Vienotais pārvaldītais konts (UMA)
Vienots pārvaldīts konts (UMA) ir profesionāli pārvaldīts privātu ieguldījumu konts, kas vienā kontā var ietvert vairāku veidu ieguldījumus. Investīcijas var ietvert kopfondus, akcijas, obligācijas un biržā tirgotus fondus. Vienoti pārvaldītie konti bieži tiek līdzsvaroti noteiktā grafikā.
Izpratne par vienoto pārvaldīto kontu (UMA)
Vienotais pārvaldītais konts ir viena no nedaudzajām iespējām, kuras ieguldītājiem ir liela tīrā vērtība viņu aktīvu pārvaldīšanai. Vienotais pārvaldītais konts ir atsevišķi pārvaldītā konta attīstība, kas ir līdzīgs ar to, ka tas ir profesionāli pārvaldīts konts, kas bieži tiek līdzsvarots. Tomēr parasti nav zināmi atsevišķi pārvaldīti konti, lai apvienotu vairākus ieguldījumus un ieguldījumu instrumentus ar atšķirīgiem mērķiem. Atsevišķi pārvaldīti konti ir augsta tīrās vērtības ieguldījumu alternatīva, ko parasti piedāvā ieguldījumu pārvaldnieks, kas parasti koncentrējas uz mērķtiecīgu stratēģiju, kas tiek pārvaldīta kā atsevišķs ieguldītāja konts. Ja investors vēlas ieguldīt vairākās stratēģijās, viņam, visticamāk, būs jāatver vairāki atsevišķi pārvaldīti konti.
Vienots pārvaldītais konts bieži ir labāka alternatīva ieguldītājam, kurš vēlas apvienot vairākus ieguldījumus. UMA novērš vajadzību pēc vairākiem kontiem un var apvienot visus ieguldītāja aktīvus vienā kontā.
Ieguldījumi, izmantojot vienotu pārvaldītu kontu
Vienoti pārvaldītus kontus parasti piedāvā tās pašas bankas un brokeru sabiedrības kā atsevišķi pārvaldītus kontus. Viņu piedāvājums ir paplašinājies, iekļaujot reģistrētus investīciju konsultantus un privāto līdzekļu pārvaldītājus. Tehnoloģija ir bijis virzītājspēks to paplašināšanai. Vienota pārvaldīta konta nodrošinātājam ir daudz lielāka fiduciārā atbildība, jo tie kalpo kā pārraudzītājs daudziem ieguldījumiem, kas var ietvert akciju pozīcijas, darbinieku akciju izvēles plānus, trešo personu atsevišķu kontu pārvaldību un daudz ko citu.
UMA pakalpojumu sniedzēji strādā ar lieliem neto vērtības investoriem, lai integrētu visus klienta aktīvus. Kad aktīvi ir apkopoti, UMA pakalpojumu sniedzējs sadarbosies ar klientu vairākos veidos. UMA sniedzējs var izskatīt kopējo portfeli, lai iegūtu visaptverošu plānu. UMA konta plānošanā var ietilpt pārklājoša stratēģija, kuras mērķis ir pārvaldīt portfeli, izmantojot mērķtiecīgu aktīvu sadales diversifikācijas pieeju. UMA pakalpojumu sniedzēji piedāvā arī investoriem jaunas iespējas ar saistītiem uzņēmumiem un produktus, kuros ieguldītājs, iespējams, vēlēsies ieguldīt laika gaitā. Bieži vien UMA sniedzējs analizēs portfeli, lai tas atbilstu mūsdienu portfeļa teorijai, ņemot vērā visaptverošo efektīvo robežu, kuru rada apvienotie aktīvi. UMA sniedzēja alternatīvās iespējas var palīdzēt klientam labāk saskaņot kopējo portfeli riska un ienesīguma optimizēšanai.
UMA pakalpojumu sniedzēji arī piedāvā klientiem ar lielu tīro vērtību pilnveidot pārskatu sagatavošanu par saviem ieguldījumiem, vairāk atbalstot visaptverošu nodokļu plānošanu. UMA pakalpojumu sniedzēji strādā arī ar klientiem, lai noteiktu līdzsvarošanas grafiku, kas atbilst viņu kopējai investīciju stratēģijai.
UMA standarti atšķiras atkarībā no pakalpojumu sniedzēja, un investori parasti paraksta līgumu, kurā sīki aprakstīta konta pārvaldība, tā maksas, kā arī tā pieļaujamās investīcijas un strukturēšana. UMA investori parasti maksā gada pārvaldības maksu, pamatojoties uz kopējiem pārvaldītajiem aktīviem. Maksas parasti samazinās ar lielākiem pārvaldītajiem aktīviem un var svārstīties no 1, 50% gadā līdz 0, 30%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.