Pensijas plānotājs
Pensiju plānotājs ir praktizējošs profesionālis, kurš palīdz indivīdiem sagatavot pensijas plānu. Pensiju plānotājs identificē ienākumu avotus, aprēķina izdevumus, īsteno uzkrājumu programmu un palīdz pārvaldīt aktīvus. Nākotnes naudas plūsmu un aktīvu novērtēšana ir arī pensijas plānotāju darba galvenā sastāvdaļa. Viņš vai viņa var izmantot tīmekļa kalkulatoru vai programmatūru, kas, pamatojoties uz ievadītajiem datiem, prognozēs nākotnes naudas plūsmas un aktīvus.
PIEŠĶIRŠANA Pensijas plānotājs
Lai arī lielākā daļa pensijas plānotāju nodarbojas ar pensijas plānošanas finansiālajiem aspektiem, daži plānotāji nodarbojas arī ar nefinansiālajiem aspektiem, tostarp to, kā pavadīt laiku pensijā, kur dzīvot un kad atmest darbu, nosaukt tikai dažus.
Mūsdienās pensiju plānotāji lielā mērā paļaujas uz tiešsaistes rīkiem un pensiju plānošanas programmatūru, taču, tāpat kā jebkura veida prognozes, sagatavotā informācija ir tikai tik laba, cik izmantotie dati. Pensiju plānotāja izveidotais plāns nekādā gadījumā nav pilnīgs pensionēšanās izdevumu vai ienākumu vajadzību prognozētājs, taču tas ir labs sākumpunkts.
Pensiju plānotāja akreditācijas dati
Ikviens var sevi dēvēt par pensijas plānotāju, tāpēc patērētājiem ir saprātīgi meklēt akreditācijas datus un atsauces pirms tā īrēšanas. Šeit ir trīs galvenie akreditācijas dati, par kuriem vērts padomāt:
Pensijas ienākumu sertificētu profesionālo apzīmējumu piedāvā Amerikas Finanšu pakalpojumu koledža.
Sertificētam finanšu plānotājam (KZP) ir saistošas stingras prasības, kuras noteikusi Sertificētā finanšu plānotāja Standartu padome, Inc (KZP valde). Sākotnējai KZP sertifikācijai ir četras daļas; izglītība, eksāmens, pieredze un ētika. KZP kandidātam būs jāpavada līdz 1000 stundām, lai pabeigtu nepieciešamo kursa darbu un eksāmenu. KZP pretendentam jābūt minimālam bakalaura izglītības līmenim un kursa darbam finanšu plānošanā.
Prestižo Chartered Financial Analyst (CFA) akreditācijas sertifikātu izdod starptautiski atzīts CFA institūts. CFA ir īpaši nozīmīga investīciju izpētes un portfeļa pārvaldības jomā. Līdzīgi kā KZP, CFA ir noteiktas stingras izglītības, pieredzes un eksaminācijas prasības. “Lai kļūtu par pastāvīgu CFA institūta locekli, jums būs jābūt akreditētas institūcijas bakalaura grādam vai ar līdzvērtīgu izglītību vai darba pieredzi, ” teikts CFAinstitute.org tīmekļa vietnē . CFA turētājam jābūt arī 48 mēnešu profesionāla darba pieredzei ar investīcijām saistītā jomā. Visgrūtākie CFA sertifikāta iegūšanas aspekti ir trīs nepieciešamie eksāmeni. Katrai no tām ir sešas stundas, un tās jāpārņem vairāku gadu laikā. CFA eksāmenā tiek pārbaudītas šo disciplīnu tēmas: grāmatvedība, ekonomika, ētika, finanses un matemātika.
Personīgo finanšu speciālistu (PFS) akreditē augsti novērtētais Amerikas sertificēto valsts grāmatvežu institūts (AICPA). Šis profesionālis ir sertificēts valsts grāmatvedis (CPA) ar papildu zināšanām visos finanšu un bagātības pārvaldības aspektos. PFS pēta nekustamā īpašuma plānošanu, pensiju plānošanu, investīcijas, apdrošināšanu un personīgās finanšu plānošanas papildu jomas. Šī iecelšana prasa arī trīs gadu darba pieredzi, stingru pastāvīgu profesionālo izglītību un augstus ētikas standartus. Līdzīgi kā iepriekšējie augsta līmeņa sertifikāti, PFS ir jānokārto eksāmens.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.