5 labākie veidi, kā nodrošināties pret inflāciju

Federālās rezerves šobrīd uzmanīgi vēro vairākus galvenos ekonomiskos rādītājus, lai redzētu, vai inflācija drīz mainīsies. Un, ja inflācija tomēr parādīsies, Fed ir parādījis pazīmes, ka tā lēnām paaugstinās likmes, cenšoties novērst tirgus nepastāvību. Bet darba tirgus var turpināt uzlaboties, un cenas var turpināt pieaugt, kas nozīmē, ka obligāciju cenas samazināsies, jo investori sāk meklēt aizsardzību pret inflāciju. Šeit ir piecas lietas, kuras varat darīt, lai ierobežotu derības, ja pie horizonta atkal parādās inflācija.

1. Pārdaliet naudu akcijās: ja inflācija atgriezīsies, tas varētu būt šāviens akciju tirgū, kamēr varētu ciest obligācijas. Apsveriet iespēju pārdalīt 10% sava portfeļa no obligācijām uz akcijām, lai izmantotu šo iespējamo tendenci. Vēlamo krājumu pirkšana ir vēl viena iespēja. Šīs likvīdās emisijas maksās augstāku ienesīgumu nekā vairumam obligāciju veidu, un, parādoties inflācijai, cenas nedrīkst samazināties tikpat daudz kā obligācijām. Komunālo pakalpojumu akcijas ir trešā alternatīva, kur akciju cena pieaugs un kritīsies nedaudz prognozējamā veidā visā ekonomiskajā ciklā, kā arī maksās vienmērīgas dividendes. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Primer for Preferred Stocks .)
2. Diversificējiet starptautiski: Pasaulē ir vairākas nozīmīgas ekonomikas, kas nepaaugstinās un nekrīt kopā ar ASV tirgus indeksiem, piemēram, Itālija, Austrālija un Dienvidkoreja. Krājumu pievienošana no šīm vai citām līdzīgām valstīm var palīdzēt aizsargāt jūsu portfeli pret vietējiem ekonomikas cikliem. Arī ārvalstu emitentu obligācijas var nodrošināt ieguldītājiem fiksēta ienākuma risku, kura cena nedrīkst kristies, ja iekšējā tirgū parādās inflācija.
3. Skatieties uz REIT: Nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT) tur īpašumtiesības uz komerciālo, dzīvojamo un rūpniecisko nekustamo īpašumu un bieži maksā lielāku ienesīgumu nekā obligācijas. Viena no galvenajām priekšrocībām, ko viņi piedāvā, ir tāda, ka cenas, iespējams, netiks tikpat ietekmētas, kad likmes sāks pieaugt, jo to darbības izmaksas lielākoties nemainīsies. Vanguard globālais bijušo ASV nekustamā īpašuma indekss (VNQI) ir lielisks biržā tirgots fonds (ETF), kas šajā jomā var radīt plaša mēroga ekspozīciju.
4. Skatiet padomus. Valsts kases ar inflāciju aizsargāti vērtspapīri (TIPS) ir paredzēti vērtības palielināšanai, lai neatpaliktu no inflācijas. Obligācijas ir piesaistītas patēriņa cenu indeksam, un to galvenā summa tiek mainīta atbilstoši šī indeksa izmaiņām. Pēdējo pāris gadu laikā TIPS sekundārajā tirgū ir samazinājies par aptuveni 10%. Šajā brīdī tie var būt izdevīgi darījumi, jo tie vēl nav noteikuši cenu iespēju inflācijai. Šie instrumenti nesniegs zvaigžņu ienākumus, taču, ja parādās inflācija, tie varētu pārspēt Valsts kases. Tomēr tie ir sarežģīti instrumenti, un iesācējiem investoriem var būt prātīgi tos iegādāties, izmantojot kopīgu fondu vai ETF. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā: Nodrošiniet savas likmes ar saistībām, kas saistītas ar inflāciju .)
5. Skatieties uz vecāka gadagājuma nodrošinātajiem aizdevumiem: Vecāka gadagājuma nodrošināti banku aizdevumi ir vēl viens labs veids, kā nopelnīt lielāku peļņu, vienlaikus pasargājot sevi no cenu krituma, ja likmes sāks pieaugt. Šo instrumentu cenas pieaugs arī ar likmēm, jo ​​aizdevumu vērtība palielinās, kad procentu likmes sāk pieaugt (lai gan tam var būt ievērojams laika nobīde). Lord Abbett mainīgās procentu likmes fonds (LFRAX) ir viena laba izvēle tiem, kas vēlas iegūt risku šajā jomā.

Grunts līnija

Šie ir tikai daži no veidiem, kā jūs varat sākt ierobežot savu portfeli pret inflāciju. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Vai jums vajadzētu uztraukties par ASV inflācijas līmeni? )