Brokeris
Brokeris ir fiziska persona vai uzņēmums, kas iekasē maksu vai komisiju par ieguldītāja iesniegto pirkšanas un pārdošanas rīkojumu izpildi. Brokeris atsaucas arī uz firmas lomu, kad tā darbojas kā aģents klientam un iekasē no klienta komisiju par saviem pakalpojumiem. Visu šo procesu mainīja paradigmas maiņa, ko izraisīja internets.
1:18Brokeris
Brokera pamati
Brokeri var ne tikai izpildīt klientu pasūtījumus, bet arī sniegt ieguldītājiem izpēti, ieguldījumu plānus un tirgus izpēti. Viņi var arī pārdot citus finanšu produktus un pakalpojumus, ko piedāvā viņu brokeru firma, piemēram, piekļuvi privātu klientu piedāvājumam, kas nodrošina pielāgotus risinājumus klientiem ar lielu neto vērtību. Agrāk tikai turīgie varēja atļauties brokeri un piekļūt akciju tirgum. Tiešsaistes starpniecība izraisīja atlaižu brokeru eksploziju, kas investoriem ļauj tirgoties ar zemākām izmaksām, bet bez personalizētām konsultācijām.
Taustiņu izņemšana
- Brokeris ir fiziska persona vai uzņēmums, kas iekasē maksu vai komisiju par ieguldītāja iesniegto pirkšanas un pārdošanas rīkojumu izpildi.
- Brokeris var atsaukties arī uz firmas lomu, kad tā darbojas kā aģents klientam un iekasē klientam komisijas maksu par saviem pakalpojumiem.
- Brokeri ar atlaidēm veic darījumus klienta vārdā, bet parasti nesniedz ieguldījumu konsultācijas.
- Pilna servisa brokeri sniedz izpildes pakalpojumus, kā arī individuālus ieguldījumu ieteikumus un risinājumus.
- Brokeri reģistrējas FINRA, savukārt investīciju konsultanti reģistrējas caur SEC kā RIA.
Atlaide salīdzinājumā ar pilna servisa brokeriem
Brokeri ar atlaidēm klienta vārdā var veikt dažāda veida darījumus, par kuriem viņi iekasē samazinātu komisiju diapazonā no USD 5 līdz USD 15 par tirdzniecību. Viņu zemās maksas struktūras pamatā ir apjoms un zemākas izmaksas. Viņi nepiedāvā ieguldījumu konsultācijas, un brokeri parasti saņem algu, nevis komisiju. Lielākā daļa brokeru ar atlaidēm piedāvā tiešsaistes tirdzniecības platformu, kas piesaista aizvien vairāk pašnodarbinātu investoru.
Pilna servisa brokeri piedāvā pilnu pakalpojumu klāstu, ieskaitot tirgus izpēti, investīciju konsultācijas un pensijas plānošanu. Šajā nolūkā investori var cerēt maksāt lielākas komisijas par saviem darījumiem. Brokeri saņem kompensāciju no brokeru firmas, pamatojoties uz to tirdzniecības apjomu, kā arī par ieguldījumu produktu pārdošanu. Arvien vairāk brokeru piedāvā uz maksu balstītus ieguldījumu produktus, piemēram, pārvaldītus ieguldījumu kontus.
Nekustamā īpašuma mākleri
Nekustamā īpašuma nozarē brokeris ir licencēts nekustamā īpašuma speciālists, kurš parasti pārstāv īpašuma pārdevēju. Brokera pienākumi, strādājot pie pārdevēja, var ietvert:
- Īpašumu tirgus vērtību noteikšana.
- Pārdodamā īpašuma uzskaitīšana un reklamēšana.
- Īpašuma parādīšana potenciālajiem pircējiem.
- Klientu konsultēšana par piedāvājumiem, noteikumiem un saistītiem jautājumiem.
- Visu piedāvājumu iesniegšana pārdevējam izskatīšanai.
Nav nekas neparasts, ja nekustamā īpašuma mākleris strādā pircējam, un šādā gadījumā mākleris ir atbildīgs par:
- Visu īpašumu atrašana pircēja vēlamajā apgabalā, sakārtoti pēc cenu diapazona un kritērijiem.
- Sākotnējā piedāvājuma un pirkuma līguma sagatavošana pircējam, kurš nolemj izteikt nekustamā īpašuma piedāvājumu.
- Pārrunas ar pārdevēju pircēja vārdā.
- Pārvaldīt īpašuma pārbaudes un veikt sarunas par remontu.
- Palīdzība pircējam, aizverot un pārņemot īpašumu.
Brokeru regula
Brokeri reģistrējas Finanšu nozares regulatīvajā iestādē (FINRA), brokeru tirgotāju pašregulācijas institūcijā. Apkalpojot savus klientus, brokeri ievēro tādu uzvedības standartu, kas balstās uz “piemērotības noteikumu”, kas prasa, lai būtu pietiekams iemesls ieteikt konkrētu produktu vai ieguldījumu. Noteikuma otrā daļa, ko parasti dēvē par “pazīsti savu klientu” jeb KYC, pievēršas darbībām, kuras brokerim jāveic, lai identificētu viņu klientu un viņu ietaupījumu mērķus, kas viņiem palīdz noteikt pamatotu ieteikuma pamatojumu. Brokerim ir jāpieliek visas pūles, lai iegūtu informāciju par klienta finansiālo stāvokli, nodokļu stāvokli, ieguldījumu mērķiem un citu informāciju, kas izmantota ieteikuma sastādīšanā.
Šis uzvedības standarts ievērojami atšķiras no standarta, ko piemēro finanšu konsultantiem, kuri reģistrēti Vērtspapīru un biržas komisijā (SEC) kā reģistrēti ieguldījumu konsultanti (RIA). Saskaņā ar 1940. gada Investīciju konsultantu likumu RIA tiek ievēroti atbilstoši stingri fiduciāriem standartiem, lai tie vienmēr darbotos klienta interesēs, vienlaikus pilnībā atklājot viņu maksas.
Nekustamā īpašuma mākleri ASV ir licencējuši katrs štats, nevis federālā valdība. Katrā valstī ir savi likumi, kas nosaka attiecību veidus, kas var pastāvēt starp klientiem un brokeriem, un brokeru pienākumus pret klientiem un sabiedrības locekļiem. (Papildinformāciju lasiet sadaļā “Investīciju konsultants pret brokeri: Kāda ir atšķirība?”)
Brokeru piemērs reālajā pasaulē
Šie četri labākie ASV regulētie brokeri nodrošina investoriem un tirgotājiem piekļuvi finanšu tirgiem. Brokeru likmes no 2019. gada maija.
TD Ameritrade : TD Ameritrade Holding Corporation (AMTD) nodrošina akciju, opciju, biržā tirgoto fondu (ETF), kopfondu, nākotnes līgumu un fiksēta ienākuma ieguldījumu tirdzniecību. Omaha (Nebraska) brokeris apkalpo 11 miljonus kontu, kuru aktīvu kopsumma ir vairāk nekā 1 triljons USD, un maksa par vienotu likmi ir 6, 95 USD par tirdzniecību.
Charles Schwab : Charles Schwab Corporation (SCHW) atvieglo tirdzniecību lielākajā daļā finanšu tirgu, kā arī aizņēmumu aizdevumu un naudas pārvaldības pakalpojumus. Brokeris darbojas vairāk nekā 330 ķieģeļu un javas vietās 46 štatos, un tā kopējie klienta aktīvi ir USD 3, 36 triljoni. Tirgotāji maksā USD 4, 95 vienotu likmi tirdzniecības akcijām.
E * TIRDZNIECĪBA : Dibināta 1982. gadā, E * TRADE Financial Corporation (ETFC) nodrošina tirdzniecību ar visdažādākajiem vērtspapīriem, turot vairāk nekā trīs miljonus brokeru kontu ar 285 miljardu dolāru klientu aktīviem. Brokeris piedāvā saviem klientiem ar investīcijām saistītu izglītības resursu sortimentu, kas palīdz garantēt fiksēto 6, 95 USD par tirdzniecības komisijas maksu.
Interaktīvie brokeri : Interactive Brokers Group, Inc. (IBKR), kura klientu kapitāls pārsniedz 150 miljardus USD, piedāvā dažas no zemākajām komisijām, kas ir pieejamas USD 0, 005 par akciju ar minimālo USD 1 par tirdzniecību. Brokeris pieslēdzas jebkurai elektroniskai biržai visā pasaulē, kas ļauj tirgot akcijas, iespējas līgumus un fjūčerus. Klienti saņem piekļuvi daudziem instrumentiem finanšu tirgu izsekošanai un analīzei.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.