Chartered Pensionēšanās plānošanas padomnieks (PTAC)
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) ir profesionāls finanšu plānošanas apzīmējums, ko piešķir Finanšu plānošanas koledža. Personas var nopelnīt PTAC norīkojumu, pabeidzot studiju programmu un nokārtojot galīgo atbilžu variantu pārbaudi. Veiksmīgi pretendenti nopelna tiesības divus gadus izmantot PTAC apzīmējumu ar viņu vārdiem, kas var uzlabot darba iespējas, profesionālo reputāciju un atalgojumu. Reizi divos gados PTAC speciālistiem ir jāpabeidz 16 stundas tālākizglītības un jāmaksā neliela samaksa, lai turpinātu izmantot apzīmējumu.
Izpratne par Chartered Pensionēšanās plānošanas padomnieku (PTAC)
PTAC atšķiras no sertificētajiem finanšu plānotājiem (CFP). Pēdējie nodrošina finanšu plānošanu visos indivīda dzīves aspektos. PTAC koncentrējas uz pensijas plānošanu. CRPC programma ir izstrādāta, koncentrējoties uz klientu orientētu problēmu risināšanu. Pretendenti iegūst padziļinātas zināšanas par indivīdu vajadzībām gan pirms, gan pēc pensionēšanās. Finanšu plānošanas koledža apraksta programmu kā palīdzību finanšu plānotājiem un konsultantiem definēt un izveidot "pensionēšanās ceļa karti" saviem klientiem. Studiju programma, lai kļūtu par PTAC, aptver visu pensijas plānošanas procesu, ieskaitot vairāku finanšu mērķu sasniegšanu, pensijas ienākumu avotus, personiskos uzkrājumus, darba devēju sponsorētos pensiju plānus, ienākuma nodokļus, pensijas naudas plūsmu, aktīvu pārvaldīšanu, īpašuma plānošanu un daudz ko citu.
Koledžas dati liecina, ka personas, kas nopelnījušas PTAC norīkojumu, ziņo par ienākumu pieaugumu par 9%. Ar to absolventi var pārbaudīt divus no sešiem koledžas KZP sertificētās profesionālās izglītības programmas kursiem. Kursa pabeigšana var dot arī kredītpunktus līdz 45 stundām tālākizglītībā.
Taustiņu izņemšana
- PTAC ir atbildīgs par pensijas plānošanu.
- Šī iecelšanas studiju programma ietver visaptverošu indivīda finanšu vajadzību novērtējumu pirms vai pēc aiziešanas pensijā.
Chartered Pensionēšanās plānošanas padomnieku programmas informācija
Sākot ar 2018. gadu PTAC apmācības kursa izmaksas bija 1300 USD, kaut arī personām, kuras šobrīd strādā finanšu pakalpojumu nozarē, var būt tiesības uz atlaidi. Apmācība ir atvērta uzņemšana, kas nozīmē, ka cilvēki var reģistrēties un sākties jebkurā laikā. Tiešās nodarbības tiek piedāvātas, bet nav obligātas. Kandidātiem ir jānokārto programmas gala eksāmens viena gada laikā pēc uzņemšanas un eksāmens jānokārto sešu mēnešu laikā pēc reģistrēšanās. Ja neveiksmīgi, papildu testa mēģinājumi maksās 100 USD. Papildinformāciju skatiet Finanšu plānošanas koledžas CRPC informatīvajā lapā. Lai reģistrētos, sekojiet šai saitei.
PTAC programmas kursu tēmas:
- Klienta pieredzes maksimizēšana pensijas plānošanas procesā
- Principi un stratēģijas, veicot ieguldījumus pensijā
- Sociālā nodrošinājuma pabalstu maksimāla izmantošana
- Ienākumu atšķirības samazināšana: citu pensijas ienākumu avotu identificēšana.
- Navigācija veselības aprūpes iespējām pensionēšanās laikā
- Veikt emocionālu un finansiālu pāreju uz pensionēšanos
- Optimālu pensijas ienākumu straumju projektēšana
- Nodokļu un īpašuma plānošanas mērķu sasniegšana pensijā
- Padomnieku uzticības, ētikas un normatīvie jautājumi
Pēc uzņemšanas CRPC kandidātiem būs pieeja koledžas tiešsaistes studentu portālam, kur viņi var atrast rakstiskus mācību materiālus, straumēt video lekcijas, interaktīvās viktorīnas un piekļuvi dzīvajām nodarbībām (kad notiek sesija).
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.