Kā darbojas Riskalyze riska analīzes programmatūra

Riskalyze tika pamatots ar pieņēmumu, ka investora riska toleranci var kvantitatīvi noteikt vienā skaitlī, ko pēc tam izmanto, lai izveidotu portfeli, kas atbilst šai pielaidei. To nodibināja Ārons Kleins, Maikls Makdeiels un Metjū Pistone, kuriem bija kopīgs redzējums par riska analīzes piemērošanu. Tā galvenā mītne atrodas Auburnā, Kalifornijā, un tā ieguva popularitāti ar konsultantiem, kuri ir atraduši vienoto numuru sistēmu un vieglu un efektīvu veidu produktu un amatniecības klientu profilu tirdzniecībai. pagātnē ir cīnījušies par riska kvantitatīvu noteikšanu kā veidu, kā pārdot produktus vai pakalpojumus.

(Plašāku informāciju skatiet šeit: Riskalyze saņem 20 miljonu dolāru finansējumu padomdevēja tehnikas uzlabošanai .)

Kā darbojas Riskalyze

Pakalpojums, ko tas sniedz, ļauj konsultantiem uzdot saviem klientiem jautājumu sarakstu, kas saistīti ar finanšu risku, un pēc tam piešķir numuru, pamatojoties uz šīm atbildēm. Patentētā riska numura tehnoloģija izmanto skaitļošanas platformu, kas 2002. gadā ieguva Nobela prēmiju ekonomikā. Padomnieki var izmantot šīs programmas radītos numurus, lai izveidotu portfeļus, kas satur tieši pareizo riska pakāpi. Viņi to var izmantot arī, lai parādītu klientiem, ka, iespējams, uzņemas lielāku risku pašreizējos portfeļos, nekā viņi saprot.

Riskalyze piedāvā riska anketu. Kad tas būs iesniegts, konsultants ievadīs klienta ieguldījumu izvēli tieši programmā. Padomniekiem programma ir īpaši noderīga, apkopojot sarežģītus datus, jo vienu numuru ir vieglāk pārdot nekā teorētisku riska profilēšanu. Tieši šī iemesla dēļ uzņēmums guva ievērojamus panākumus investīciju konsultantu jomā.

Riskalyze savus produktus tirgo reģistrētiem investīciju konsultantiem (RIA), neatkarīgiem mākleru tirgotājiem, hibrīda konsultantiem, RIA tīkliem, plānu un kontu turētājiem, mijieskaita uzņēmumiem un aktīvu pārvaldītājiem, kā arī vietējām bankām. Uzņēmuma produkti palīdzēja konsultantiem 2012. gadā nopelnīt vairāk nekā USD 2 miljardus portfeļos. Šobrīd nav konkrētu plānu sākt produktu tirdzniecību ārpus ASV vai piesaistīt privāto uzņēmumu sabiedrībai. (Lai uzzinātu vairāk, lasiet Pārvaldīt klienta risku: ieskats Riskalyze .)

Pieejamie rīki

Uzņēmums piedāvā arī automatizētu investīciju programmu ar nosaukumu AutoPilot, kuru var izmantot gan mazumtirdzniecības, gan aiziešanas kontu un plānu pārvaldīšanai. Pie citiem produktiem pieder Compliance Cloud, visaptveroša atbilstības programma, kas automātiski uzrauga konsultanta biznesa grāmatu un nosūta brīdinājumu ikreiz, kad tiek pārkāpts kāds no noteikumiem. Šis modulis ļauj konsultantiem meklēt savā biznesa grāmatā un ātri atrast neatbilstīgus mērķus, pārāk koncentrētas pozīcijas un citas iespējamās problēmas, pirms tās kļūst par problēmām. Tas var arī palīdzēt konsultantiem automatizēt viņu darbplūsmu un saprātīgi noteikt kontu prioritāti pēc dažādiem kritērijiem.

Papildus riska kvantitatīvai noteikšanai vienā skaitā, Riskalyze programma ļauj konsultantiem arī veikt stresa testus portfelim, izmantojot plašu scenāriju klāstu, piemēram, tirgus krahu vai procentu likmju pieaugumu. Stresa testēšanas rīks ļauj klientiem redzēt, kur viņi ir neaizsargāti pret saviem portfeļiem un to, kā viņi var mazināt šos riskus. Programmas portfeļa kartēšanas modulis konsultantiem dod iespēju ar 95% precizitāti projicēt, vai konkrētā klienta portfelis sasniegs tādu peļņu, kādu klients vēlas. Šie unikālie rīki uzņēmumā izraisīja ievērojamu investīciju interesi no ārējiem avotiem, un to skaits nepārtraukti palielinās no to uzsākšanas līdz pēdējam finansēšanas posmam 2016. gada beigās. (Plašāku informāciju skatiet vietnē: Riskalyze saņem finansējumu USD 20 miljonu apmērā, lai uzlabotu konsultanta tehnoloģiju .)

MoneyGuidePro integrācija

2016. gada novembrī PIEtech paziņoja, ka integrē savu MoneyGuidePro finanšu plānošanas programmatūru ar Riskalyze. Integrācija ļaus jebkuras programmas lietotājiem palaist vienu sistēmu no otras. “Savienojot Riskalyze īslaicīga laika horizonta riska profilēšanas rīkus ar MoneyGuidePro holistisko ilgtermiņa riska profilēšanas pieeju, konsultanti varēs labāk novērtēt klienta pašreizējo riska pakāpi un patiesās riska spējas, ” sacīja PIEtech prezidents Kevins Knulls. paziņojums. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā tehnoloģija palīdz finanšu konsultantiem .)