Labākie kapitāla saglabāšanas fondi

Pēdējā desmitgadē ir iekļauta 2007. – 2009. Gada finanšu krīze, kuras kulminācija ir 2008. gada otrā puse. Šķiet neticami, ka ir fondi, kas šajā vidē, kā arī buļļu tirgū pēdējo sešu gadu laikā ir devuši pozitīvu ienesīgumu. Ja skatāties uz kopējo gada ienesīgumu, zemāk minētie fondi pēdējās desmitgades laikā izdodas piegādāt jebkurā vidē, bet cik lielu daļu no ienesīguma? Un vissvarīgāk ilgtermiņa ieguldītājiem - kāda ir kumulatīvā peļņa no šiem fondiem kopš to sākuma datuma? Tam vajadzētu dot jums labāku priekšstatu par to, kādas iespējas vai to trūkums varētu būt priekšā. Pašreizējo ekonomisko apstākļu dēļ, kuriem 2016. gadā ir iespējama pasliktināšanās, varētu būt saprātīgi pieturēties pie fondiem, kuru lielākā daļa ir pakļauti investīciju līmeņa obligācijām.

Augsta kvalitāte, zema atdeve

Ja jūs meklējat riska pakāpi investīciju līmeņa obligācijām, apsveriet Great-West Īstermiņa obligācijas (MXSDX), kas vismaz 80% no saviem neto aktīviem iegulda ASV kasēs, komerciālos un dzīvojamos hipotēku nodrošinātajos vērtspapīros, ar aktīviem nodrošinātajos. vērtspapīri un korporatīvās obligācijas. Kopš 1995. gada 1. augusta MXSDX ir samazinājies par 0, 10%, taču investori šeit cenšas saglabāt kapitālu, nevis to palielināt. MXSDX raža ir 1, 17%. Izmaksu attiecība 0, 60% ir zemāka par kategorijas vidējo 0, 81%, un nav minimālo ieguldījumu. Tie nav paraugnumuri, bet mērķis ir saglabāt drošību nepastāvīgos laikos, vienlaikus uzņemot nelielu ražu. (Plašāku informāciju skatiet top 4 investīciju kategorijas uzņēmumu obligāciju ETF .)

Dārgi rezultāti

Rietumu aktīvu hipotēku nodrošināto vērtspapīru fonds (HGVSX) tika izveidots 1984. gada 20. martā. Kopš tā laika tas ir palielinājies par 8, 79%. Pašlaik tā dod 2, 70%. Fonda stratēģija ir ieguldīt vismaz 80% no tā neto aktīviem ar hipotēku nodrošinātos vērtspapīros, un 72, 96% no tā turētajām obligācijām ir AAA reitings, kas investoriem ļautu saglabāt mieru. Sliktā ziņa ir tā, ka HGVSX izdevumu koeficients ir 1, 78% salīdzinājumā ar kategorijas vidējo rādītāju 0, 82%. Minimālais ieguldījums ir USD 1000.

Lielāki ieguldījumi, nevis labāki rezultāti

Piesardzīgas īstermiņa korporatīvās obligācijas (PBSMX) koncentrējas uz augstiem pašreizējiem ienākumiem, saglabājot kapitālu, ieguldot korporatīvās obligācijās ar dažādu termiņu. Fonda faktiskais ilgums parasti ir mazāks par trim gadiem. Kopš darbības uzsākšanas datuma 1989. gada 1. septembrī PBSMX ir samazinājies par 4, 31%. Pašlaik tas dod 1, 19%. Izdevumu attiecība 0, 78% ir nedaudz labāka nekā kategorijā vidēji 0, 81%. Šis ir liels fonds salīdzinājumā ar pārējiem šajā sarakstā esošajiem fondiem, un tā tīrie aktīvi ir USD 8, 99 miljardi. Minimālais ieguldījums ir 2500 USD. Vai tā ir cenas vērta? Jūs varat izteikt argumentāciju jebkurā gadījumā, taču ir labākas iespējas. (Plašāku informāciju skatiet: Top 5 korporatīvo obligāciju kopējie fondi .)

Nav izdevumu koeficienta

BlackRock sadales mērķa akcijām S sērijas portfelim (BRASX) nav izdevumu koeficienta, kas ir iespaidīgs, ņemot vērā, ka kategorijas vidējais rādītājs ir 0, 85%. Tomēr svarīgāka ir fonda darbība un tā nākotnes potenciāls. Kopš fonda darbības uzsākšanas 2014. gada 1. oktobrī tā vērtība ir samazinājusies par 3.02%, bet šobrīd tā ienesīgums ir 2.98%. Vēl viens potenciāls pozitīvs ir tas, ka nav minimālu ieguldījumu. Bet kāda varētu būt BRASX nākotne? BRASX iegulda:

• Komerciālie un dzīvojamie hipotēkas nodrošināti vērtspapīri
  
• Valdību, kas nav ASV, un pārnacionālu organizāciju saistības
  
• Vietējo un ārpussavienības korporāciju pienākumi
  
• Ar aktīviem nodrošināti vērtspapīri
  
• Nodrošinātas hipotēkas
  
• ASV Valsts kases un aģentūru vērtspapīri
  
• Atvasinājumi
  
• Naudas ekvivalenti ieguldījumi
  
• Atpirkšanas līgumi
  
• Reversie repo līgumi
  
• Dolāra ruļļi
  

Tas būtu kvalificējams kā plašs ieguldījumu instrumentu klāsts. Ciktāl tas ir potenciāls, vairāk sagaidiet to pašu, kas ir zems kapitāla vērtības pieaugums (ja tāds ir) - pienācīgs ienesīgums un relatīvā izturība pret tirgus vidi. (Plašāku informāciju skatiet: Spēlējiet Lāču tirgu ar labākajiem Lāču tirgus fondiem .)

Grunts līnija

Ja jūs meklējat relatīvu izturību pret izaicinošiem ekonomiskajiem apstākļiem, vienlaikus gūstot nelielu ienesīgumu, ieteicams apsvērt turpmāku iepriekš minēto līdzekļu izpēti. Jums nevajadzētu gaidīt lielu atdevi. Tas vairāk attiecas uz kapitāla saglabāšanu. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Vai Bear Market fondi rada ieguldītājiem jēgu? )

Danam Moskovičam nav asociācijas ar nevienu no iepriekš uzskaitītajiem fondiem.