Amerikas fondi salīdzinājumā ar Vanguard grupu: Kāda ir atšķirība?

American Fund un The Vanguard Group ir divi no lielākajiem kopfondu pārvaldītājiem pasaulē. Abas kompānijas lepojas ar pētniecību un uz klientu orientētu darbību, lai gan tām ir pretēji veidi, kā tirgot līdzekļus, vienlaikus nodrošinot labu atdevi. Visi ienesīguma salīdzinājumi balstās uz katra fonda neto aktīvu vērtību (NAV) uz 2019. gada 10. martu.

Taustiņu izņemšana

• American Fund un The Vanguard Group ir divas no lielākajām kopfondu saimes pasaulē.
• Amerikas fondi iekasē priekšējās un aizmugurējās kravas, un tam ir augstas izmaksu attiecības; Vanguard fondi ir bezslodzes, un tiem ir zemas izmaksu attiecības.
• American Fund produktus aktīvi pārvalda portfeļu pārvaldnieki; Vanguard fondi tiek pasīvi pārvaldīti.

Amerikas fondi

Amerikāņu fondi ir privāti piederoša kapitāla grupas nodaļa, kas tika dibināta 1931. gadā. Tā atrodas Losandželosā un ir nācijas vienpadsmitais lielākais aktīvu pārvaldītājs. Ar 2019. gada martu pārvaldītajos aktīvos (AUM) ir USD 1, 87 triljoni USD. Fondi piedāvā izvēli kapitāla, kapitāla ienākuma, aktīvu sadales un fiksēta ienākuma fondu kategorijās. Aktīvu sadales fondi, kas paredzēti konkrētiem pensijas gadiem, ir viena no firmas augsti vērtētajām specialitātēm. Fondus aktīvi pārvalda portfeļu pārvaldītāji, kuri pievērš uzmanību vērtībai un saglabā zemu apgrozījuma līmeni.

Amerikas fondi nereklamē. Tas tirgo savus fondus, kompensējot komisijām tradicionālos brokerus un finanšu konsultantus. Lai samaksātu šīs komisijas, tās fondi iekasē priekšējās daļas, aizmugurējās kravas un augstākas izmaksu attiecības. A klases akciju maksimālā priekšējā slodze ir 5, 75 procenti, kas piecu gadu ienesīgumu samazina vismaz par 1 procentu gadā.

Vanguard fondi

Vanguard Fund ir savstarpēji piederošās The Vanguard Group sadalījums. Vanguard, kas dibināts 1975. gadā, atrodas Valley Forge, PA, un ir valsts otrais lielākais aktīvu pārvaldītājs. Ar AUM no 2019. gada marta ar vairāk nekā 5, 3 triljoniem ASV dolāru. Uzņēmuma unikālā struktūra padara tā ieguldījumu fondu akcionārus par faktiskajiem īpašniekiem. uzņēmuma.

Vanguard grupa nodod visu iespējamo peļņu atpakaļ fondiem zemāku aktīvu pārvaldības maksu veidā, nodrošinot tiem viszemākās izdevumu attiecības kopfondu nozarē.

Vanguard piedāvā fondus tajā pašā aktīvu klašu diapazonā kā American Funds. Visi Vanguard kopfondi darbojas bez slodzes, un tiem nav 12b-1 maksas. Firma veic dažas reklāmas, bet nemaksā komisijas brokeriem vai finanšu konsultantiem, kuri iesaka tās līdzekļus. Tā portfeļu pārvaldītāji investīciju pārvaldībā izmanto pasīvu pieeju. Daudzi fondi ir paredzēti, lai tieši izsekotu konkrētam tirgus indeksam.

Amerikas fondi salīdzinājumā ar Vanguard grupas piemēru

Lai saprastu izpildes un ienesīguma atšķirības, šeit ir salīdzināti gan Amerikas fondu, gan The Vanguard Group piedāvātie izaugsmes fondi.

American Fund 'Growth Fund of America (AGTHX) ir liela apjoma kapitāla fonds, kas koncentrējas uz kapitāla pieaugumu. Portfeļa pārvaldnieki praktizē aktīvu akciju atlasi. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 62 procenti, un apgrozījuma likme ir 28 procenti. Tā gada peļņa trīs gadu laikā ir 17, 46 procenti, piecu gadu laikā - 10, 62 procenti un 10 gadu laikā - 16, 16 procenti.

Vanguard Growth Index Investor Fund (VIGRX) arī cenšas panākt kapitāla pieaugumu, veicot ieguldījumus lielkapitāla akcijās. Fonds izseko CRSP ASV Lielo Kapitāla Izaugsmes Indeksu, kas ietver akcijas, kas veido apmēram 85 procentus no ASV akciju tirgus kopējās kapitalizācijas. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 17 procenti, un apgrozījuma likme ir 11 procenti. Tas ir nodrošinājis ieguldītājiem gada kopējo ienesīgumu 16, 47 procentu apmērā trīs gadu laikā, 11, 09% piecu gadu laikā un 17, 24% 10 gadu laikā.

Ja ir iekļauta priekšapmaksas pārdošanas maksa, šī palielinātā Vanguard Growth Index Fund atdeve pārsniedz izdevumu attiecību 0, 45 procentu starpību. Salīdzinājums ir līdzīgs citos aktīvu klases fondos.