Realizētā raža

Realizētā ienesīgums ir faktiskā peļņa, kas nopelnīta turēšanas periodā par ieguldījumu, un tajā var ietilpt dividendes, procentu maksājumi un citas naudas sadales. Termiņu var piemērot obligācijai, kas pārdota pirms tās dzēšanas datuma vai dividenžu izmaksas nodrošinājuma. Vispārīgi runājot, realizētajā obligāciju ienesīgumā ietilpst turēšanas periodā saņemtie kupona maksājumi, pieskaitot vai atskaitot sākotnējā ieguldījuma vērtības izmaiņas, ko aprēķina gadā.

Samazinot realizēto ienesīgumu

Realizētā ienesīgums ieguldījumiem ar dzēšanas datumiem vairumā gadījumu, iespējams, atšķirsies no norādītā ienesīguma līdz termiņa beigām. Viens izņēmums ir tad, ja obligācija tiek nopirkta un pārdota pēc nominālvērtības, kas ir arī obligācijas dzēšanas cena termiņa beigās. Piemēram, obligācija ar 5% kuponu, kas tiek nopirkta un pārdota pēc nominālvērtības, nodrošina realizēto ienesīgumu 5% turēšanas periodā. Tā pati obligācija, kas dzēsta pēc nominālvērtības, tās dzēšanas laikā dod 5% ienesīgumu. Visos citos gadījumos realizēto ienesīgumu aprēķina, pamatojoties uz saņemtajiem maksājumiem un pamatsummas vērtības izmaiņām attiecībā pret ieguldīto summu.

Realizētā ienesīgums ar obligācijām

Realizētā ienesīgums ir kopējā atdeve, kad obligācija tiek pārdota pirms termiņa. Piemēram, obligācijas, kuras dzēšanas termiņš ir trīs gadi, ar 3% kuponu, kas nopirkts ar nominālvērtību 1000 USD, ienesīgums līdz dzēšanai ir 3%. Ja obligācija tiek pārdota tieši gadu pēc pirkšanas par 960 USD, pamatsummas zaudējumi ir 4%. Kupona maksājums 3% ļauj realizētajam ienesīgumam sasniegt negatīvu 1%. Ja to pašu obligāciju gadu vēlāk pārdod par USD 1 020 par 2% pamatsummas pieaugumu, 3% kupona maksājuma dēļ realizētā ienesīgums tiek palielināts līdz 5%.

Agrīna CD atsaukšana

Par sertifikātu ieguldītājiem, kuri veic naudas izņemšanu pirms termiņa beigām, bieži tiek iekasēta soda nauda. Divu gadu kompaktdiskā tipisks sods par priekšlaicīgu izstāšanos ir sešu mēnešu procenti. Piemēram, teiksim, investoram, kurš izmaksā divu gadu kompaktdisku, pēc viena gada samaksājot 1%, tiek uzkrāti USD 1000 procenti. Sešu mēnešu sods ir USD 500. Pēc soda naudas samaksas investors viena gada laikā ieskaita USD 500 par realizēto ienesīgumu 0, 5%.

Fiksēta ienākuma fondi

Realizētās ienesīguma aprēķins attiecas arī uz biržā tirgotiem fondiem (ETF) un citiem ieguldījumu instrumentiem bez termiņa beigām. Piemēram, investors, kuram ir ETF, kurš precīzi divus gadus maksā 4% procentus un pārdod par 2% pieaugumu, ir nopelnījis 4% gadā. Pamatkapitāla pieaugums tiek amortizēts divu gadu turēšanas periodā, iegūstot 1% ienākumu gadā, panākot reālo ienesīgumu līdz 5% gadā.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Nulles kupona obligācija Nulles kupona obligācija ir parāda vērtspapīrs, kas nemaksā procentus, bet tiek tirgots ar lielu atlaidi, gūstot peļņu obligācijas dzēšanas brīdī. vairāk Izpratne par obligācijām Obligācija ir fiksēta ienākuma ieguldījums, kurā ieguldītājs aizdod naudu uzņēmumam (korporatīvam vai valdības), kurš aizņemas līdzekļus uz noteiktu laika periodu ar fiksētu procentu likmi. vairāk obligāciju novērtēšana: kāda ir obligācijas patiesā vērtība? Obligāciju novērtēšana ir paņēmiens, kā noteikt konkrētās obligācijas teorētisko patieso vērtību. vairāk Kas ir sloksnes obligācija? Līnijas obligācija ir obligācija, kurā gan pamatsummas, gan parastie kupona maksājumi - kas ir noņemti - tiek pārdoti atsevišķi. vairāk Kupona izpirkšana Kupona izlaišana ir obligācijas periodisko procentu maksājumu nodalīšana no tā pamatsummas atmaksas pienākuma, lai izveidotu atsevišķu vērtspapīru sēriju. vairāk Kas ir reinvestīciju likme? Atkārtota ieguldījumu likme ir procentu summa, kuru var nopelnīt, kad nauda tiek izņemta no viena fiksēta ienākuma ieguldījuma un nodota citā. vairāk partneru saišu