Investīciju piramīda

Kas ir ieguldījumu piramīda

Investīciju piramīda ir portfeļa stratēģija, kas aktīvus sadala atbilstoši ieguldījumu relatīvajam riska līmenim. Piramīdas apakšā ir ieguldījumi ar zemu risku, vidējo daļu veido investīcijas izaugsmē, bet augšpusē - spekulatīvie ieguldījumi. Ieguldījuma risku nosaka ieguldījuma atdeves dispersija vai varbūtība, ka ieguldījums lielā mērā samazināsies.

1:30

Investīciju riska piramīdas skaidrojums

Investīciju piramīdas sadalīšana

Ieguldījumu piramīdas stratēģija veido portfeli ar zema riska ieguldījumiem kā bāzi, vidējo nodibinātu uzņēmumu kapitāla vērtspapīrus un augšā spekulatīvos vērtspapīrus. Pamatnē (plašākajā piramīdas daļā) būtu valdības obligācijas un naudas tirgus vērtspapīri, krājumi veidotu piramīdas vidusdaļu, un tad augšpusē būtu iespējas un nākotnes darījumi. Tādējādi, jo augstāk jūs ejat pa piramīdu, jo lielāks ir risks un iespējamā atdeve.

Investīciju piramīdas piemērs

Kā piemēru Harolds devās pie sava finanšu konsultanta, lai saņemtu padomus, kā pozicionēt savu portfeli. Padomnieks ieteica, ka, pamatojoties uz Harolda mērķiem, riska toleranci un laika horizontu, viņam vajadzētu pieņemt ieguldījumu piramīdas stratēģiju. Padomnieks ieteica Haroldam 40–50% no sava portfeļa ievietot obligācijās un naudas tirgus vērtspapīros, 30–40% akcijās un pārējo spekulatīvos posteņos, piemēram, atvasinātos finanšu instrumentos un fjūčeros.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Finanšu aktīvu portfelis Portfelis ir tādu finanšu aktīvu grupa kā akcijas, obligācijas un naudas ekvivalenti, kā arī to savstarpējie, biržā tirgoto un slēgto fondu partneri. vairāk Portfeļa ieguldījumu definīcija Portfeļa ieguldījums ir pasīvs aktīvu ieguldījums portfelī, kas tiek veikts ar cerību uz atdevi. agresīvāka ieguldījumu stratēģijas definīcija Agresīva ieguldījumu stratēģija ir portfeļa pārvaldības līdzeklis, kas mēģina palielināt peļņu, uzņemoties salīdzinoši augstāku riska pakāpi. vairāk kapitāla pieauguma stratēģija Kapitāla pieauguma stratēģijas mērķis ir maksimizēt portfeļa ilgtermiņa kapitāla pieaugumu, izmantojot piešķīrumu aktīviem ar augstu paredzamo ienesīgumu. vairāk Investīciju mērķis Investīciju mērķis ir klientu informācijas forma, ko izmanto aktīvu pārvaldītāji un kas palīdz noteikt klientam optimālo portfeļa kombināciju. vairāk Slīdēšanas ceļš Slīdēšanas ceļš attiecas uz formulu, kas nosaka mērķa datuma fonda aktīvu sadales kombināciju, pamatojoties uz gadu skaitu līdz mērķa datumam. vairāk partneru saišu