Investīciju analītiķis
Investīciju analītiķis ir finanšu profesionālis, kuram ir zināšanas finanšu un ieguldījumu informācijas novērtēšanā, parasti vērtspapīru pirkšanas, pārdošanas un turēšanas ieteikumu sniegšanai. Brokeru firmas, investīciju konsultanti un ieguldījumu fondu uzņēmumi nolīgst investīciju analītiķus, lai sagatavotu ieguldījumu pētījumus vairākiem mērķiem.
Visprestižākais sertifikāts, ko var saņemt ieguldījumu analītiķis, ir Chartered Financial Analyst (CFA) norīkojums. Viņiem informācijas identificēšanai bieži jāizmanto dažādas formulas un līdzekļi.
Taustiņu izņemšana
- Investīciju analītiķis ir finanšu speciālists ar pieredzi finanšu un ieguldījumu informācijas novērtēšanā.
- Pircēju analītiķi strādā pie fondu pārvaldniekiem savstarpējo fondu brokeros un finanšu konsultāciju firmās un nosaka ieguldījumu iespējas viņu firmai.
- Pārdošanā esošo akciju analītiķi bieži strādā lielajās investīciju bankās un izdod pirkt, pārdot un turēt ieteikumus, kā arī specifiskus uzņēmumus.
Investīciju analītiķa būtības pamati
Investīciju analītiķis pēta ekonomiskos apstākļus, informāciju par uzņēmumiem un tirgus tendences, lai noteiktu uzņēmējdarbības, nozaru un nozares ieteikumus akciju vai ieguldījumu fondu pirkšanai vai pārdošanai. Akciju analītiķis tiek informēts par nozares attīstības tendencēm un izveido finanšu modeļus, kas novērtē nākotnes rezultātus uzņēmumiem un ekonomikai. Analītiķis novērtē vēsturiskos un nākotnes finanšu datus, parasti izmantojot uzlabotus finanšu modeļus. Viņi pēta un iekļauj pētījumus par ekonomikas un uzņēmējdarbības tendencēm noteiktā nozarē, ģeogrāfiskajā reģionā vai produkta tipā.
Investīciju analītiķi parasti ir divu veidu: pircēju puses analītiķi un pārdošanas puses analītiķi. Pircēju analītiķi strādā pie fondu pārvaldniekiem savstarpējo fondu brokeros un finanšu konsultāciju firmās. Viņi izpēta uzņēmumus savu darba devēju portfeļos, kā arī citus uzņēmumus, kas var radīt izdevīgas ieguldījumu iespējas. Balstoties uz šo pētījumu, viņi sagatavo pārskatus, kuros tiek piedāvāti vadības un pārdošanas ieteikumi.
Pārdošanā esošo akciju analītiķi bieži strādā lielajās investīciju bankās, piemēram, Goldman Sachs. Viņu darbs nozīmē izpētīt to uzņēmumu finanšu pamatus, kurus banka apsver iespēju publiskot, un noteikt, kuriem uzņēmumiem ir vislielākais potenciāls kļūt rentabliem.
Kandidējošajiem finanšu analītiķiem viens no vissvarīgākajiem lēmumiem ir tas, vai specializēties kā kapitāla analītiķis, vai arī meklēt citu nišu plašākā finanšu analīzes klāstā. Šis salīdzinājums izskaidro dažas smalkas atšķirības starp finanšu analītiķa un kapitāla analītiķa karjeru.
76 383 USD
Vidējā bāzes samaksa investīciju analītiķim ASV 2019. gadā, liecina glassdoor.com informācija
Analītiķu izglītība
Bakalaura students parasti ir finansu, datorzinātņu, bioloģijas, fizikas vai inženierzinātņu doktors un studē uzņēmējdarbības, ekonomikas, grāmatvedības un matemātikas kursus. Biznesa vadības maģistrs (MBA) bieži tiek dots priekšroka arī vecākajiem investīciju analītiķiem. Investīciju analītiķi var arī lūgt Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) vērtspapīru licencēšanu, kurai nepieciešama korporatīva sponsorēšana. Vērtspapīru licencēs, kuras investīciju analītiķi bieži pieprasa, ietilpst 7. sērijas vispārējā vērtspapīru pārstāvja licence un 63. sērijas vienotā vērtspapīru aģenta licence. FINRA licences parasti tiek saistītas ar noteiktu vērtspapīru pārdošanu kā firmas reģistrētam pārstāvim. Investīciju analītiķi var arī censties iegūt Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikātu.
Analītiķu pozīcijas
Ieguldījumu analīzes ekspertīze ir nepieciešama daudzās vecākās ieguldījumu vadības lomās. Portfeļa pārvaldnieks izvēlas, pārvalda un prezentē produktus, nozares un reģionus uzņēmuma ieguldījumu portfelim. Portfeļa pārvaldīšana ir nepieciešama dažādiem pienākumiem ieguldījumu pārvaldības nozarē. Portfeļa pārvaldniekus algo ieguldījumu sabiedrības, lai pārvaldītu visa veida fondus ar dažādiem mērķiem un fondu struktūru. Portfeļa pārvaldnieki ir atbildīgi par tirgus apstākļu un ieguldījumu vērtspapīru analīzi un lēmumu par fonda pirkšanu un pārdošanu pieņemšanu.
Akciju investīciju analītiķis biznesam darbojas gan pirkšanas, gan pārdošanas pusē. Pirkšanas puses analītiķis galvenokārt ir portfeļu pārvaldības analītiķis, kurš veido ieguldījumu izpēti un ieguldījumu ieteikumus portfeļiem ar lielu kapitāla daudzumu, piemēram, kopfondi, riska ieguldījumu fondi un apdrošināšanas kompānijas. Pārdošanas analītiķis konsultē finanšu pakalpojumu uzņēmumus par vērtspapīriem, piemēram, akcijām vai obligācijām.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.