Jūsu portfeļa nepastāvības pierādīšanas stratēģijas

Atkal nepastāvot svārstībām un nesenā pagātnē veicot korekcijas akciju tirgū, daudzi investori, kas agrāk bija pašapmierināti, tagad cenšas sevi aizsargāt. Patiešām, visiem ieguldītājiem vajadzētu ņemt vērā četrus savlaicīgus padomus, ko piedāvā The Wall Street Journal. Tās ir: izvairieties no koncentrētām pozīcijām; samazināt negatīvo risku; nevajag paniku pār nepastāvību; un meklējiet darījumus nākamajā izpārdošanā. "Investoriem, kuri paliek daudzveidīgi, regulāri veic līdzsvaru un ievēro plānu, un saprot savas negatīvās puses, šāda veida tirgū ir daudz labāk, " kā žurnālam pastāstīja Glenn Wiggle, Peak Brokerage Services vadošais partneris.

CBOE volatilitātes indekss (VIX) pavadīja lielu daļu 2017. gada, bet 2018. gada sākuma nedēļas - diezgan klusā līmenī - ap 10. Tad tas sāka strauji augt 5. februārī, galu galā sasniedzot neseno augsto līmeni - 50.30 dienas iekšējā tirdzniecībā 6. februārī, par Yahoo Finance. Pavisam nesen tā diapazons ir bijis ap 18, tālu zem panikas izraisītā (vai panikas izraisītā) līmeņa februāra sākumā, bet ievērojami virs tā, kur tas sākās gads. Tikmēr daļēji svārstīguma atgriešanās dēļ Investopedia Trauksmes indekss (IAI) mūsu miljoniem lasītāju visā pasaulē ir reģistrējis ļoti lielas bažas par vērtspapīru tirgiem.

1. Palieciet daudzveidīgs

Investoriem regulāri jāpārbauda savi portfeļi, lai neviena konkrētā akciju pozīcija nepārsniegtu pārmērīgi lielu procentuālo daļu no kopējās summas. Īkšķa noteikums, kuru daudzi padomnieki izmanto vienā žurnālā, ir samazināt kapitāla sadali, ja tas pārsniedz vairāk nekā piecus procentpunktus virs jūsu ilgtermiņa mērķa. (Plašāku informāciju skatiet arī: Akciju stratēģijas ļoti nepastāvīgam tirgum .)

2. Samaziniet negatīvo risku

Fondu ieguldītājiem vajadzētu ņemt vērā to, kā viņi darbojās, kad viņu etaloni bija zemāki. Ja fonds samazinājās vairāk nekā tā etalons, tā portfelis var būt riskantāks, nekā jūs gaidījāt. Varbūt fonda pārvaldnieks pievienoja dažus jaunus akcijas, kas nav tā etalonā, mēģinot pārspēt šo etalonu, kad tirgus cēlās. Jebkurā gadījumā jūs nevarat paļauties uz fonda nosaukumu, norādīto stilu vai noteikto etalonu, lai precīzi zinātu, ko jūs saņemat, norāda žurnāls, norādot, ka bieži var būt nepieciešama šāda veida rakšana.

3. Neuztraucieties par nepastāvību

"Svārstīgums ir normāla ieguldījumu daļa, ko var izraisīt jebkāds notikumu skaits, tāpēc ieguldītājiem nevajadzētu pārsteigt, kad tie notiek, saka padomdevēji, " teikts žurnālā. Patiešām, investoriem vajadzētu pastāvīgi sekot līdzi un ignorēt īslaicīgus tirgus trokšņus, jo par MarketWatch vairākkārt konsultē investīciju guru Vorens Bafets un Vanguard grupas dibinātājs Džons Bogle. ( Plašāk skatīt: Buffett brīdina investorus izvairīties no naudas aizņemšanās, lai iegādātos krājumus .)

3a. Izvairīšanās no nepastāvības rada izmaksas

Starp daudzajām jaunajām ieguldījumu tēmām ir zemas svārstības fondi, kuriem ir vismazāk nepastāvīgās akcijas S&P 500 indeksā (SPX). Saskaņā ar finanšu datu sniedzēja CFRA veikto analīzi žurnālā teikts, ka nesenajā korekcijā šie līdzekļi patiešām kritās mazāk nekā plašākā tirgū. Bet priekšrocība bija neliela - apmēram 50 līdz 60 bāzes punkti nedēļā, kas beidzās 9. februārī, kad S&P 500 kritās par 5, 2%.

Varbūt daudz nozīmīgāk, šie zemas svārstības fondi atpalika no S&P 500 pat par pieciem procentpunktiem (vai 500 bāzes punktiem) uz kopējo ienesīgumu 2017. gadā, kad tirgus bija izveidojies, par katru CFRA un žurnālu. Investori, kas šajos fondos iekļuvuši pēc nesenās korekcijas, tādējādi, visticamāk, būs sliktāki, ja tirgus turpinās pieaugt, brīdina Vēstnesis. (Plašāku informāciju skatiet arī: 10 savvaļas tirgu zema nepastāvības krājumi .)

4. Padariet nepastāvību par savu draugu

Ja jūs uzskatāt, ka ekonomiskie pamati ir spēcīgi un ja jūs garantējat nepārtrauktu sacelšanos, tad jums vajadzētu būt gatavam veikt pirkumus izdevīgākā situācijā nākotnē. Tomēr, tā vietā, lai iegādātos kritumus bez skaidras stratēģijas, Vēstnesis iesaka izvēlēties selektīvāku pieeju. Piemēram, tā kā Federālās rezerves ir paziņojušas par savu nodomu turpināt paaugstināt procentu likmes, var būt jēga izvairīties no komunālo un telekomunikāciju krājumiem, kas ir obligāciju aizstājēji pret procentu likmēm. Materiālu un preču krājumiem ir tendence pārspēt pēdējos ekonomiskā cikla posmus, taču ieguldītājiem jāgaida pirkšana ar zemāku cenu, kā žurnālam sacīja Mičiganā bāzētās Optima Capital dibinātājs un galvenais ieguldījumu pārvaldes speciālists Džejs Batča.

Grunts līnija

Ņūdžersijā bāzēto specializēto finanšu pakalpojumu izpilddirektors Len Hayduchok brīdina, ka mēģinājumi īstermiņā pārspēt tirgu reti pārspēj pārdomātu, ilgtermiņa stratēģiju "pērciet un turiet". "Ja jūs nesaprotat, ka īsā laika posmā jūs varētu zaudēt ievērojamu summu, jums nevajadzētu atrasties akciju tirgū, " viņš teica Journal.