Vai ir iespējams ieguldīt indeksā?

Vispirms pārskatīsim indeksa definīciju. Indekss būtībā ir iedomāts vērtspapīru portfelis, kas pārstāv noteiktu tirgu vai tā daļu. Kad lielākā daļa cilvēku runā par to, cik labi darbojas tirgū, viņi atsaucas uz indeksu. Amerikas Savienotajās Valstīs daži populāri indeksi ir Standard & Poor's 500 indekss (S&P 500), Nasdaq un Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Lai gan jūs nevarat iegādāties indeksus (kas ir tikai etaloni), ir trīs veidi, kā atspoguļot to veiktspēju:

1. Indeksēšana: Varat izveidot tādu vērtspapīru portfeli, kas vislabāk raksturo indeksu, piemēram, S&P 500. Krājumi un jūsu piešķīrumu svērumi būtu tādi paši kā faktiskajā indeksā. Periodiski jāveic korekcijas, lai atspoguļotu izmaiņas indeksā. Šī metode var būt diezgan dārga, jo tai ir nepieciešams ieguldītājam izveidot plašu portfeli un veikt simtiem darījumu gadā.
2. Pirkt indeksu fondus: Indeksa fondi ir lēts veids, kā atdarināt tirgus. Lai gan indeksu fondi iekasē pārvaldības maksu, tie parasti ir zemāki nekā tie, ko iekasē parastais kopīgais fonds. Ir dažādas indeksu fondu kompānijas un veidi, no kuriem izvēlēties, ieskaitot starptautiskos indeksu fondus un obligāciju indeksu fondus.
3. Indeksu ETF: Biržā tirgotie fondi izseko indeksam un, tāpat kā indeksa fondi, pārstāv akciju grozu, bet tāpat kā akcijas - biržā tirgojas. Jūs varat pirkt un pārdot ETF tāpat kā jūs tirgotu jebkuru citu vērtspapīru. ETF cena atspoguļo tā tīro aktīvu vērtību (NAV), kurā ņemti vērā visi fonda pamatā esošie vērtspapīri.

Tā kā indeksu fondi un ETF ir izstrādāti, lai atdarinātu tirgus vai ekonomikas nozari, tiem nepieciešama ļoti maza pārvaldība. Šo finanšu instrumentu skaistums ir tāds, ka tie piedāvā ieguldījumu fonda dažādošanu par daudz zemākām izmaksām.