Padoms testamentiem: vai katram bērnam vajadzētu saņemt vienādu?

Sadalīt mantu pēcnācējiem var būt sarežģīts bizness. Atcerieties, kas notika ar Šekspīra karali Lear.

Nopietni, ka daudzās situācijās acīmredzams risinājums - vienāds aktīvu sadalījums bērniem - ir pareizā izvēle. Bet dažās ģimenēs katram bērnam dot identisku mantojumu varētu nebūt jēgas. Kā uzsver nekustamā īpašuma plānošanas juristi, pastāv atšķirība starp vienāda mantojuma atstāšanu, ja katrs bērns saņem vienādu summu, un taisnīgu mantojumu, ja katrs bērns saņem taisnīgu mantojumu, ņemot vērā viņa / viņas apstākļus.

Tad kad ir jēga katram no jūsu bērniem atstāt vienādu mantojumu, un kad atšķirīgam izkārtojumam ir lielāka jēga? Un kā katra izvēle varētu ietekmēt brāļa un māsas harmoniju un vai jūsu vēlmes tiek īstenotas, kā jūs domājāt? Turpini lasīt.

Kad darīt vienādas summas

Ja ir trīs bērni, vienlīdzīga dalīšana acīmredzami nozīmē, ka katrs saņems vienu trešdaļu no atlikušajiem īpašumiem pēc tam, kad abi vecāki būs miruši.

"Ir jēga, ka katrs bērns iegūst vienādu mantojumu, ja katram bērnam ir līdzīgas vajadzības un viņš atrodas līdzīgi dzīves apstākļos, katrs bērns iepriekš ir saņēmis līdzīgu atbalstu no vecākiem un katrs bērns ir garīgi un emocionāli spējīgs un atbildīgs, " sacīja Laura K. Meiere, nekustamā īpašuma plānošanas juriste Ņūportbīčā, Kalifornijā, un grāmatas “Par labu vecākiem jāuztraucas, Lielo vecāku plāns - testamenti, trasti un mazo bērnu ģimeņu īpašumu plānošanas autore” autore.

Piemēram, ja visi jūsu bērni ir pabeiguši koledžu (līdz ar to jūs maksājat mācību maksu) un vairs nepaļaujas uz jums, ka saņemsit finansiālu palīdzību; ja nevienam bērnam nav invaliditātes vai nopietnas slimības; un ja visi ir pierādījuši, ka ir atbildīgi par naudu, ir loģiski vienmērīgi sadalīt jūsu aktīvus starp tiem.

Ja jūsu novēlējumos ir ietverts nekustamais īpašums un citi materiālie aktīvi, jums būs jānosaka katra aktīva vērtība dolārā un jāaprēķina, kuru ir visjēdzīgāk atstāt katram bērnam. Apsveriet kopējo situāciju, kad bērni ir izkaisīti pa visu valsti. "Ja viens bērns vienmēr mīlēja galveno māju Konektikutā un joprojām dzīvo netālu, to būtu jēga novēlēt viņam vai viņai, " sacīja Ēriks Meermans, sertificēts finanšu plānotājs un portfeļa pārvaldītājs kopā ar Palisades Hudson Financial Group Scarsdale, NY. bērns, kurš dzīvo Floridā, varētu mantot pludmales māju Bokā. "Jebkuras atšķirības īpašumu vērtībā varētu tikt noteiktas naudā vai citos aktīvos, " viņš saka.

Ir arī mazāk patīkami iemesli atstāt vienādu mantojumu, pat ja jums liekas, ka viens vai vairāki bērni to nav pelnījuši: Šādi rīkojoties, var palīdzēt izvairīties no konfliktu izmaksām - gan emocionālām, gan finansiālām. Vienkārši no tiesvedības viedokļa labākais veids, kā izlemt, ir nosvērt iespēju, ka bērns vilks mantu, izmantojot tiesvedību, sacīja Filips Rūzs, Mineapoles Akmens arhīva biroja nekustamā īpašuma plānošanas advokāts. Viņš sacīja, ka tiesas prāva "finansiāli un emocionāli iztukšos jūsu ģimeni un mantu", un tā izraisīs "dažu jūsu aktīvu nonākšanu citā vietā, nekā jūs bijāt cerējis, - advokātu kabatās".

Kad darīt dažādas summas

Atstājot katram bērnam vienādu pīrāga gabalu, tas ne vienmēr jūtas pareizi. Varbūt kāds no jūsu pēcnācējiem darbojas kā jūsu aprūpētājs, un jūs vēlaties viņu atlīdzināt par šo ziedošanos vai kompensēt zaudēto laiku un algas, sacīja Candice N. Aiston, nekustamo īpašumu plānošanas advokāts Aiston Law Portlandā, Ore.

Vai varbūt jūs esat dzīves laikā vienam bērnam piešķīris ievērojami vairāk naudas nekā esat piešķīris citam, teiksim, 50 000 USD par kāzām, vidusskolu vai iemaksu mājā. Šajā scenārijā, ja jūs savādāk atstātu saviem diviem bērniem vienādus mantojumus USD 200 000 gabalā, tā vietā jūs varētu atstāt USD 175 000 bērnam, kuram iepriekš esat piešķīris naudu, un 225 000 USD, bērnam, kuram jūs to neveicāt. Šis sadalījums seko taisnīgai, nevis vienlīdzīgai vadlīnijai. (Lai uzzinātu vairāk, izlasiet sadaļu "7 iemesli pārskatīt vai pārskatīt jūsu gribu" un "Īpašuma plānošanas pienākums: atjauniniet labuma guvējus.")

Ja jums ir bērns, kurš nevar par viņu rūpēties, jūs, iespējams, vēlēsities atstāt lielāko daļu sava īpašuma, lai nodrošinātu šī bērna aprūpi, izmantojot uzticību īpašām vajadzībām, sacīja Aistone. Bērnam invalīdam var būt nepieciešams ienākumu atbalsts, lai segtu pamata iztikas izdevumus un līdzekļus, lai apmaksātu pašreizējās medicīniskās vajadzības. Brāļi, iespējams, sapratīs šādu situāciju un netiks apvainoti, saņemot mazāk naudas, taču tomēr ir laba ideja viņiem paziņot par jūsu plāniem, tāpēc pēc jūsu nāves pārsteigumu nav.

Jūs varat arī nolemt pieprasīt atšķirīgas summas, ja jums ir jaukta ģimene, un viens bērns var cerēt turpināt saņemt atbalstu no cita vecāka; kad jūs vadāt ģimenes uzņēmumu un vienam bērnam ir lielāka īpašuma daļa nekā citam; vai kad viens bērns ir finansiāli bezatbildīgs, viņam ir kāda atkarība, kuru nevēlaties atbalstīt, vai kā citādi neesat pelnījis vai kurai nevar uzticēties negaidīts notikums.

Aistons saka, ka vispārējai vadlīnijai vajadzētu būt ģimenes harmonijas veicināšanai. “Nav neticami, cik daudz ģimeņu sabrūk pēc vecāku nāves dēļ īpašuma sadalīšanas, ” viņa saka.

Vai bērns varētu iesūdzēt vairāk?

Ja jūs nolemjat nedalīt savus aktīvus vienlīdzīgi starp bērniem, saprotiet, ka jūs riskējat, ka jūsu plāni un bērni iziet tiesas procesu. Cik nozīmīgs ir šis risks, un cik iespējams, ka rezultāts būs atšķirīgs aktīvu sadalījums, nevis tas, kuru jūs gribējāt?

"Bērni vienmēr var iesūdzēt tiesā, taču parasti ir jābūt derīgam testamenta konkursa pamatam, " sacīja Džefrijs R. Gotlībs, nekustamā īpašuma plānošanas advokāts Palatīnā, Ill., Ar rūpīgu īpašumu plānošanu jūs tomēr varat mazināt jebkuru izaicinājumu. Pirmais solis ir sastādīt jūsu gribu ar nekustamā īpašuma plānošanas jurista palīdzību, kamēr jums ir saprātīgs prāts un atmiņa un bez nepamatotas ietekmes uz kādu no jūsu bērniem.

“Nepamatota ietekme” nozīmē, ka viens no citiem jūsu bērniem tic - vai vismaz domā, ka to var pierādīt tiesā -, ka ar jums tika manipulēts savas gribas veidošanas procesā. Tā rezultātā bērns iebilst, jūs izteica vēlmes, lai jūs citādi nebūtu vai arī nebūtu īsti tas, ko gribējāt. Nebūsiet tur, lai aizstāvētu sevi pret šādu prasību, tāpēc jums jāpārliecinās, ka neviens to nevar veiksmīgi iebilst.

“Darbaspēka trūkums” citā veidā var apstrīdēt gribu nozīmē, ka jūs nesapratāt, ko darāt, kad izveidojāt vai mainījāt gribu, iespējams, jūsu vecuma dēļ vai tāpēc, ka fiziska vai garīga slimība bija pasliktinājusi jūsu spēju pieņemt pamatotus lēmumus. Bērns var arī mēģināt apgalvot, ka jūsu griba nav derīga krāpšanas dēļ vai tāpēc, ka jūsu paraksts netika liecinieks.

Ir veidi, kā samazināt mazāk labvēlīgu bērnu iespējas tiesā apstrīdēt jūsu gribu, un veidi, kā samazināt viņu iespējas uzvarēt, ja viņš vai viņa to dara. “Neieteikuma klauzula pārī ar vismaz kādu nominālu dāvanu var radīt šķēršļus apstrīdēšanai, ” sacīja Gotlībs. Nekonkurēšanas vai nekonkurēšanas klauzula būtībā ir jūsu gribas valoda, kurā teikts, ka ikviens mantojums, kurš iesniedz jūsu gribu tiesā, zaudē novēlējumus. Tieši tur nāk nominālā dāvana - lai klauzula būtu efektīva, jūsu bērnam ir ko zaudēt. Jums vajadzēs atstāt mazāk labvēlīgo bērnu pietiekami, lai viņam vai viņai būtu vairāk jāgūst, klusējot, nevis dodoties uz tiesu.

Tas ir pārliecināts, ka tā nav patīkama iespēja, taču tā varētu nozīmēt vislabākās iespējas saglabāt savu gribu neskartu. Tomēr šo klauzulu izpildāmība dažādās valstīs ir atšķirīga, tāpēc pirms apsvērt šo iespēju, pārbaudiet savas valsts likumus.

Īpašuma plānošanas eksperti saka, ka citi veidi, kā izvairīties no jūsu izaicinājumiem:

• Uzticības izmantošana struktūras izveidošanai bērnam, kurš, iespējams, nespēj patstāvīgi pārvaldīt mantojumu.
• Parakstot savu gribu, lai ārsts būtu liecinieks, lai padarītu spēkā neesošus apgalvojumus par rīcībspējas trūkumu.
• Visu bērnu izslēgšana no gribas rakstīšanas procesa, lai padarītu spēkā neesošus apgalvojumus par nepamatotu ietekmi.
• Pārrunājiet savu gribu ar katru bērnu, lai izvairītos no pārsteigumiem, un izskaidrojiet savu argumentāciju.

Šāda veida tiesas prāva, visticamāk, beigsies ar izlīgumu, sacīja Ruce, piebilstot: “Šis izlīgums kaut kādā veidā mainīs jūsu īpašuma plānu, jo fondi, iespējams, nonāks citā vietā vai ar citu personu, nekā jūs cerējāt. ”

Grunts līnija

“Vissvarīgākais, kas jāatceras, sadalot mantojumu, ir tas, ka tā ir jūsu nauda un jums ir tiesības ar to darīt to, ko izvēlaties, ” sacīja Ruce. Tas nozīmē, ka vienlīdzīgai mantošanai ir vislielākā jēga, ja jebkādas dāvanas vai finansiāls atbalsts, ko jūs bērniem esat devis savas dzīves laikā, ir bijis minimāls vai būtībā vienāds, un kad nav situācijas, kad viens bērns ir nodrošinājis lielāko daļu aizbildnības aprūpes novecojošam vecākam.

"Ja pastāv faktiska vai uztverta nevienlīdzība, ievērojami palielinās varbūtība, ka kāds meklē tiesiskās aizsardzības līdzekļus." Sacīja Ruce. Jums jāizlemj, cik būtisks ir šis risks, ņemot vērā jūsu bērnu temperamentus un viņu attiecības savā starpā, un vai jebkurš risks, atstājot nevienlīdzīgu mantojumu, ir vērts to, ko jūs mēģināt paveikt.