66. sērijas eksāmens
Sērija 66 ir eksāmens un licence, kas paredzēta indivīdu kvalificēšanai par ieguldījumu konsultantu pārstāvjiem vai vērtspapīru aģentiem. 66. sērija, kas pazīstama arī kā Vienotais apvienotais valsts likumu eksāmens, aptver tēmas, kas saistītas ar ieguldījumu konsultāciju sniegšanu un vērtspapīru darījumu veikšanu klientiem.
Sākot ar 2018. gada decembri Ziemeļamerikas vērtspapīru administratoru asociācija (NASAA), kas izveido sērijas 66 eksāmenu, bija aktualizējusi savus jautājumus neseno nodokļu kodeksa izmaiņu dēļ. Jautājumi, izmantojot 2018. gada nodokļu kodu, tika izvērsti 2019. gada janvārī.
Izpratne par 66. sēriju
Sērijas 66 sertifikāciju izstrādāja NASAA, pamatojoties uz nozares pārstāvju pieprasījumiem. Eksāmenu administrē Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA), kas ir atbildīga arī par testa rezultātu apstrādi un izplatīšanu. FINRA 7. sērijas eksāmens ir 66. sērijas nosacījums, kas nozīmē, ka tas ir sekmīgi jāpabeidz kopā ar 66. sēriju, pirms kandidāts var pieteikties reģistrēties štatā.
Nav tādas kārtības, kādā būtu jāņem 7. un 66. sērija. Personas, kas izturējušas 7. sēriju, var kārtot 66. sēriju, lai izvairītos no tā, ka jākārto grūtākais 65. sērijas eksāmens.
Taustiņu izņemšana
- Personām, kuras vēlas kļūt par ieguldījumu konsultantu pārstāvjiem vai vērtspapīru aģentiem, jākārto gan 66., gan 7. sērijas eksāmeni.
- 66. sērijas eksāmenā ir 100 ieskaitīti atbilžu variantu jautājumi, un kandidātam ir pareizi jāatbild uz 73 no šiem jautājumiem, lai nokārtotu.
- Visaptverošajā eksāmenā tiek apskatītas tādas tēmas kā ekonomiskie faktori, ieguldījumu instrumentu raksturojums, klientu / klientu ieguldījumu ieteikšanas stratēģijas un likumi un noteikumi.
66. sērijas eksāmenu struktūra
66. sērijas eksāmena saturā ir iekļauti 100 vērtējumu jautājumi ar atbilžu variantiem un 10 iepriekšējie jautājumi, kas nav vērtēti. Kandidātiem eksāmena kārtošanai maksimālais laiks ir 150 minūtes.
Lai iegūtu ieskaites punktu skaitu, kandidātam ir pareizi jāatbild uz 73 no 100 ieskaitītajiem jautājumiem. Eksāmenu administrators kandidātiem nodrošina elektroniskos kalkulatorus, un tie ir vienīgie eksāmenu telpā atļautie kalkulatori. Tiek piegādāts marķieris ar sausu dzēšanu un tāfele.
Bargi sodi tiek piemēroti ikvienam, kurš pieķerts krāpjoties vai mēģinot krāpties 66. sērijas eksāmenā.
Pārbaudes telpā nav atļauti nekādi pētījumu vai atsauces materiāli, un ikvienam, kas noķerts krāpjoties vai mēģinot krāpties, ir bargi sodi. Indivīda darba devējs var reģistrēt kandidātu eksāmenam, iesniedzot vai nu U4, vai U-10 veidlapu un samaksājot maksu USD 165 par eksāmenu. FINRA 66. sērijas informatīvajā lapā ir papildu informācija.
66. sērijas eksāmena saturs
NASAA atjaunina informāciju par eksāmena saturu un ievieto to tiešsaistē. Sākot ar 2019. gada martu, eksāmenu jautājumi tiek sadalīti šādi:
- Ekonomiskie faktori un biznesa informācija (5%): šajā sadaļā ir pieci jautājumi par finanšu pārskatiem (piemēram, finanšu koeficienti, SEC iesniegumi un gada pārskati), kvantitatīvās metodes (piemēram, iekšējā ienesīguma likme un neto pašreizējā vērtība) un veidu risks (piemēram, tirgus, procentu likme, inflācija, politiskais, likviditātes un citi riski).
- Ieguldījumu apliecību raksturojums (20%): Šajā sadaļā iekļautie 20 jautājumi ietver (bet ne tikai) fiksēta ienākuma vērtspapīru novērtēšanas metodes, atvasināto vērtspapīru veidus un raksturlielumus, alternatīvos ieguldījumus un apdrošināšanas produktus.
- Klientu / klientu investīciju ieteikumi un stratēģijas (30%): Šajā sadaļā iekļautie 30 jautājumi ietver (bet ne tikai) klientu veidus (ieskaitot privātpersonas, uzņēmumus un trestus un īpašumus), klientu profilēšanu (ieskaitot finanšu mērķus, pašreizējo finanšu stāvokli un riska toleranci), kapitāla tirgus teoriju, portfeli vadības stratēģijas, nodokļu apsvērumi, pensijas plānošana, tirdzniecības konti un darbības rezultātu noteikšana.
- Likumi, noteikumi un vadlīnijas, ieskaitot neētiskas uzņēmējdarbības prakses aizliegumu (45%): Šajā sadaļā ir 45 jautājumi par štatu un federālajiem vērtspapīru likumiem, kā arī ar tiem saistītie likumi un noteikumi, ētiskā prakse un fiduciārie pienākumi.