Smurfs
Smurfs ir naudas atmazgātājs vai kāds, kurš cenšas izvairīties no valdības aģentūru pārbaudes, sadalot darījumu ar lielu naudas summu mazākos darījumos, kas ir zemāki par pārskata slieksni. Smurfings ir saistīts ar nelikumīgi iegūtās naudas ieskaitīšanu banku kontos, lai tuvākajā nākotnē veiktu pārsūtīšanu zem radara.
Kā darbojas Smurfs
Lai novērstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, kas iesaistīti nelikumīgās darbībās, piemēram, narkotikās un izspiešanā, tādas valstis kā ASV un Kanāda pieprasa finanšu iestādei iesniegt valūtas transakcijas ziņojumu, kas apstrādā visus darījumus, kas pārsniedz 10 000 USD skaidrā naudā. Tāpēc noziedzīgs grupējums ar 50 000 dolāru naudas atmazgāšanu var izmantot vairākus smurfus, lai noguldītu jebkur no 5000 līdz 9000 dolāriem vairākos kontos, kas ir ģeogrāfiski izkliedēti.
"Smurfs" ir sarunvalodas termins naudas atmazgātājam, kādam, kurš tuvākajā laikā nelikumīgi iegūtu naudu ieskaita bankas kontos, lai pārsūtītu zem radara. Smurfings ir nelikumīga darbība, kurai var būt nopietnas sekas.
Smurfings notiek trīs posmos: izvietošana, slāņošana un integrācija. Ievietošanas posmā, kad noziedznieku atbrīvo no liela nelikumīgi iegūtās naudas apsardzes, ievietojot to finanšu sistēmā. Piemēram, smurfs var iesaiņot skaidru naudu koferī un ievest to citā valstī azartspēļu, starptautiskās valūtas pirkšanas vai citu iemeslu dēļ.
Slāņošanās posmā nelikumīgo naudu no tās avota atdala ar sarežģītu finanšu darījumu slāņošanu, kas aizēno revīzijas liecības un pārtrauc saikni ar sākotnējo noziegumu. Piemēram, vīrs elektroniski pārvieto līdzekļus no vienas valsts uz otru, pēc tam naudu sadala ieguldījumos, kas izvietoti uzlabotās finanšu opcijās vai aizjūras tirgos.
Integrācijas stadijā nauda tiek atgriezta noziedzniekam. Lai arī ir daudz naudas atgūšanas veidu, šķiet, ka līdzekļi nāk no likumīga avota, un process nedrīkst pievērst uzmanību. Piemēram, var iegādāties un noziedzniekam nodot tādas vērtslietas kā manta, mākslas darbi, rotaslietas vai augstākās klases automašīnas.
Smurfinga piemērs
Vienu veidu, kā noziedznieki pārvieto naudu starptautiskā mērogā, sauc par “dzeguzes kūpināšanu”. Saka, ka Ņujorkas noziedznieks ir parādā Londonas noziedzniekam 9000 USD, bet Londonas tirgotājs ir parādā Ņujorkas piegādātājam 9000 USD.
- Londonas tirgotājs dodas uz Londonas banku un iemaksā 9000 USD, ar norādījumiem pārskaitīt naudu uz Ņujorkas piegādātāju banku.
- Londonas baņķieris, sadarbojoties ar Ņujorkas noziedznieku, uzdod Ņujorkas noziedzniekam iemaksāt 9 000 USD Ņujorkas piegādātāja bankas kontā.
- Pēc tam Londonas baņķieris pārskaita 9000 USD no Londonas tirgotāja konta uz Londonas noziedznieka kontu.
Londonas tirgotājs un Ņujorkas piegādātājs nezina, ka līdzekļi nekad netika tieši pārskaitīti. Viņi zina tikai to, ka Londonas tirgotājs samaksāja 9000 USD, bet Ņujorkas piegādātājs saņēma 9000 USD. Tomēr, ja nozvejotas, Londonas baņķieris varētu saskarties ar nopietnām sekām.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.