alianse, Sadraudzība, Kembridža, First Allied Securities un Securian Financial. . Ir arī dažas firmas, kas apvieno gan pilna servisa, gan neatkarīgos modeļus, piemēram, Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual un Waddell & Reed.

Grunts līnija

Neatkarīgi brokeru tirgotāji bieži ir labākā izvēle pieredzējušiem plānotājiem, kuri ir izveidojuši praksi, jo viņiem ir lielāki komisijas maksājumi un minimāla uzraudzība. Atkārtotajiem pārstāvjiem, kuri izvēlas tos izmantot, jābūt pārliecinātiem, ka viņi spēs gūt pietiekamus ieņēmumus saskaņā ar šo biznesa modeli, lai apmaksātu paši pieskaitāmos izdevumus. Lai iegūtu papildinformāciju par neatkarīgiem uzņēmumiem, apmeklējiet LinkedIn (LNKD) vietni Nacionālo neatkarīgo mākleru-tirgotāju asociācijai.