Investīciju konsultanta reģistrācijas depozitārijs (IARD)
Investīciju konsultantu reģistrācijas depozitārijs (IARD) ir elektroniska sistēma, ar kuras palīdzību ieguldījumu konsultanti reģistrējas un iesniedz nepieciešamos ziņojumus un informāciju ASV Federālajā vērtspapīru un biržas komisijā (SEC) un valsts līmeņa regulatoros.
Investīciju konsultanta reģistrācijas depozitārija (IARD) izpratne
IARD glabā informāciju par vairāk nekā 260 000 investīciju konsultantiem. Depozitārija mērķis ir uzlabot ieguldījumu konsultantu uzraudzību un regulēšanu un padarīt sabiedrībai pieejamu profesionālu informāciju par tiem.
SEC un Ziemeļamerikas vērtspapīru administratoru asociācija sponsorē IARD, savukārt Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA) izstrādā, pārvalda un uztur sistēmu. SEC regulē konsultantus, kuru pārvaldīšanā esošie aktīvi pārsniedz USD 1 miljonu, savukārt valsts regulatori parasti pārrauga konsultantus, kuri pārvalda mazāk aktīvu.
Ieguldījumu konsultanti izmanto IARD, lai iesniegtu vienoto reģistrācijas padomnieku reģistrācijas veidlapu, kas pazīstama kā ADV veidlapa, kas oficiāli reģistrē viņus kā ieguldījumu konsultantus. Viņi to izmanto arī ikgadējai reģistrācijai un atjaunošanai, kā arī maksas un veidlapu apstrādei. Investīciju konsultantu pārstāvji reģistrējas arī caur IARD. Investīciju konsultantam, kurš vēlas izstāties no dažām vai visām jurisdikcijām, kurās viņi ir reģistrēti, ir jāizmanto IARD, lai iesniegtu ADV-W veidlapu. IARD ir līdzīga Centrālā reģistrācijas depozitārija sistēmai, kas brokeru tirgotājiem un aģentiem ir jāreģistrējas, pirms viņi var veikt uzņēmējdarbību savā profesijā.
Kā sabiedrība var izmantot IARD
ADV veidlapa satur galveno informāciju, kas var būt noderīga sabiedrības locekļiem, kuriem var būt jautājumi par ieguldījumu konsultantu, kuru viņi apsver veikt uzņēmējdarbību. ADV veidlapu veidlapas, kuras investīciju konsultanti sagatavo, izmantojot IARD, ir pieejami sabiedrībai Investīciju konsultanta publiskās informācijas vietnē. Tur sabiedrības locekļi var pārbaudīt, vai ieguldījumu konsultants, ar kuru viņi sadarbojas, ir faktiski reģistrēts un uzticams. Šī pārbaude ir svarīgs solis ikvienam, kas strādā ar investīciju konsultantu.
IARD uzturētā informācija var arī palīdzēt cilvēkiem izlemt, vai ieguldījumu konsultantam, ar kuru viņi strādā, ir akreditācijas dati un pieredze, kas atbilst viņu standartiem un cerībām. Sabiedrībai pieejamā informācija ietver konsultanta profesionālo pieredzi, piemēram, nodarbinātības vēsturi, profesionālos apzīmējumus, nokārtotos nozares eksāmenus un citas uzņēmējdarbības aktivitātes. Ir pieejama arī tāda informācija kā, cik ilgi viņi ir reģistrēti pašreizējā uzņēmumā un kādās firmās viņi iepriekš ir reģistrējušies. Sabiedrība var arī redzēt, vai konsultants kādreiz ir disciplinēts vai atstādināts no amata, vai arī padomdevēja galvenie darbinieki kādreiz ir saskārušies ar disciplīnu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.