Roboti drīz pārvaldīs vairāk nekā USD 1 triljonu

Lietotāju robo-padomdevēju platformas, kuras piedāvā tādi giganti kā Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) un Bank of America Merrill Lynch (BAC), domājams, redzēs, ka viņu izaugsme piecas reizes pieaugs, lai tuvāko gadu laikā pārvaldītu 1, 26 triljonus USD. Kaut arī roboti pašlaik veido salīdzinoši nelielu daļu no padomdevēju nozares, līdz 2023. gadam tas krasi mainīsies, jo investori pielāgojas jaunajai tehnoloģijai, saskaņā ar konsultāciju firmas Aite Group sniegto informāciju par neseno Barrona stāstu.

Meteoriskā izaugsme patērētāju Robo platformām

• 2018. gads: USD 257 miljardi
• 2023. gads: 1, 26 triljoni USD *

Avots: Aite grupa, Barrons; * Aplēse

Paredzamā 5 gadu CAGR par 37%

Pēdējos gados finanšu tehnoloģiju parādīšanās, kuras centrā ir digitālie investīciju pārvaldības produkti, ir vēl nebijušā veidā demokratizējusi piekļuvi finanšu instrumentiem un atziņām. Izmaksas un laiks, kas vajadzīgs ieguldījumiem, ir neliela daļa no tā, kas bija tikai pirms desmit gadiem, dodot vietu mikroinvestīcijai un automatizētiem pakalpojumiem.

Aite grupa sagaida, ka šis impulss digitālo finanšu konsultāciju telpā turpināsies, prognozējot salikto piecu gadu pieauguma tempu 37% gadā. Pētniecības firmas nesenajā ziņojumā tirgus piesaiste bija USD 257 miljardi 2018. gadā. To, kā virzīties uz triljonu dolāru rūpniecību, pēc Aites teiktā, galvenokārt virzīs izveidoto līdzekļu pārvaldīšanas firmu līdzekļi, kas attīstās, lai apmierinātu pieprasījumu nozarē, kuru traucē jaunas, mazāki ienācēji.

“Kamēr jaunizveidotie uzņēmumi ir nonākuši uzmanības centrā, liela daļa šīs nozares izaugsmes potenciāla ir atkarīga no pašreizējo bagātības pārvaldīšanas firmu spējas un vēlmes pārdot digitālos padomus jau izveidotai klientu bāzei un izmantot savus zīmolus un izplatīšanas kanālus, lai iegūtu jaunu digitālo neto aktīvus, ”rakstīja Aloīzs Pirkers, “ Aite Group ”pētījumu direktors.

Mainot nozares dinamiku

Produktu ražotājam Vanguard 2018. gada beigās bija lielākā robo-konsultāciju tirgus daļa, salīdzinot ar Barron's, kam sekoja atlaižu un tiešsaistes brokeru pakalpojumi Fidelity Investments un Charles Schwab Corp. (SCHW). Pie citiem lieliem tirgus dalībniekiem pieder privāti jaunizveidoti uzņēmumi, piemēram, Betterment un Wealthfront, kā arī pilna servisa firmas, piemēram, Morgan Stanley (MS) un UBS Wealth Management.

Kamēr finanšu giganti Vanguard un Fidelity tagad virza robotu platformas, Aite eksperti saka, ka atlaižu un tiešsaistes brokeri nākamajos gados uzņemsies vadību digitālās bagātības pārvaldības nozarē, pateicoties viņu “jau labi izveidotam, pašpārvaldes klientu lokam. ”

Šajā nākotnē konsultāciju firma sagaida, ka produktu ražotāji izsekos atlaižu / tiešsaistes brokeriem, kam sekos pilna servisa firmas. Paredzams, ka pēdējais grupas izaugsme būs visstraujākā - līdz 2023. gadam 64% CAGR, ko veic liela mazāku tradicionālo kontu migrācija uz digitālajām platformām. Jaunuzņēmumi atpaliks ar nākamo lielāko tirgus daļu.

Vanguard plaukstošā hibrīda Robo serviss

Jau tagad Vanguard četrus gadus vecais hibrīdo robo-konsultāciju bizness, kas pazīstams kā Personal Advisor Services, pārvalda aktīvus 130 miljardu dolāru vērtībā, par vienu citu Barrona stāstu. Tas ir salīdzināms ar Betterment pārvaldītajiem aktīviem USD 17 miljardu apjomā, parādot, cik ātri mantotie spēlētāji gūst panākumus spēlē, un metoties garām tirgus pionieriem.

Tiek ziņots, ka tagad Vanguard apsver iespēju finanšu konsultantiem piedāvāt piekļuvi metodoloģijām, kuras izmanto tā patērētājam raksturīgā hibrīdo-robo tehnoloģija, kas paredzēta FinancialPlanning. Pašlaik tādas konkurējošās platformas kā Betterment un Schwab jau piedāvā savu tehnoloģiju konsultantiem.

"Mēs saņemam daudz [konsultantu] pieprasījumu izmantot šo tehnoloģiju kopā ar viņiem, tāpēc mēs strādājam pie tā, " sacīja Toms Rampulla, Vanguard Finanšu konsultantu pakalpojumu nodaļas vadītājs. "Mēs to kādā brīdī ieviesīsim, lai dotu [konsultantiem] iespēju izmantot tehnoloģiju, kas ir pierādīta kā palīdzība viņu biznesā - dažāda veida programmatūru, lai veiktu savu biznesu un padarītu tos mērogojamus."

Skatos uz priekšu

Tas, kurš galu galā uzņemas vadību nākamajos gados, nav šaubu, ka robo kustība turpinās satricināt nozari un uz visiem laikiem mainīt labklājības pārvaldības pakalpojumu ainavu. Laikam ejot, robos varēs apkopot reālas veiktspējas vēstures, piedāvājot vērtīgu datu kopumu, jo reizināsies ar digitālo finanšu risinājumu iespējām.