Piešķiršanas likme

Piešķiršanas likme ir procentuāla daļa no ieguldītāja naudas vai kapitāla izmaksām, kas tiek novirzīti uz galīgo ieguldījumu. Piešķiršanas likme visbiežāk attiecas uz ražojumā ieguldītā kapitāla summu, atskaitot jebkādas maksas, kas var rasties, veicot ieguldījumu darījumu. Piešķiršanas likmi var izmantot arī, lai noteiktu ienākumu procentu, kuru ieguldītājs plāno ieguldīt noteiktos ieguldījumos, izmantojot automātisku ieguldījumu plānu.

Sadalīšanas līmeņa samazināšana

Piešķiršanas likme ir procentuālā vērtība, kas ieguldītājam palīdz noteikt kopējo ieguldītā kapitāla summu. Tas var būt noderīgi, palīdzot investoram izmērīt maksu, kas samaksāta par ieguldījumu produktā. Tā var būt arī metrika, ko izmanto ieguldījumu noteikšanai, izmantojot automātisko ieguldījumu plānu.

Analizējot produktu piešķiršanas likmes

Ieguldītājiem, kas izmanto pilna servisa brokeru pakalpojumus, parasti rodas pārdošanas slodze, pērkot un pārdodot kopieguldījumu fondus. Pārdošanas slodzes grafikus nosaka kopfondu sabiedrības, un tie tiek atklāti fonda prospektā. Pārdošanas slodze var būt priekšpusē, aizmugurē vai beigās, un parasti tā mazina kopējo produktu, kas ieguldīts produktā.

Lai noteiktu produktā ieguldītā kapitāla sadales likmi, investors var izmantot šādu vienādojumu:

(Kopējie ieguldījumi - samaksātās nodevas) / Kopējie ieguldījumi

Pielietošanas procentuālās daļas aprēķināšana palīdz investoram labāk saprast, kā viņa nauda tiek izlietota. Tas arī parāda, cik daudz viņi iegulda produktā, kas veidos pamatu kopējiem ieguldītajiem aktīviem un nākotnes kapitāla pieaugumam.

Piemēram, ja kopieguldījumu fondam ir 4% sākotnējā ieguldījuma, tad tikai 96% no ieguldītāja sākotnējā ieguldījuma tiks ieguldīti pašā fondā, bet pārējais tiks samaksāts starpniekam - jo lielākas maksas, jo zemāka ieguldītāja vispārējā sadales likme.

Piešķiršanas likmes automatizētiem ieguldījumiem

Parasti sadales likme attiecas uz ienākumu procentu, kuru ieguldītājs izvēlas piešķirt automātiskiem ieguldījumu plāniem noteiktiem ieguldījumiem. Viena no visbiežāk izsekotajām iedalīšanas likmēm ir sadales likme, kas tiek maksāta 401 (k) no darbinieka algas. Daudzos darbinieku pabalstu plānos darba devējs darbinieka piešķīruma likmi samēros ar noteiktu procentuālo daļu.

Piešķiršanas likmes var būt noderīgas arī, veicot dažādus ieguldījumus, izmantojot dažādus automātiskos ieguldījumu plānus. Daudzi investori izvēlas veidot savus pensijas plānus, izmantojot individuālu pensijas kontu (IRA). Aptiniet kontus gan ar brokeru firmu, gan robo konsultantu starpniecību investoriem piedāvā citu alternatīvu automatizētu ieguldījumu veikšanai ar iepriekš noteiktu sadales likmi.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Slodzes definīcija Slodze ir pārdošanas komisijas maksa, kas tiek iekasēta no ieguldītāja, pērkot vai atpirkot kopfonda akcijas. vairāk maksa par konsultantu Konsultanta maksa ir maksa, ko investori maksā par profesionāliem konsultāciju pakalpojumiem. vairāk savstarpējā fonda līmeņa maksas par maksu ir fiksētas procentu likmes gadā. Līmeņu slodze ir procentos noteikta gada maksa ieguldītāja kopfonda turējumā, lai segtu izplatīšanas un mārketinga izmaksas. vairāk Pārdošanas maksa Pārdošanas maksa ir komisija, kuru maksā ieguldītājs par viņa ieguldījumu ieguldījumu fondā. vairāk Kādi ir kopējie fonda darbības izdevumi gadā? Kopējie fonda darbības gada izdevumi ir fonda izmaksas, piemēram, pārvaldības un darījumu maksas, kas uzrādītas procentos no fonda kopējiem aktīviem. vairāk Automātiskā ieguldījumu plāna (AIP) definīcija Automātiskais ieguldījumu plāns ir ieguldījumu programma, kas ļauj ieguldītājiem regulāri iemaksāt līdzekļus ieguldījumu kontā. vairāk partneru saišu