Kas padomdevējiem jāzina par noteikumu 3210

Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA) Noteikumu 3210, kas aizstāj iepriekš izmantoto NYSE 407. noteikumu, Vērtspapīru un biržas komisija (SEC) apstiprināja 2016. gada aprīlī un ieviesa 2017. gada aprīlī, lai nodrošinātu, ka dalībfirmas, brokeri un konsultanti uztur ētikas normas.

Tas nozīmē, ka noteikumi ir mainījušies ieguldījumu nozarē, kad ir jādeklarē personīga interese par jaunatvērtiem kontiem finanšu iestādēs, izņemot to, kur jūs varat būt nodarbināts vai reģistrēts. Saskaņā ar FINRA teikto, jaunais noteikums 3210 aizstāj NASD noteikumu 3050, iekļautos NYSE noteikumus 407 un 407A un iekļautos NYSE noteikumu skaidrojumus 407/01 un 407/02. Šeit apskatīsim jauno noteikumu un to, ko tas nozīmē konsultantiem un brokeriem.

Kādas ir jaunā likuma prasības?

Lai arī noteikums var būt jauns, normatīvais standarts tas nav. Šis noteikums aizstāja Noteikumus 3050, kurus piemēro Nacionālā vērtspapīru tirgotāju asociācija (NASD), kā arī līdzīgus noteikumus Ņujorkas biržā. Iepriekšējie noteikumi attiecās uz darījumiem, ko veica saistītas personas vai kurus veica asociētās personas, savukārt jaunais noteikums paplašina esošo politiku.

3210. noteikuma mērķis ir regulēt kontus, ko konsultanti un brokeri ir atvēruši vai izveidojuši uzņēmumos, kas nav biedra biroji, kur viņi strādā vai ir reģistrēti. Konti, kas finanšu konsultantiem un brokeriem ir pie darba devēja, tiek viegli uzraudzīti. Jaunais noteikums koncentrējas uz ārējiem kontiem citās brokeru-tirgotāju firmās. Tas prasa, lai visi licencētie darbinieki deklarētu ieguldījumu kontus, kas tiek turēti citās finanšu iestādēs. Saskaņā ar jauno noteikumu konsultantiem un brokeriem ir arī rakstiski jāpaziņo darba devējam par nodomu atvērt jaunu kontu, kā arī jādeklarē visi konti, ja viņiem ir finansiālas vai izdevīgas intereses. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Finanšu regulatori: kas viņi ir un ko viņi dara .)

Tagad visiem darbiniekiem jāpaziņo par nodomu un jāsaņem iepriekšēja rakstiska darba devēja piekrišana, ja viņi vēlas atvērt vai uzturēt ieguldījumu kontu jebkurā citā finanšu iestādē, kurā notiek vērtspapīru darījumi, un darbiniekam ir labvēlīga interese par konta atvēršanu un uzturēšanu. . Konsultantiem un mākleriem ir arī rakstiski jāpaziņo darba devējam par visiem kontiem, ko asociētās personas ir atvērušas citās finanšu iestādēs, kas nav viņu darba devēji. Pie saistītām personām pieder cilvēki, kas ir saistīti ar darbinieku, piemēram, laulātie, bērni un citi ģimenes locekļi. (Plašāku informāciju skat. Ētikas standartos, kas jums būtu jāgaida no finanšu konsultantiem .)

Ko 3210. noteikums nozīmē konsultantiem un brokeriem?

Jaunais noteikums darbosies kopā ar standarta darījumu pārskatīšanas un izmeklēšanas praksi (saskaņā ar spēkā esošo FINRA 3110. noteikumu). FINRA dalībfirmas jau ir atbildīgas par interešu konfliktu pārvaldību savā uzņēmējdarbībā un kontu uzraudzības uzturēšanu saskaņā ar spēkā esošajiem FINRA noteikumiem.

Jebkurā laikā dalībfirmas var pieprasīt, lai darbinieki iesniedz konta dokumentācijas kopijas, piemēram, darījuma apstiprinājumus un konta izrakstus. Tāpēc konsultantiem un brokeriem jāreģistrē visa informācija par kontu un darījumi.

Saskaņā ar jauno noteikumu tiek pārvaldīti ne tikai jaunizveidotie konti. Ja darbiniekam ir esoši konti un viņš kļūst par jaunu dalībnieka firmas darbinieku, viņam būs jādeklarē šādi konti. Darbiniekam 30 kalendāro dienu laikā pēc darba uzsākšanas firmas FINRA biedrā ir jāsaņem rakstiska darba devēja piekrišana kontu uzturēšanai. Jaunajam darbiniekam arī jāpaziņo finanšu iestādei, kurā atrodas konti, par viņu jauno asociāciju un nodarbinātību biedra uzņēmumā.

(Par saistīto lasījumu skatīt: DOL fiduciārā likuma skaidrojums, kas izskaidrots no 2017. gada 10. aprīļa .)