6 populārākie Janus fondi pensijas saņemšanai 2019. gadā

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) ir globāls ieguldījumu menedžeris ar pārvaldītajiem aktīviem (AUM) no USD 359, 8 USD no 2019. gada jūnija. Viņi ir piedāvājuši kopieguldījumu fondus vairāk nekā 40 gadus un tiek ļoti cienīti par saviem pētījumiem, kvalitātes vadību. un pārliecība par viņu ieguldījumu pieeju. Vairāk nekā 50% Janus fondu ir kopīgi Morningstar četru vai piecu zvaigžņu reitingi, un, salīdzinot ar konkurentiem, kopējais ienesīgums ir lielāks nekā vidējais. Nodrošinot pensijas plāna dažādošanu, izmantojot pareizos fondus, tas nozīmē, ka jums nav jāziedo kopējā ieguldījumu atdeve, lai panāktu lielāku drošību.

Janus sabalansētais fonds (JBALX)

Janus Balanced Fund Morningstar reitings ir piecas zvaigznes. Fonda mērķis ir nodrošināt stabilu ienesīgumu, vienlaikus aizsargājot aktīvu maiņu atbilstoši mainīgajiem tirgus apstākļiem. Fonds patur 35 līdz 65% no aktīviem galvenokārt lielkapitāla ASV akcijās un atlikumu fiksēta ienākuma vērtspapīros, kuru Standard & Poor's reitings ir BBB vai augstāks. Fonda A klases akciju kopējais ienesīgums uz trim gadiem ir 11, 96% un ienesīgums 1, 69%. Konservatīvie investori tiek labi apkalpoti, ja Balancētajā fondā tiek turēta liela ieguldāmo līdzekļu daļa.

Investoriem, kuriem tuvojas pensionēšanās, vajadzētu veikt ieguldījumus konservatīvi, lai samazinātu viņu pakļautību riskam; šim demogrāfiskajam līmenim vispiemērotākie ir Izaugsmes un ienākumu fonds un Sabalansētais fonds.

Janus izaugsmes un ienākumu fonds (JNGIX)

Janus Izaugsmes un ienākumu fonds mēģina apvienot ienākumus ar kapitāla pieaugumu. Fonds iegulda vairāk nekā 60 lielkapitāla ASV uzņēmumos, kas maksā lielas dividendes. Uzņēmumiem jābūt labi izveidotiem, ar spēcīgu dividenžu pieauguma vēsturi un lielu potenciālu dividenžu pieaugumam nākotnē. Fonda D klases akciju kopējais ienesīgums gadā ir trīs gadi, pamatojoties uz NAV 15.18% un 1, 9% ienesīgumu.

Taustiņu izņemšana

• Janus Capital Group ir globāla investīciju grupa, kas piedāvā ieguldījumu fondus un citus ieguldījumu instrumentus.
• Grupai bija AUM no USD 359, 8 līdz 2019. gada jūnijam.
• Vairāk nekā 50% Janus fondu ir kopīgi Morningstar četru vai piecu zvaigžņu reitingi, un, salīdzinot ar konkurentiem, lielākā daļa to pārsniedz, salīdzinot ar vidējo ienesīgumu.
• Investoriem, kuriem ir 20 gadi no aiziešanas pensijā, būtu jāiegulda trīs izaugsmes fondos, liekot uzsvaru uz Enterprise un Triton fondiem.

Janus globālais piešķīruma fonds - konservatīvais (JMSCX)

Janus globālā piešķīruma fonds izmanto konservatīvu pieeju kapitāla saglabāšanai ar trīs gadu gada ienesīgumu 6, 64% apjomā no tā Globālā piešķīruma fonda - Mērens - I akcijām un veltot fiksēta ienākuma pieaugumam. Kā norāda nosaukums, tas ir konservatīvs fonds, kas aktīvi balansē starp akcijām, obligācijām un alternatīvajiem ieguldījumiem.

Janus Uzņēmējdarbības fonds (JMGRX)

Patiesi diversificētam pensiju portfelim ir jābūt pakļautam dažādu kapitalizācijas veidu uzņēmumiem. Janus Enterprise Fund, kas ir Morningstar piecu zvaigžņu reitings, iegulda vidēja kapitāla uzņēmumos. Fonds nodrošina tradicionālās vērtības pieeju šai augstākas izaugsmes aktīvu klasei. Tas meklē uzņēmumus, kas konkurē lielos tirgos, ar spēju būt līderiem šajos tirgos. Fonda Uzņēmējdarbības fonds - I Akcijas nodrošina trīs gadu gada ienesīgumu, kura pamatā ir NAV 18, 91%.

Janus Triton fonds (JSMGX)

Janus Triton fonds piešķir papildu diversifikāciju, apvienojot portfelī mazā kapitāla ieguldījumu strauju izaugsmes potenciālu. Šis Morningstar piecu zvaigžņu reitinga fonds galvenokārt iegulda uzņēmumos, kuru tirgus kapitalizācija ir no 1 līdz 10 miljardiem USD. Šie uzņēmumi ir pietiekami lieli, lai tos izveidotu, bet pietiekami mazi, lai tiem būtu sprādzienbīstams izaugsmes potenciāls. Fonds samazina risku, sadalot aktīvus virs 100 akcijām. Tās A klases akcijām ik gadu trīs gadu NAV atdeve ir 17.09%.

Ātrs fakts

Fonda portfeļa apgrozījuma likmes var palielināt turētāja nodokļu saistības, kas ieguldījumu fondus padara piemērotākus turēšanai IRA.

Grunts līnija

Fondu portfeļu apgrozījuma likmes var palielināt nodokļu saistības, kas padara šos fondus piemērotākus turēšanai IRA. Sabalansētā fonda un Izaugsmes un ienākumu fonda turēšana Roth IRA ļauj ienesīgumu izņemt no nodokļiem. Aktīvu piešķiršana ir atkarīga no individuālās riska tolerances. Investoriem, kuriem ir 20 gadi no aiziešanas pensijā, lielākā daļa līdzekļu jāiegulda trīs izaugsmes fondos, liekot uzsvaru uz uzņēmumu un Triton fondiem. Investoriem, kuriem tuvojas pensija, gandrīz visi fondi jāiegulda Izaugsmes un ienākumu fondā un Sabalansētajā fondā.