Izstāšanās plāns
Izstāšanās plāns ir finanšu plāns, kas ļauj akcionāriem izņemt naudu no kopfonda vai cita ieguldījumu konta ar iepriekš noteiktiem laika periodiem. Bieži vien šāda veida plāns tiek izmantots, lai finansētu izdevumus pensijas laikā. Tomēr to var izmantot arī citiem mērķiem.
PĀRBAUDE Izstāšanās plāns
Izņemšanas plānu dažreiz sauc par “sistemātisku izņemšanas plānu”. Tā ir maksājumu struktūra, kas ir izveidota ar kopīgu fondu, kurā ieguldītājs periodiski saņem noteiktu summu no fonda. Tas var attiekties arī uz jebkuru stratēģiju, kurā ieguldītājs likvidē daļu sava portfeļa un periodiski izraksta skaidru naudu, piemēram, ieguldītājs katru gadu pārdod kapitāla daļas, lai palīdzētu papildināt viņu aiziešanu pensijā.
Izstāšanās plāni bieži tiek izmantoti kā līdzeklis, lai izveidotu pastāvīgu ienākumu plūsmu indivīdam. Šo pieeju var izmantot kā daļu no trasta vai ģimenes korporācijas izveidošanas, katram bērnam saņemot ikmēneša vai ceturkšņa maksājumu no kopfonda.
Sistemātiska izstāšanās plāna priekšrocības
Šāda veida vienošanās ar kopīgu fondu nodrošina ieguldītājam ienākumu plūsmu viņu pensionēšanās gados, vienlaikus saglabājot arī turpmāku izaugsmi, saglabājot atlikušos līdzekļus, kas ieguldīti kopfondā, cik ilgi vien iespējams.
Veicot periodiskas izņemšanas, kontu īpašnieki var baudīt vidējās atdeves vērtības, kas bieži pārsniedz vidējās pārdošanas cenas. Tādā veidā viņi var nodrošināt augstākas vienības cenas nekā tās, kas sasniedzamas, atsaucot visu uzreiz.
Šāda veida plāniem ir arī nodokļu priekšrocības. Izņemumi tiek veikti no kapitāla, un tādējādi ilgtermiņa ienākumi tiek maksāti ar zemāku nodokļu likmi. Daudzi cilvēki izmanto šos plānus kā daļu no nodokļu plānošanas stratēģijām, lai maksimāli izmantotu šo zemāko nodokļu likmi.
Izmantojot sistemātisku izņemšanas plānu, ieguldītāja nauda turpinās augt, kamēr ieguldījums notiek ar likmi, kas ir augstāka nekā izņemšanas likme. Kad ieguldītājs ir pabeidzis uzkrāšanas posmu, parasti tie dod priekšroku strukturēt savus tēriņus tā, lai viņu naudas līdzekļi būtu ilgāku laika periodu. To var izdarīt, pārvaldot portfeli un periodiski pārdodot aktīvus, ieguldot vērtspapīros, kas rada ienākumus, iegādājoties mūža renti utt.
Sistemātiska izstāšanās plāna negatīvie punkti
Sistemātiska izņemšanas plāna negatīvie punkti ir tādi, ka tad, ja jūsu ieguldījumu vērtība ir zemāka, vairāk jūsu vērtspapīru jālikvidē, lai apmierinātu jūsu izņemšanas vajadzības.
Tirgus korekcijas vai lāču tirgū tam var būt pretēja ietekme uz dolāra izmaksu vidējo stratēģiju, faktiski pazeminot kopējo iekšējo ienesīguma likmi, salīdzinot ar citām izņemšanas stratēģijām.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.