Kas vajadzētu būt galvenajam finanšu konsultantam, kurš vēlas kļūt?

Finanšu konsultantam uzdots virzīt patērētājus neskaidrajā un bieži vien milzīgajā investīciju, nodokļu, īpašuma un finanšu pārvaldības vidē. Patērētāja gala mērķis ir iegūt pietiekami daudz naudas dzīves laikā, kā arī nosargāt un saglabāt daļu nākamajām paaudzēm. Finanšu konsultants arī palīdz klientam sasniegt noteiktus mērķus, piemēram, finansēt bērnu koledžas izglītību vai iegādāties brīvdienu māju. Līdz ar to konsultantam jābūt līdzīgam universālajam naudas konsultantam - bieži personīgam konsultantam un arī pašpārliecinātam.

Finanšu konsultantam var būt dažādas akadēmiskās vides. Turklāt piemērotu koledžas vadītāju var ietekmēt finanšu konsultanta iecelšana un viņa specialitāte. Piemēram, finanšu konsultantam, kurš strādā ieguldījumu brokeru sabiedrībā, var būt nepieciešama cita prasmju kopa nekā finanšu plānotājam, kurš maksā tikai par atlīdzību, ja tam ir savs veikals. Neatkarīgi no koledžas vadītāja, nākamajam finanšu konsultantam būs nepieciešama specializēta apmācība papildus koledžas grādam, lai nokārtotu nepieciešamos licencēšanas eksāmenus.

Uzņēmējdarbība un finanses

Studentam, kurš iestājas koledžā ar mērķi kļūt par finanšu konsultantu, ir ideāls biznesa grāds ar koncentrāciju finansēs. Biznesa students iegūst plašu izpratni par kapitālismu, naudu, banku darbību un ekonomiku. Visas ir svarīgas tēmas finanšu plānošanas un ar to saistīto jautājumu izpratnē. Finanšu koncentrācija nosaka, kā novērtēt uzņēmējdarbību, krājumus vai citu finanšu produktu. Šis grāds radīs jebkuram studentam stabilu pamatu, lai iestātos finanšu konsultāciju jomā. Specializētā finanšu konsultāciju apmācība papildinās biznesa galvenā uzņēmuma spēcīgo kvantitatīvo un analītisko pieredzi.

Mūsdienās dažās universitātēs darbojas arī “finanšu plānošanas” uzņēmumi vai sertifikātu programmas. Piemēram, Sandjego štata universitāte piedāvā BS grādu finanšu pakalpojumos ar sertifikātu personīgajā finanšu plānošanā. Ar biznesa grādu un koncentrēšanos finanšu plānošanā pēcdiploma kursu finansu konsultanta licences iegūšanai var samazināt līdz minimumam. Šis grāds aptver daudzus finanšu konsultēšanas aspektus, piemēram, ieguldījumus, nodokļus un nekustamā īpašuma plānošanu. (Par saistīto lasījumu skatiet: Vai vēlaties būt finanšu plānotājs? Noklikšķiniet šeit .)

Ekonomika un grāmatvedība

Ekonomikas grāds ar finanšu kursiem piedāvā arī pamatu finanšu konsultantam. Ekonomika atspoguļo gan globālus, gan plašus makro jēdzienus, kā arī svarīgas mikrotēmas, piemēram, monetāro un fiskālo politiku. Plānotājs ar izpratni par ekonomiku ir sagatavots, lai palīdzētu saviem klientiem iziet biznesa un finanšu tirgus ciklus.

Kopumā jebkurš nozīmīgs bizness ir labs finanšu plānošanas vai padomdevēja karjeras pamats. Pamatprasības lielākajiem biznesa uzņēmumiem - grāmatvedība, ekonomika, mārketings, finanses un vadība - veido pamatu veiksmīgai pārejai uz finanšu plānošanas jomu. Jūs atradīsit, ka daudziem finanšu konsultantiem ir CPA vai cits profesionāls norīkojums. (Papildinformāciju skatiet: CPA, CFA vai CFP - uzmanīgi izvēlieties saīsinājumu .)

Lai gan finanšu konsultantam ir vēlams iegūt uzņēmējdarbības grādu, indivīds, kurš nolemj iestāties finanšu plānošanas jomā pēc koledžas vai pēc nokavēšanas koledžā, var veiksmīgi turpināt uzņēmējdarbību bez biznesa grāda. Tas ir viens no finanšu konsultanta karjeras ieguvumiem; nav nepieciešams koledžas maģistrs, lai iestātos profesijā.

Attiecbas ar klientu

Brīvās mākslas, komunikāciju vai psiholoģijas grāds piedāvā svarīgas komunikācijas un analītiskās prasmes. Lai arī ir svarīgi izprast investīciju un biznesa koncepcijas, liela daļa finanšu konsultanta pienākumu ir darīšana ar cilvēkiem un viņu emocijām, kas saistītas ar naudu. Mazāk tehniski lielie uzņēmumi palīdz konsultantam komunicēt un labi komunicēt ar klientu.

Psiholoģijas students uzzina emocijas, bailes, satraukumu un prāta darbību. Skaidrs, ka naudas un finanšu jautājumi var būt ļoti emocionāli jautājumi. Šīs apmācības palīdz finanšu konsultantam viņu attiecībās.

Komunikāciju lielie uzņēmumi arī gūst labumu no analītiskajām prasmēm un spējas sarežģītas tēmas padarīt vienkāršas. Plānotājs ar komunikācijas grādu, papildinot to ar finanšu un investīciju koncepcijām, var būt veiksmīgs finanšu konsultants.

Brīvā māksla māca pamatotu argumentāciju un analītiskās prasmes. Integrējot un ierosinot finanšu plānu, konsultants ar izcilām kritiskās domāšanas prasmēm būs labi sagatavots, lai izglītotu un izskaidrotu dažādas iespējas. (Papildinformāciju lasiet sadaļā: Ievads finanšu plānošanas organizācijās .)

Grunts līnija

Finanšu konsultanta karjerai nav nepieciešama galvenā koledža. Tomēr katram no galvenajiem koledžas veidiem ir priekšrocības un trūkumi, un veiksmīgiem konsultantiem ir atšķirīga pieredze. Tā kā ir vajadzīgas papildu studijas un sertifikācija, lai iegūtu licenci un sāktu praktizēt kā finanšu konsultants, īpašajam pretendentam var būt veiksmīga finanšu konsultanta karjera pie jebkura koledžas galvenā. (Papildinformāciju lasiet sadaļā Tendences, kas izaicina finanšu konsultantus .)