Minimālais ieguldījums
Minimālais ieguldījums ir mazākais dolārs vai akciju daudzums, ko ieguldītājs var iegādāties, veicot ieguldījumus noteiktā vērtspapīrā, fondā vai iespējām. Bieži domājot par kopieguldījumu fondiem vai riska ieguldījumu fondiem, minimālie ieguldījumi ir arī fiksēta ienākuma vērtspapīros, nodrošinātajās hipotēku saistībās (KTO) un komandītsabiedrībās (LP), kur minimālais norādītais naudas daudzums ir jāizvieto, lai iegādātos apsardze. Tas nozīmē, ka ieguldītājs nevar ieguldīt vai iegādāties jebkuru summu, kuru viņi vēlas. Viņiem jāiegulda vai jāpērk minimālā nepieciešamā summa vai vairāk.
Piemēram, riska ieguldījumu fonds var pieprasīt, lai viņu klienti iemaksātu uzņēmumā vismaz 100 000 USD. Šis ir minimālais ieguldījums, kas nepieciešams riska ieguldījumu fondam klienta naudas pārvaldīšanai.
Taustiņu izņemšana
- Minimālais ieguldījums ir noteikts mazākais kapitāla daudzums, kas nepieciešams, lai iegādātos vērtspapīru, aktīvu vai iespēju vai tajā ieguldītu.
- Kopfondiem un riska ieguldījumu fondiem parasti ir minimālie ieguldījumi, lai gan tie var krasi atšķirties no simtiem vai tūkstošiem dolāru līdz pat miljoniem.
- Atsevišķu aktīvu iegādei var būt nepieciešams minimāls pirkums, piemēram, obligācijas.
Kā darbojas minimālais ieguldījums
Minimālās investīciju summas var mainīties atkarībā no attiecīgā kopfonda, un tās var svārstīties no USD 1 līdz USD 1 miljonam vai vairāk. Minimālie riska ieguldījumu fonda ieguldījumi var būt pat lielāki, tāpat kā daži ieguldījumu fondi un ieguldījumu apliecības var uzticēties. Privātajiem ieguldītājiem joprojām ir liela to fondu izvēle, kuriem ir pieticīgas minimālās investīcijas, parasti sākot no 100 USD un vairāk.
Liels faktors fonda pārvaldītājam, nosakot minimālo ieguldījumu apmēru, ir paša fonda stratēģija un likviditātes prasības. Nosakot augstu minimālo ieguldījumu, fonda pārvaldnieki var efektīvi likvidēt īstermiņa investorus un regulēt naudas ieplūdi fondā, kas var būt noderīgs aktīvu ikdienas pārvaldībā.
Fondi var arī uzlikt augstas minimālās investīcijas, lai izvairītos no tā, ka dokumentiem un grāmatvedībai būtu daudz klientu. Fondam var būt tikai daži lieli klienti, savukārt citai firmai var būt tāds pats pārvaldītā kapitāla apjoms, bet šo kapitālu nodrošināja tūkstošiem klientu.
Daži uzņēmumi dod priekšroku mazāku klientu apkalpošanai ar zemu minimālo ieguldījumu produktu daudzumu, savukārt citi uzņēmumi dod priekšroku lielākiem minimāliem ieguldījumiem, kas vērsti uz lielāku privātpersonu tīro vērtību.
Dažiem fondiem var būt minimālās ieguldījumu summas, kas mainās atkarībā no tirdzniecības platformas starpniecības starp brokeri-izplatītāju un fonda uzņēmumu dēļ.
Parasti ieguldītājiem, meklējot jaunus ieguldījumus, jāņem vērā minimālie ieguldījumu asignējumi.
Citos tirgos minimālo ieguldījumu var noteikt brokeris vai vienkārši ar vērtspapīra pirkuma cenu (reizinot ar daudzumu, kuru vērtspapīru var pirkt vai pārdot).
Piemēram, daudziem brokeriem obligāciju pirkšanai būs nepieciešami vismaz USD 5000 ieguldījumi. Darījumos ar lielākiem klientiem vai uzņēmumiem minimālais ieguldījums var būt USD 25 000, USD 100 000 vai pat USD 1 miljons vai vairāk.
Daudzi ieguldījumu fondi un riska ieguldījumu fondi ievēro stratēģiju vai vienkārši izseko indeksu. Lielāko daļu indeksa un dažās stratēģijās var ieguldīt, pērkot biržā tirgotus fondus (ETF). ETF nav daudzu ieguldījumu fondu un riska ieguldījumu fondu minimālās ieguldījumu prasības, tomēr daudzos gadījumos tie var piedāvāt līdzīgu atdevi. Tā kā ETF tirgojas kā akcijas, ieguldītājs var iegādāties tikai vienu akciju. Tāpēc minimālais ieguldījums ETF ir viena akcija, kas reizināta ar ETF tirdzniecības cenu.
Minimālo ieguldījumu piemēri
Minimālie ieguldījumi krasi atšķiras starp kopfondiem un riska ieguldījumu fondiem.
Vanguard Windsor Fund investoru akcijām (VWNDX) ir spēcīga ilgtermiņa peļņa - vidēji 11, 23% gadā, sākot no 1958. gada, sākot ar 2019. gada maiju. Minimālais ieguldījums lielkapitāla vērtības fondā ir 3000 USD. Pēc investīciju veikšanas klienti var ieguldīt papildu līdzekļus USD 1 apjomā. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 31%
Spektra otrā galā Vanguard S&P Mid-Cap 400 indeksa fonda institucionālajām akcijām (VSPMX) ir minimālais ieguldījums USD 5 miljonu vērtībā. Tāpat kā daudzos gadījumos, fonda stratēģija, lai izsekotu S&P Mid-Cap 400 indeksu, ir pieejama arī ETF, ko var iegādāties par vienas akcijas cenu. Lai gan Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) cena katru dienu svārstās, jo tiklīdz var iegādāties tikai vienu akciju, investori var ieguldīt ar pāris simtiem dolāru.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.