Ja nozvejotas, kā naudas atmazgāšana ietekmē biznesu?

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ir vairāku miljardu dolāru rūpniecība, kas ietekmē likumīgās biznesa intereses, apgrūtinot godīgiem uzņēmumiem konkurēt tirgū, jo naudas atmazgātāji bieži piedāvā produktus vai pakalpojumus, kas ir zemāki par tirgus vērtību. Ja finanšu iestādi vai uzņēmējdarbību regulē arī valdība, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana vai saprātīgas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas politikas neieviešana var izraisīt uzņēmējdarbības hartas vai valdības licenču atsaukšanu.

Uzņēmumi, kas sadarbojas ar cilvēkiem, valstīm vai organizācijām, kas atmazgā naudu, saskaras arī ar naudas soda iespējamību. ING, Skotijas Karaliskā banka, Barclays un Lloyds Banking Group ir vienas no institūcijām, kurām ir piespriests sods par iesaistīšanos darījumos, kas saistīti ar naudas atmazgāšanas darbībām tādās valstīs kā Irāna, Lībija un Sudāna.

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ir noziegums, kas definēts kā ilūzijas radīšanas process, ka lielas naudas summas, kas iegūtas no smagiem noziegumiem, faktiski nāk no likumīga avota. Atmazgāšana bieži notiek ar tādiem noziegumiem kā narkotiku tirdzniecība vai teroristiskas darbības. Tiek lēsts, ka gadā tiek atmazgāti vairāk nekā 500 miljardi USD.

Starptautiskā banka HSBC ir saņēmusi sodu arī par to, ka nav ieviesti atbilstoši naudas atmazgāšanas novēršanas pasākumi. Saskaņā ar Amerikas Savienoto Valstu federālās valdības teikto, HSBC ir vainīga par maz vai nav vispār pārraudzījusi tās Meksikas vienības darījumus, tostarp naudas atmazgāšanas pakalpojumu sniegšanu dažādiem narkotiku karteļiem, kas saistīti ar skaidras naudas pārvadājumiem no HSBC Meksikas vienības uz ASV. Valdība saka, ka HSBC kā daļu no nelikumīgas nelikumīgas naudas novākšanas nav uzturējis pienācīgu uzskaiti. Tas ietver milzīgu neizskatītu kontu daudzumu un HSBC nespēju iesniegt aizdomīgu darbību pārskatus (SAR).

Pēc gadu ilgas HSBC izmeklēšanas federālā valdība norādīja, ka iestāde nav ievērojusi ASV banku likumus, un tādējādi pakļāva ASV Meksikas narkotiku naudu, aizdomīgu ceļotāju čekus un uzrādītāja akciju korporācijas.

Tādas korporācijas kā HSBC ir pakļautas vairākiem federālajiem likumiem, kuru mērķis ir novērst naudas atmazgāšanu. Tie ietver likumu par banku slepenību, Tirdzniecību ar ienaidniekiem un Patriot likuma III sadaļu ar nosaukumu "2001. gada Starptautiskais naudas atmazgāšanas novēršanas un finanšu pretterorisma akts".

III sadaļas mērķis ir novērst to, ka partijas, kuras tur aizdomās par terorismu, teroristu finansēšanu un naudas atmazgāšanu, izmanto Amerikas finanšu sistēmu. Likums nosaka stingras grāmatvedības prasības un arī pilnvaro ASV Valsts kases sekretāru izstrādāt noteikumus, kas veicina labāku saziņu starp finanšu institūcijām ar mērķi apgrūtināt naudas atmazgātājiem savu identitātes slēpšanu. Valsts kase var arī apturēt divu banku iestāžu apvienošanos, ja abiem uzņēmumiem iepriekš nav izdevies ieviest atbilstošas ​​naudas atmazgāšanas novēršanas procedūras.

Sertificētu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas speciālistu asociācija (ACAMS) piedāvā sertificēšanu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas speciālistiem, kas pazīstami kā Sertificēti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas speciālisti (CAMS). Prasības CAMS sertifikāta iegūšanai ietver 40 kvalifikācijas kredītpunktu iegūšanu, pamatojoties uz izglītību, darba pieredzi un CAMS eksāmena kārtošanu. Profesionāļi, kuri nopelna CAMS sertifikātu, var strādāt kā brokeru atbilstības pārvaldītāji, Banku slepenības likuma darbinieki, finanšu izlūkošanas vienību vadītāji, uzraudzības analītiķi un finanšu noziegumu izmeklēšanas analītiķi.